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【課程背景】

隨著市場的發展，客戶對保險產品和服務的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經成為業務達成的重要手段，結合當下熱點，以及可以系統展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質的幫助，而且對于機構有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養老+法商+產品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶產說會/私董會

【課程大綱】

一、常見高凈值客戶擔心的問題

1、概覽當下中產階級客戶面臨的財富風險

二、低利率時代到來的經濟邏輯

1、全球利率走勢

2、中國利率現狀分析

3、理財產品現狀

4、低利率時代必然到來的因素：宏觀因素、人口機構

三、銀色經濟下的財富儲備

1、人口結構與長期利率的關系

2、退休潮遇見少子化

3、養老的現金流儲備

四、《民法典》時代下家庭財富規劃要點

1、遺產管理人制度與繼承權公證

2、財富傳承案例互動（酒會場互動省略，私董會側重傳承的會重點互動）

3、婚姻風險對資產的影響

五、財、稅維度資產保護與隔離

1、金稅工程對企業主的啟示

2、如何用壽險工具合理籌劃遺贈稅

六、挪儲知多少

1、挪儲的背景

2、挪儲的意義

3、詳解3%

4、計劃書演示講解

5、增額終身壽的優勢總結

七、可選：根據沙龍的主題

1、保險金信托的法律依據

2、典型案例簡介——自然人風險隔離型（家企、代持）

3、典型案例簡介——家族成員傳承型

4、典型案例簡介——婚姻幸福建設型

5、結合產品及信托條款結合演示

吉老師

吉雅老師

——高客經營理論與實戰專家

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理

曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理

曾任湖南省國際信托有限公司信托經理

曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監

曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理

曾任某頭部商業銀行私行中心負責人

現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問

211知名高校雙學士、雙碩士

基金證券從業資格

法律從業資格資格

【擅長領域】

對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置

對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】

吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。

吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。

2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。

2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。

吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。

【授課風格】

專業：憑借在外資銀行及國內投行領域培養的先進國際金融理念、高階的客戶經營方法論、多維的產品線體系以及豐富的實戰經驗，成為行業內的專家。

應用：目前依然在一線，案例及場景全部來自最新市場，具備極強的實操參考。

啟發：問題舉一反三，深入淺出，互動性強。

【主講課題】

《保險金信托初階-借力保險金信托輕松落地保單》

《保險金信托規劃原理與實務》

《家族財富保全保障傳承與大額保單實務規劃》

《如何幫助中高端客戶做好資產傳承規劃》

《高端客戶精準經營三部曲》

《沙龍私董會活動》

【服務客戶】

平安人壽內蒙古分公司、平安人壽北京分公司、平安人壽貴州分公司、平安人壽河北分公司、平安人壽黑龍江分公司、太平人壽保險有限公司、平安證券股份有限公司、廊坊銀行、匯豐銀行、恒天財富、宜信財富、中景恒基投資集團等。

【學員評價】

吉雅老師專業技能十分過硬，更重要的是實戰經驗豐富，對高客經營的思路非常清晰，對業務推動有極大的助力。

——平安人壽赤峰分公司總經理 趙偉

吉雅老師在信托與保險結合方面是極具權威的，也是隊伍十分認可和喜愛的專家，更重要的是能夠用一線銷售聽得懂的語言，將深奧的理論轉化為通俗易懂的工具。

——平安人壽通遼分公司總經理 高磊

吉雅老師授課風格輕松又不失嚴謹，內容很豐富，更重要的是可以給我們帶來很多關于行業的思考以及前瞻性思維。

——中景恒基投資集團董事長 肖厚忠

在金融行業從業近20年，從吉雅老師身上我們看到了作為一名專業的金融從業人員應該具備的專業經驗與管理經驗，而且吉雅老師毫無保留的回答每一個聽起來很初級的問題，讓我們倍感親切，每一位學員都熱情的希望再次聽到吉雅老師的課程。

——廊坊銀行副行長 王慶

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