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【課程背景】

在經(jīng)歷過理財(cái)產(chǎn)品大面積爆雷、股市持續(xù)震蕩調(diào)整、房產(chǎn)投資不斷降溫等市場風(fēng)波后，中國人壽保險(xiǎn)市場的客戶群體日漸擴(kuò)大，特別是對避險(xiǎn)類資產(chǎn)如人身險(xiǎn)的青睞持續(xù)高漲。

客戶當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)偏好變得更加穩(wěn)健，因?yàn)樗麄兿Ｍ凶銐虻哪芰響?yīng)對當(dāng)下經(jīng)濟(jì)和金融市場的不確定性。未來五年，中國將有接近300萬企業(yè)主亟待解決財(cái)富代際傳承問題，這為各類金融平臺(tái)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)創(chuàng)造了巨大的發(fā)展空間，同時(shí)也提出了更高的專業(yè)服務(wù)要求。

除了保險(xiǎn)公司以外，各種金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)的主攻產(chǎn)品均定位在保險(xiǎn)產(chǎn)品，所以，保險(xiǎn)銷售的白日化競爭非常激烈，每個(gè)平臺(tái)聚焦的保險(xiǎn)銷售產(chǎn)品、銷售技巧、銷售客群、銷售服務(wù)流程等，均存在很大的差異化，不過，最終誰便能夠精準(zhǔn)地挖掘客戶的需求，誰能夠更高效地為客戶提供專業(yè)定制化服務(wù)，誰能夠與客戶建立長期高滿意度的服務(wù)關(guān)系，誰就能真正贏得更多的客戶。

蘭老師通過CPB全球認(rèn)證私人銀行家的理論體系，結(jié)合在全金融平臺(tái)：保險(xiǎn)公司、外資銀行、私人銀行、財(cái)富公司、家族辦公室等長期積累的針對不同財(cái)富等級的客戶的深度服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，特別設(shè)計(jì)了本課程。

這是不同金融機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)分享、邏輯分析課程。

作為在不同金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)實(shí)戰(zhàn)過的蘭老師，所有的分享均為親歷親為經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，對業(yè)務(wù)實(shí)操具有很高的指導(dǎo)價(jià)值。

通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員將能夠借鑒蘭老師多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫向?qū)Ρ炔煌瑱C(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售區(qū)別，對于本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售進(jìn)行取長補(bǔ)短，優(yōu)化改進(jìn)后，能夠達(dá)到少走彎路，提高效率的結(jié)果，從根本上提升客戶保險(xiǎn)銷售的能力，快速實(shí)現(xiàn)業(yè)績產(chǎn)能的突破。

【課程收益】

1、了解不同機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售的模式

2、了解各家公司在銷售渠道、產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)優(yōu)勢、成本費(fèi)用、理賠服務(wù)等方面的全維度差異化；

3、掌握自家保險(xiǎn)銷售各方面的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼，百戰(zhàn)不殆。

【課程對象】

銀行客戶經(jīng)理、三方機(jī)構(gòu)財(cái)富顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人等

【課程大綱】

第一講：全面了解目前在銷售保險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)

在售保險(xiǎn)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)業(yè)務(wù)簡介

1.銀行/私人銀行

2.保險(xiǎn)公司

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

4.三方財(cái)富機(jī)構(gòu)

5.家辦

6.其他

第二講：各金融平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售情況的對比剖析

一、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售渠道介紹

1. 銀保

2. 顧問營銷

3. 電話營銷

4. 第三方合作營銷

二、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售的主要產(chǎn)品

1. 年金險(xiǎn)——養(yǎng)老年金

2. 年金險(xiǎn)——教育年金

3. 增額壽險(xiǎn)

4. 高端醫(yī)療險(xiǎn)

5. 境外保險(xiǎn)

三、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售模式對比

1. 資產(chǎn)配置型銷售

2. 單一產(chǎn)品咨詢式銷售

3. 養(yǎng)老社區(qū)捆綁銷售

4. 鉤子產(chǎn)品引流銷售

四、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售目標(biāo)客戶的不同保險(xiǎn)需求點(diǎn)

1. 高凈值客戶

2. 中產(chǎn)階層

3. 工資階層

五、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售服務(wù)優(yōu)劣勢對比

1.銀行/私人銀行優(yōu)劣勢

2.保險(xiǎn)公司優(yōu)劣勢

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司優(yōu)劣勢

4.三方財(cái)富機(jī)構(gòu)優(yōu)劣勢

5.家辦優(yōu)劣勢

6.其他

六、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售傭金對比

第三講：本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售SWOT（優(yōu)劣勢）分析

一、本平臺(tái)保險(xiǎn)銷售情況討論與分析（互動(dòng)總結(jié)）

二、本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售模式建議

三、本平臺(tái)保險(xiǎn)銷售話術(shù)推薦

蘭老師

蘭琪老師

——私人財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家&銷售技巧培訓(xùn)專家

曾任：匯豐銀行（中國）有限公司 北京分行 產(chǎn)品專家/高級理財(cái)規(guī)劃經(jīng)理

曾任：渣打銀行（中國）有限公司 北京分行 高級財(cái)富安全規(guī)劃師

曾任：平安銀行 北京私人銀行 副董事

曾任：中美聯(lián)奏大都會(huì)保險(xiǎn)公司 北京分公司 壽險(xiǎn)規(guī)劃經(jīng)理

曾任：宜信卓越財(cái)富投資管理（北京）有限公司

人才發(fā)展部高級管培生項(xiàng)目 總經(jīng)理/人才導(dǎo)師

全球認(rèn)證私人銀行家資質(zhì) （證書號：2013年CPB CN14000605）

全球百萬圓桌會(huì)員MDRT

基金證券從業(yè)資格

保險(xiǎn)從業(yè)資格資格

【個(gè)人簡介】

蘭琪老師老師擁有26年高凈值客戶銷售溝通經(jīng)驗(yàn)、17年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機(jī)構(gòu)供職，早在2008年就已取得專業(yè)的AFP金融理財(cái)師資質(zhì)及CPB全球認(rèn)證私人銀行家資質(zhì)，理論知識(shí)扎實(shí)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

?高凈值客戶保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)——FYP保費(fèi)規(guī)模超5000萬，連續(xù)五年獲得集團(tuán)年度“總裁杯”榮譽(yù)，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會(huì)員MDRT資格。

蘭琪老師2007至2012年，在外資保險(xiǎn)公司擔(dān)任壽險(xiǎn)規(guī)劃經(jīng)理的五年期間，通過開發(fā)純陌生客戶市場，成功為北京200多個(gè)高凈值客戶提供了專業(yè)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)，F(xiàn)YP保費(fèi)規(guī)模超5000萬。通過卓越的業(yè)務(wù)能力，連續(xù)五年獲得集團(tuán)年度“總裁杯”榮譽(yù)，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會(huì)員MDRT資格。

大額保單——每年僅大保單一項(xiàng)業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個(gè)人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財(cái)富安全規(guī)劃師榮譽(yù)。

2012年，蘭琪老師加入渣打銀行北京分行，帶領(lǐng)全國規(guī)模最大的支行團(tuán)隊(duì)，一人支援16位專業(yè)理財(cái)經(jīng)理每月至少洽談40個(gè)客戶，除了開創(chuàng)渣打北京旗艦店燕莎支行首張千萬終身壽大保單之外，平均每月實(shí)收保費(fèi)超過800萬。由于三年多以來，每年僅大保單一項(xiàng)業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個(gè)人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財(cái)富安全規(guī)劃師榮譽(yù)。

私人銀行家，大保單——三個(gè)月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團(tuán)隊(duì)在為私行客戶進(jìn)行財(cái)富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費(fèi)達(dá)3千萬

2021年，蘭琪老師在平安私行PWA項(xiàng)目擔(dān)任中心副總期間，業(yè)績表現(xiàn)尤為出色，三個(gè)月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團(tuán)隊(duì)在為私行客戶進(jìn)行財(cái)富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費(fèi)達(dá)3千萬，蘭琪老師因此迅速成為該項(xiàng)目首批精英俱樂部成員。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》——為中美聯(lián)泰大都會(huì)壽險(xiǎn)公司北京分公司、天津分公司MDRT以上的頂尖銷售進(jìn)行為期半年的專場培訓(xùn)，累計(jì)授課48場，累計(jì)學(xué)員達(dá)1440多人。

蘭老師專門針對保險(xiǎn)公司服務(wù)于高凈值客戶的MDRT\COT\TOT代理人，設(shè)計(jì)了一整套關(guān)于高凈值客戶財(cái)富保全與傳承規(guī)劃的專項(xiàng)培訓(xùn)，并且蘭老師通常會(huì)以學(xué)員正在經(jīng)歷

的真實(shí)案例作為課堂教學(xué)素材，通過體驗(yàn)式教學(xué)方式，手把手地帶領(lǐng)學(xué)員一步步掌握：如何對客戶進(jìn)行深度剖析？如何對客戶隱性需求進(jìn)行精準(zhǔn)挖掘？如何進(jìn)行保全與傳承方案設(shè)計(jì)等銷售全流程培訓(xùn)與演練。

在中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽京津地區(qū)所進(jìn)行的《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)》、《如何掌握高凈值客戶經(jīng)營三板斧》、《高凈值客戶需求挖掘的SPIN提問技巧》等系列專業(yè)課程和《訓(xùn)

練營：大保單成交的銷售技巧》被邀請返訓(xùn)達(dá)48場，覆蓋人員超過一千多名保險(xiǎn)績優(yōu)

學(xué)員，滿意度高達(dá)100%；

《大保單成交之——年金就是萬金油》——返聘30多期，課程滿意度達(dá)99%

自2021年起，蘭老師作為泰康保險(xiǎn)集團(tuán)的簽約講師，由她原創(chuàng)的幾門以高客大保單營銷為目標(biāo)的《大保單成交之——年金就是萬金油》、《大保單成交之——終身壽險(xiǎn)是避險(xiǎn)利器》、《私人銀行高凈值客戶財(cái)富安全規(guī)劃思路》等爆品課程，通過三年的持續(xù)優(yōu)質(zhì)輸出，累計(jì)為泰康全國各地區(qū)績優(yōu)學(xué)員進(jìn)行了銷售技巧培訓(xùn)超過100多場，覆蓋學(xué)員超過5000人次，課程滿意度高達(dá)97%；

特別是泰康西安分公司的110多名績優(yōu)學(xué)員，在培訓(xùn)后迅速落單多張大額年金險(xiǎn)，對

課程反響尤為熱烈。值得一提的是，蘭老師是保險(xiǎn)行業(yè)首個(gè)提出《大保單成交之——年金就是萬金油》理念的實(shí)戰(zhàn)派講師，單這一門課程，在泰康集團(tuán)全國各地返場培訓(xùn)高達(dá)30多場，課程滿意度達(dá)99%；至今，保險(xiǎn)行業(yè)仍將“年金就是萬金油”傳為佳話。

【個(gè)人情懷】

據(jù)權(quán)威部門統(tǒng)計(jì)，自2025年起，中國將有300多萬企業(yè)主面臨財(cái)富代際傳承的迫切需求。蘭老師希望，個(gè)人能夠在行業(yè)即將迎來巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)刻，用自己近20年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)去幫助更多金融機(jī)構(gòu)批量培養(yǎng)出真正適應(yīng)市場需求，高度匹配客戶期望的專業(yè)金融理財(cái)顧問，不僅可以推動(dòng)金融行業(yè)的人才發(fā)展，同時(shí)也為企業(yè)實(shí)現(xiàn)降本增效貢獻(xiàn)獨(dú)特價(jià)值。

【授課風(fēng)格】

專業(yè)：憑借在外資銀行及國內(nèi)知名金融機(jī)構(gòu)和多領(lǐng)域?qū)嵺`培養(yǎng)的先進(jìn)國際金融理念、高階的客戶經(jīng)營方法論、多維的產(chǎn)品線體系以及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為中國首批高凈值客戶私人管理實(shí)戰(zhàn)專家。

應(yīng)用：一直持續(xù)在進(jìn)行高客相關(guān)項(xiàng)目合作，不斷受邀為金融機(jī)構(gòu)銷售人才進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，具備極強(qiáng)的實(shí)操參考價(jià)價(jià)

啟發(fā)：蘇格拉底式教學(xué)法。

注重培養(yǎng)學(xué)員獨(dú)立思考能力，重塑不同客群的洽談思維，發(fā)現(xiàn)內(nèi)在聯(lián)系，總結(jié)規(guī)律，完美應(yīng)用到實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)成交。

【主講課題】

《財(cái)富守與傳——高客經(jīng)營三板斧》返聘課

《大保單成交之——年金就是萬金油》爆品課

《大保單成交之——終身壽險(xiǎn)是避險(xiǎn)利器》爆品課

《私人銀行客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)寶典》返聘課

《私人銀行高凈值客戶財(cái)富管理銷售技巧》

《私人銀行高凈值客戶財(cái)務(wù)安全規(guī)劃思路》爆品課

《高客營銷——大額保單中SPIN技巧的應(yīng)用》返聘課

《開門紅訓(xùn)練營——大保單銷售秘笈與實(shí)務(wù)訓(xùn)練》

《如何提升優(yōu)質(zhì)客戶的保險(xiǎn)營銷能力》

【服務(wù)客戶】

諾亞財(cái)富、渣打銀行，匯豐銀行，平安人壽北京分公司，友邦保險(xiǎn)北京分公司，大童保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、泰康人壽、中國私人銀行俱樂部、中美聯(lián)泰大都會(huì)、大家保險(xiǎn)、道口財(cái)富、宜信財(cái)富等。

【學(xué)員評價(jià)】

我們區(qū)部從來沒有過一整天的課程，全體人員沒有一人提前離場的情形！100多名績優(yōu)完整地聽了蘭老師的銷售技巧課程，并且能立馬落地大額年金保單，蘭老師多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)對我們業(yè)務(wù)增長的確體現(xiàn)出了非常大的價(jià)值！

——泰康人壽陜西分公司 總經(jīng)理 楊珊

蘭老師課程讓我收獲的不是以往工具類技巧類的內(nèi)容，而是思考方式的改變，還有達(dá)成結(jié)果的寶貴落地操作方法！ ——大都會(huì)人壽北京公司 資深規(guī)劃師 陳東

這兩天的課程讓我腦洞大開，對九大類高凈值客戶的細(xì)分以及財(cái)富需求點(diǎn)有了整體的了解，以后在面對類似客戶的時(shí)候完全能夠有準(zhǔn)備地去洽談了，整套邏輯非常清晰實(shí)用！

—— 平安私行北京分行 高級財(cái)富顧問 方麗香

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