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課程大綱

一、信貸業務流程分析

1、貸前管理

2、貸款過程管理

3、貸后管理

二、信貸調查的關鍵要素

1、融資方及交易對手

2、項目情況及還款來源

3、現金流分析及預測

4、抵押物及第二還款來源分析

三、信貸調查要點分析

1、融資方的信用風險分析

（1）企業組織結構

（2）業主與股東信息

2、基于多種現金流來源的現金流綜合分析

3、項目核心風險分析及針對性風險控制方案

四、貸款過程管理要點分析

1、操作風險管理要點

2、法律手續辦理及相關要點

3、抵押、質押等關鍵環節操作要點

五、貸后管理要點分析

1、資金管控

2、指定支付

3、企業信用狀況跟蹤分析

4、信貸風險遷移變化跟蹤分析

5、后續合作方案管理

6、資金回收與風險化解

六、貸后管理與風險預警

1、企業經營狀況風險預警

2、風險應對與風險化解

3、貸款回收與企業資金安排

七、熱點法律問題的違法要點認定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

八、銀行業工作人員相關法律責任認定

1、行政責任

2、經濟責任

3、刑事責任

（1）違法發放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

九、銀行從業人員的職業謹慎界限判定及合規要點

唐老師

碩士學位。經濟師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財經大學財政系稅收專業，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經濟師職稱。

培訓經歷

目前任中國行為法學會培訓合作中心客座教授，并任中國房地產投資基金聯盟專家委員會委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領域金融實務經驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構。目前為國內諸多商業銀行、信托公司及券商提供培訓及研發咨詢服務。致力于財富管理、信托、私人銀行、商業銀行經營等金融領域的培訓及研究。

唐先生長期從事金融實務培訓及研究，擅長以研發為基礎的金融實務培訓，并擅長案例挖掘及分析。

唐先生已經為超過30家金融機構提供專業培訓效果良好。

部分提供過服務的金融機構：

1、銀行類客戶：建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業協會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業協會、湖南證券業協會、國泰君安證券、招商證券、興業證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發證券、興業證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業集團類客戶：明天控股、復地集團等國內大型集團公司。

部分金融機構培訓課程內容：

1、銀行實務：企業財務報表分析、企業運營狀況分析、信貸風險分析、銀行投行業務操作實務、銀行同業業務操作實務等課程。

2、信托實務：股權信托、信托受益權、房地產信托、政信合作信托、礦產能源信托、藝術品信托、證券投資信托、定向增發信托、信托基金、信托項目盡職調查、信托交易結構設計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發、銀信合作及理財產品設計、理財產品營銷與客戶開發、資產證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

4、房地產基金、私募股權基金實務操作等。

多次受中國法律培訓中心、明天控股、宜信財富等機構邀請，舉辦股權眾籌、資產證券化、私募融資、互聯網金融等領域專題培訓。

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