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課程背景

本講座主題為“商業銀行之大數據金融與大數據應用”，講座的主線與核心為“大數據”，講座的重要構成要素包括金融科技、大數據技術等。

當前，互聯網正在逐步取代傳統金融運營、營銷和風險防范的傳統線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯網平臺上產生的各類大數據已成為全球性的熱點關注問題。金融機構在管理和運營過程中如何在畫像、營銷和風險防范中，有效利用、科學使用大數據，成為經營者和監管者的重點思考。

在金融科技快速發展和大數據應用如火如荼的背景下，以商業銀行、保險公司和證券公司為代表的傳統金融機構正面臨著轉型的極大競爭壓力、人員流動率日趨上升、金融產品與服務同質化問題，以及經營過程中不斷出現的金融風險、經營違規等問題。

本講座以金融科技發展作為主要背景，以大數據作為主線和切入點，從大數據畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數據營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數據征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為金融機構及從業人員提供應對挑戰和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業人員的互聯網理念與大數據思維、營銷意識和風險防范意識，以期為金融機構在金融科技時代下全面提升綜合管理與經營能力、實現有效轉型發展提供重要參考。

講座內容適合但不限于金融機構的營銷部門、業務部門、會計核算、風險管理、內控與合規、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。

課程價值

通過此次講座，可清晰了解以下內容：基于大數據的畫像；基于大數據的營銷；基于大數據的征信分析；基于大數據的風險管控。

具體如下：

什么是“大數據”，什么是大數據技術與大數據功能；

什么是金融大數據，金融大數據數據源及其分類；

內部數據與外部數據如何有機結合，并應用到金融機構中；

什么是客戶畫像和產品畫像，二者如何映射，客戶畫像標簽體系如何構建；

客戶營銷流程是什么，如何實現精準營銷；

互聯網征信數據來源有哪些，如何借助互聯網數據進行征信分析；

互聯網網銷產品如何設計，其風險如何管控；

風險管控模型如何構建，如何實現風險預警。

課程大綱

(一) 認知基礎篇：金融科技與大數據認知

1.金融科技認知

2.金融科技內涵與特點

3.金融科技主流技術與應用領域

4.金融科技發展與演進

5.銀行業的金融科技應用場景與創新

6.金融科技對商業銀行發展的驅動與影響

7.大數據及其技術認知

8.大數據的內涵與實質

9.大數據的特征

10.大數據主要技術

11.大數據主要應用

12.大數據發展與未來

(二) 金融數據篇：金融大數據認知及其應用

1.金融大數據的產生與類型

2.大數據在金融領域的應用

3.金融大數據發展十大趨勢

(三) 銀行數據篇：銀行大數據認知及其應用

1.銀行大數據類型

2.銀行大數據的優勢與劣勢

3.國際先進銀行與國內銀行的大數據應用

4.銀行大數據應用場景

(四) 數據營銷篇：基于大數據的客戶畫像與營銷

1.基于大數據的客戶畫像流程

2.基于大數據的產品畫像流程

3.客戶與產品的映射流程

4.基于大數據的客戶營銷與精準營銷

(五) 數據征信篇：基于大數據的客戶征信分析

1.征信業發展現狀

2.征信大數據采集平臺

3.小微金融信用評估平臺

4.征信中的內外數據應用

(六) 數據風控篇：基于大數據的銀行風險預警

1.風險預警模型與指標

2.風險預警應用

3.銀行網銷產品的風險管控

(七) 建議措施篇：大數據應用建議

1.思維與理念的創新建議

2.數據治理架構建議

3.IT 信息系統建設建議

4.銀行同業間及不同機構間的數據合作

5.加強大數據的信息安全風險防范

6.大數據專業人才培養與引進

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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