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課程背景

近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴格，指導文件包含“261號文”、“302號文”“117號文”等，旨在加強賬戶管理，特別強調(diào)賬戶全生命周期的管理。“風險為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導守則。

培訓對象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點主任、網(wǎng)點檢輔人員

培訓方式

1、互動式教學（分組教學）

2、案例式教學（以大量咨詢案例為依托）

3、討論式教學（以學員回答、提問為主，講師講解為輔）

課程大綱

根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號梳理柜面常見有效證件及輔助證件分類

第一講 境內(nèi)居民證件審核

1、身份證

→ 身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況

→ 身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致

→ 聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引

→ 身份證真實性審核

→ 身份證破損等異常審核情況分析

→ 身份證有效期異常問題分析（案例）

→ 關于客戶堅持使用舊身份證辦理業(yè)務案例合規(guī)指引

→ 常見繼承支取業(yè)務合規(guī)指引（繼承公證書審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務）

→ 常見特殊群體代理業(yè)務（殘疾人證指定監(jiān)護人認定）

→ 臨時身份證快速鑒別

第二講 國外有效證件

1、外國護照標準審核流程

→ 資料頁快速鑒別方法

→ 簽證頁的審核

→ 出入境章的審核

2、柜面常見護照業(yè)務實務操作（結合公安部、中國人民銀行、銀監(jiān)會等相關規(guī)定）

→ 新、舊護照更替號碼不一致案例

→ 境外委托代理文書審核及相關問題解析（案例）

→ 中國長期簽證外國人居留許可問題解析

3、中國華僑使用中國護照辦理業(yè)務

→ 常見各國外國人永久居留證件樣式及快速鑒別（案例）

4、中國綠卡

→ 新版中華人民共和國外國人永久居留身份證合規(guī)辦理（案例）

第三講 港、澳、臺居民證件

1、港澳居民來往內(nèi)地通行證及臺灣居民來往大陸通行證

→ 新版港澳通行證及臺胞證快速識別方法

2、柜面常見業(yè)務操作實務

→ 港澳臺居民代理開戶業(yè)務解析

→ 涉及港澳臺居民存量賬戶信息變更業(yè)務解析

3、港澳臺居民居住證

→快速識別

→合規(guī)辦理

第四講、軍人證件

1、軍人證件的防偽及審查要素

→ 軍人、武裝警察客戶證件真?zhèn)舞b別

第五講 對公證件

1、對公證件的審核

→ 對公證件快速識別方法

→ 國家平臺及第三方平臺核驗技巧分析

→ 上門開戶風險防范

→ 非自然人客戶開戶可疑情形特征梳理

2、受益所有人識別

→ 華為公司受益所有人識別流程梳理

康老師

銀行反假反洗錢、銀行風控講師-康榮燦

【專業(yè)資質(zhì)】

銀行風險防控咨詢師；

廈門錢幣學會會員；

人像識別金牌講師；

九年銀行一線培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗；培訓場次超過六百場

受訓人次超百萬（含直播）；

協(xié)助各家銀行防范操作風險上千起

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

康老師深耕銀行一線廳堂風險防控領域培訓工作，課堂氛圍輕松愉悅，知識傳授直觀易懂，讓課程真正達到落地實用，學員真正做到學以致用。

面向運營條線崗位人員，康老師研發(fā)了包含貨幣現(xiàn)金業(yè)務工作技能、有效證件合規(guī)指引及人像識別專題等一系列落地實操的課程。

對于風險合規(guī)類培訓課程，康老師擅長以豐富的案例和研討啟發(fā)引導，整個培訓過程更是以案例分析為主導，課堂氣氛活躍有序?？道蠋熥⒅馗鶕?jù)學員現(xiàn)有基礎和一線工作實際需求，合理安排授課內(nèi)容。

【主講課程】

【運營條線技能類】

《人民幣及主要外幣防偽鑒別》

《3號令背景下反假貨幣業(yè)務及工作技能》

《銀行結算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》

《銀行結算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引》

《商業(yè)銀行反電詐背景下客戶盡職調(diào)查-人證審核實務操作》

《柜面反假及賬戶風險防控綜合崗位能力提升培訓班》

《火眼金睛之商業(yè)銀行人像識別專題培訓》

【反洗錢類】

《反電信網(wǎng)絡詐騙法解讀及賬戶風險管理》

《洗錢風險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》

【服務客戶（部分列舉）】

工行：廣東省工行 云南省工行 廣西省工行 十堰分行

農(nóng)行：福建省農(nóng)行 惠州分行 佛山分行 江門農(nóng)行

中行：廈門分行

建行：廣東省分行 山東省分行 深圳分行 吉林省分行 廈門分行

交行：湖南省分行 山西省分行 上海分行 重慶分行

郵儲：廈門分行 中山分行

華夏銀行：深圳分行 廣州分行 廈門分行

民生銀行：廣州分行 長沙分行 洛陽分行 南陽分行 許昌分行

光大銀行：廣州分行 鄭州分行 珠海分行

平安銀行：廣州分行 上海分行 深圳分行 大連分行 天津分行 海口分行 合肥分行 南寧分行 昆明分行 廈門分行 哈爾濱分行 泉州分行

招商銀行：深圳分行 湖北分行 成都分行 杭州分行 ?？诜中?長春分行 重慶分行 泉州分行 東莞招行 武漢招行 廈門分行

興業(yè)銀行：山東省分行 深圳分行 廈門分行 大連分行 杭州分行 蘇州分行 南寧分行 莆田分行 中山分行 北京分行 重慶分行

浦發(fā)銀行：深圳分行 大連分行 廣州分行

中信銀行：烏魯木齊分行 平頂山分行 焦作分行 南京分行 無錫分行 廈門分行

廣發(fā)銀行：寧波分行 中山分行

中原銀行：中原銀行總行 周口分行 漯河分行 信陽分行 商丘分行

華興銀行：總行 廣州分行 佛山分行 肇慶分行

青島銀行：總行

北京銀行：長沙分行

寧波銀行：深圳分行 北京分行

江西銀行：總行

華潤銀行：總行

富滇銀行：重慶分行

湖南銀行：湖南銀行總行 郴州分行 長沙分行 懷化分行

廈門銀行：總行 重慶分行

廈門國際銀行：北京分行

成都銀行：總行

南京銀行：南京分行

渤海銀行：廣州分行

東亞銀行：成都分行

農(nóng)商行：晉江農(nóng)商行 南雄農(nóng)商行 廣州農(nóng)商行

互聯(lián)網(wǎng)銀行：微眾銀行

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