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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

自十四五規(guī)劃以來，國家先后頒布了多項(xiàng)法律法規(guī)，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點(diǎn)等；政策導(dǎo)向決定了財富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺都對高凈值人士的財富產(chǎn)生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產(chǎn)配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風(fēng)險，稅收風(fēng)險，傳承風(fēng)險，保全風(fēng)險不斷加劇，所以高端客戶對法律風(fēng)險和稅收風(fēng)險的關(guān)注度逐漸增加。

而保險作為一種風(fēng)險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求

大單營銷很難依靠單純的關(guān)系，誘人的利益和未來的收益來實(shí)現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風(fēng)險，稅務(wù)風(fēng)險才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術(shù)才能和高端客戶產(chǎn)生共鳴，順利的實(shí)現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營銷大額保單的隊(duì)伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。

【課程收益】

1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險

2、掌握四類風(fēng)險的分析技巧：婚姻風(fēng)險、傳承風(fēng)險、家企風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險

3、了解民法典對婚姻風(fēng)險的影響，學(xué)會利用8大工具應(yīng)對風(fēng)險

4、了解金稅四期對傳承的影響，學(xué)會利用5大工具實(shí)現(xiàn)傳承收益最大化

5、了解金稅四期對家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險降到最低

6、掌握法稅思維營銷的實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)等

【教學(xué)方式】

1、理論講授：結(jié)合相關(guān)法律和稅收知識，進(jìn)行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過真實(shí)案例的分析，幫助學(xué)員理解和應(yīng)用課程內(nèi)容

3、小組討論：鼓勵學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗(yàn)

4、互動問答：與學(xué)員互動，解答疑問，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力

【課程對象】

保險營銷人員

【課程大綱】

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？

1、什么是法稅思維？

2、為什么要用法稅思維？

高端客戶對什么話題感興趣？

高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？

如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險？

1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？

民法典的婚姻家庭篇對婚內(nèi)財產(chǎn)的影響

民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對傳承風(fēng)險的影響

2、高端客戶三類常見風(fēng)險案例解析

杭州獨(dú)生女繼承房產(chǎn)案例

上海夫妻離婚案例

北京獨(dú)子繼承6億遺產(chǎn)案例

3、解決各類法律風(fēng)險的的工具及方法

6種保單架構(gòu)設(shè)計(jì)應(yīng)對婚姻風(fēng)險

5種傳承工具應(yīng)對傳承風(fēng)險

三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險？

1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？

稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風(fēng)險

房產(chǎn)稅試點(diǎn)，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？

2、企業(yè)稅收風(fēng)險和個稅稅收風(fēng)險的區(qū)別有哪些？

分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別

3、如何利用保險相關(guān)的法稅知識實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的隔離？

保險是否能實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？

能實(shí)現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險產(chǎn)品？

1、法稅思維在高客營銷中的應(yīng)用邏輯

一個思維：法稅思維

兩個動作：講故事、給方案

三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)

四種風(fēng)險：風(fēng)險對應(yīng)的解決方案

2、各類型保險產(chǎn)品在法稅風(fēng)險中的應(yīng)用

年金險和終身壽險應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別

高杠桿和高現(xiàn)價產(chǎn)品應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別

同類型產(chǎn)品對比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢

五、案例分析與討論

1、分析真實(shí)案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)

2、通過小組討論，加深學(xué)員對課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力

3、總結(jié)課程重點(diǎn)和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)

吳老師

吳奇老師

——銀行保險營銷專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓(xùn)部經(jīng)理

十一年銀行保險銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師

財富健康管理師

銀行保險項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個人簡介】

吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。

吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費(fèi)1900萬。

吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓(xùn)績優(yōu)隊(duì)伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。

同時吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險營銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財商智慧，實(shí)現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】

《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》

《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

《提升財商智慧，實(shí)現(xiàn)財富自由》

《績優(yōu)人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 培訓(xùn)內(nèi)容

1郵儲銀行

（2023年）1、沙龍項(xiàng)目實(shí)操流程

2、廳堂營銷的實(shí)操步驟自主研發(fā)10個培訓(xùn)課件，總課時達(dá)到50小時。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團(tuán)隊(duì)的搭建體系

2、銀保團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)推動模式

3、銀保團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)體系的建設(shè)制定了團(tuán)隊(duì)的基本法，年度的培訓(xùn)計(jì)劃，成功組建團(tuán)隊(duì)50人，正常運(yùn)作，年度產(chǎn)出保費(fèi)2000萬

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項(xiàng)目的產(chǎn)能提升

2、團(tuán)隊(duì)高客營銷的技巧

3、項(xiàng)目創(chuàng)新的思維及邏輯兩天課程，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目場均產(chǎn)能提升20%，高客營銷團(tuán)隊(duì)完成搭建，匹配每周的固定培訓(xùn)。

【學(xué)員評價】

吳老師的課程總會給我們帶來很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經(jīng)理哈利

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