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效果與收益：

面對高凈值客戶的資產(chǎn)配置需求，要做到以客戶為中心的金融服務(wù)營銷，只有深入了解高端客戶的購買動機，才能真正做好金融產(chǎn)品銷售與服務(wù)。本課程從高端客戶的資產(chǎn)配置入手，闡述不同類型、不同特征高端客戶在金融服務(wù)需求方面的各個模塊；并充分應(yīng)用財富管理框架和方法為客戶提供全方位家庭資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合規(guī)劃解決方案。

課程大綱：

一、強監(jiān)管態(tài)勢造成的理財產(chǎn)品經(jīng)營模式的改變

1、資管統(tǒng)一監(jiān)管新政解讀和分析

案例：理財模式變遷—打破剛兌

2、由利差為主向中間業(yè)務(wù)做轉(zhuǎn)型

案例：理財中心銷售某款產(chǎn)品記實

國內(nèi)理財業(yè)務(wù)最新監(jiān)管政策—8號、107號、11號、127和140號文、11號文、35號文分析

3、重資本——輕資本

案例：金融黑社會――資管大江湖

4、MPA范圍擴大對表外業(yè)務(wù)的影響

產(chǎn)品端凈值型化和資產(chǎn)端資管化發(fā)展無疑成為理財轉(zhuǎn)型的重頭戲

國內(nèi)銀行理財業(yè)務(wù)的創(chuàng)新試點—理財資產(chǎn)管理計劃及理財直接融資工具

二、投資理財產(chǎn)品策略及框架分析

投資理財產(chǎn)品系列

貨幣與債券市場投資類產(chǎn)品

資本市場投資類產(chǎn)品

信貸市場投資類產(chǎn)品

商品市場投資類產(chǎn)品

產(chǎn)業(yè)市場投資類產(chǎn)品

CRS對財富管理的影響

保險產(chǎn)品配置原則（期繳躉繳）

理財產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型趨勢和營銷

理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)型方向之一：凈值型理財產(chǎn)品的特征與設(shè)計管理要點。

理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)型方向之二：升級開放式理財產(chǎn)品的特征與設(shè)計管理要點。

結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計原理與銷售

對沖基金

三、投資組合構(gòu)建及資產(chǎn)配置方法

投資組合建構(gòu) (Portfolio construction)

投資交易策略 (Investment strategy)

投資流程 (Investment process)

資產(chǎn)配置的基本方法

策略性資產(chǎn)配置策略SAA

戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略TAA

動態(tài)資產(chǎn)配置策略DAA

四、高端理財產(chǎn)品對客戶的吸引力及案例分析

基金的全球化配置

全方位金融服務(wù)策略—高端客戶的整體資產(chǎn)規(guī)劃

高端客戶投資組合構(gòu)建模擬

五、類信托

產(chǎn)品與理財規(guī)劃的關(guān)系

財富保全在財富傳承中的作用

私人信托在財富保全中的意義與運作

財富產(chǎn)品（類信托）的作用

在傳承中如何運用產(chǎn)品及舉例

六、KYC演練

1、有效需求的篩選與過濾－模擬演練

1）準備工作－投資哲學，市場看法

2）了解客戶的基本背景與投資經(jīng)驗

3）了解客戶的投資傾向與好惡

4）客戶投資風險承受度

5）客戶投資潛能?

2、客戶背景調(diào)研－模擬演練

1）準備工作－投資組合金三角

2）引導(dǎo)出客戶的理財目標

3）理財目標的優(yōu)先順序

4）建立每個目標的相關(guān)變數(shù)

5）未來其他可能會影響理財目標的重大收入、支出或負債

6）檢視相關(guān)變數(shù)、約定下次見面

七、業(yè)務(wù)顧問式銷售重點

目的：知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。在透徹了解客戶需求的基礎(chǔ)上，確立己方與競爭對手相比較而言的優(yōu)勢，并確立有利于自己、又有利于客戶的“賣點”，是說服客戶接受自己的銷售方案的非常重要的工作。

一、策劃方案營銷定義作用

1.方案營銷的基本含義

2.方案營銷重大意義

3.方案營銷基本原理

4.方案營銷主要思想

5.方案營銷主要特點

6.方案營銷成功要素

7.方案營銷發(fā)展趨勢

二、方案營銷原理思想

三、產(chǎn)品策劃方案營銷程序路徑

1.如何有效確立最佳賣點？

２.掌握說服客戶接受我方產(chǎn)品的步驟

３.把我們的方案/產(chǎn)品呈現(xiàn)給客戶的技巧

４.銀行產(chǎn)品營銷活動策劃與實戰(zhàn)技巧

案例：民生銀行營銷的秀與差異化

汪老師

教育背景:

安徽財貿(mào)學院金融學碩士

中國科技大學MBA

相關(guān)證書:

注冊會計師

國際金融理財師

注冊企業(yè)理財師

國家高級客戶服務(wù)管理師

相關(guān)資質(zhì):

銀行從業(yè)資格

證券從業(yè)資格

基金從業(yè)資格

期貨從業(yè)資格

工作經(jīng)驗:

20年銀行從業(yè)經(jīng)驗、10年投資銀行管理經(jīng)驗、總行級內(nèi)訓師，針對銀行、證券、保險行業(yè)9年的培訓經(jīng)驗。歷任中資銀行行長、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開發(fā)處長、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。

目前任職雙A級券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。

課程可以量身定制！！

銀行類：

中國銀行 （上海、深圳、廣州、江蘇、河北等）

中國工商銀行（北京、四川、福建、湖南、遼寧、云南、廣西等）

中國建設(shè)銀行（廣東、浙江、寧波、山東、福建等）

中國農(nóng)業(yè)銀行（廣東、安徽、遼寧、黑龍江、廣西、湖南、四川、重慶、浙江、新疆、天津、山東等）

中國郵儲銀行（廣東、山東、湖北、浙江、廣西、四川、江西、云南、山西、黑龍江、福建、寧夏、遼寧等 ）

招商銀行（總行、上海總培、深圳、南京、廈門、西安、蘇州、河北、湖南、福建、太原、安徽等）

興業(yè)銀行（總行、遼寧、廣東、云南 、寧夏等）

中信銀行（總行、上海、安徽、海南、陜西、廈門、重慶、武漢、濟南分行等）

浦發(fā)銀行（上海、安徽、廣州、深圳、陜西、浙江、湖北分行等）

廣發(fā)銀行（總行、廣東、上海、浙江分行等）

光大銀行（上海、江蘇、四川、福建、廣東、寧波等）

民生銀行（總行、深圳、江蘇、濟南、長沙、成都、蘇州等）

上海銀行、北京銀行、長沙銀行、徽商銀行、南京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、徽商銀行、廣州銀行、中原銀行、鄭州銀行、洛陽銀行、漢口銀行、河北銀行、齊商銀行、貴陽銀行、河北銀行、大連銀行、廈門銀行、青島銀行、齊商銀行、齊魯銀行、海峽銀行、南粵銀行、瀘州銀行、烏魯木齊銀行、蘭州銀行、甘肅銀行等城商行

北京農(nóng)商行、上海農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、成都農(nóng)商、秦農(nóng)銀行、浙江農(nóng)信社、四川農(nóng)信社、黑龍江農(nóng)信、福建農(nóng)商行、山東農(nóng)聯(lián)社、順德農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、來賓農(nóng)商行、黃海農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東清遠農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行等。

全年舉辦多次公開課程！極受好評！

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