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培訓對象：

商業銀行中高級管理人員、總行領導、分行長、總經理、企金部總監，網點負責人，信貸管理人員、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員

培訓內容和目標：

從商業銀行的頂層設計出發，通過對利率市場化的趨勢和影響的分析，全新解剖商業銀行負債業務的全新策略，在對負債技術分類的基礎上，層層解析各種產品的市場化導向，推導出若干利率市場化背景下負債營銷的新趨勢和新技術，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高級管理人員、總行領導、分行長、總經理、企金部總監，網點負責人，信貸管理人員、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員全面掌握各種負債產品組合創新的技術，提高活學活用能力和金融創新能力，提高在利率市場化背景下對公負債業務快速轉型和適應能力，搶占市場先機。

課程大綱：（根據時間和需求選擇授課）

導語：負債營銷攻略的三層境界

第一篇 利率市場化的趨勢和影響

1.商業銀行的頂層設計

2.利率市場化

3.變與不變

4.拉存款的局限性

5.存貸比面臨的挑戰

6.回歸本源：客戶與營銷

7.回歸本源：產品與風控

第二篇 利率市場化背景下的產品新趨勢

模塊一：銀行負債1.0版本技術

1.授信引存

2.貸款派生存款四技術

3.受托支付的靈活運用案例

4.貸款經營術

模塊二：銀行負債2.0版本技術

1.銀票產品的活學活用

2.銀票的三項創新

3.增值稅發票的秘密

4.商票產品的活學活用

5.掠地案例

6.國內信用證和保函的活學活用

7.應收類產品的神奇運用

8.反向保理和反向擔保

9.存貨類產品的運用

10.動靜結合的抵質押

11.預付類產品的運用

12.負債業務計算題

模塊三：銀行負債3.0版本技術

1.國際業務技術

2.經典案例

3.NRA帳戶人民幣存款

4.套利交易技術

5.跨境人民幣技術

6.上海自貿區的產品創新機會

7.國際和資金資本的經典案例

模塊四：銀行負債4.0版本技術

1.債務融資工具技術

2.IPO金融技術

3.私募股權基金

4.解禁資金和減持資金

5.交購間隙存款

6.托管和監管技術

7.大額可轉讓存單

8.信貸資產證券化

9.銀行類資產管理新空間

10.人民幣掉期產品的空間

第三篇 利率市場化背景下的產品新技術

1.阿里貸款

2.大數據

3.電子商務

4.互聯網金融

5.銀聯的反擊

6.電子銀行的產品技術

7.金融的互聯網化

第四篇 經典案例集萃

陳老師

【資質背景】

供應鏈金融與區塊鏈金融專家

中歐特聘導師

香港中文大學特聘講師：

國內極為稀缺的復合型

實戰型供應鏈金融與區塊鏈金融專家

執業律師

國際注冊特許財務策劃師（擔任投融資分會理事長）

中歐國際工商學院特聘導師

香港中文大學特聘講師

中信銀行總行級培訓師

“財務搭脈術”發明人，擁有大量銀企雙棲的實戰案例，其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌課程，在對中國的經濟金融結構有獨到分析的基礎上，開創性地提出了“新金融三大定律”，創立了自成一體的金融新理論，在被業界譽為國內最好的對公銀行課程的同時，又被國內百強企業和廣大總裁學員視為中國企業最跨界落地的金融策略，被清華北大等國內前十強院?？偛冒嗪椭袊谢瘓F美的集團青島海爾蘇寧集團等國內百強企業爭相采購，并成功入駐香港中文大學。

【學習經歷】

1994年取得中華人民共和國律師資格

2009年在大中華區國際注冊特許財務策劃師的五門畢業考試中獲得財務策劃與實務、投資學、風險管理與保險三門功課的狀元，取得清華大學該項目開考以來的最好成績

2009年，完成國內項尖的TOP-TTT培訓，取得AACTP國際職業認證講師資格

接受特勞特定位分析大師的獨家指導，對定位理論有精辟的理解

開展激動人心的互聯網金融之旅，不僅用實戰，而且用走訪的方式來備課，走訪了阿里巴巴、億贊普、京東、紅嶺創投、宜信、開鑫貸、眾籌網、云籌、金鏈盟、小蟻區塊鏈等互聯網金融企業，并正在把互聯網金融之旅引向深入。

2016年，完成清華大學首屆區塊鏈底層技術開發課程，對區塊鏈技術的底層架構和實戰應用，有了系統深入的了解。

推動策贏網絡科技金融項目，將區塊鏈技術與供應鏈金融深度融合，運用區塊鏈技術來破解中國中小企業融資難融資貴的世紀難題，驅除肆虐中華的壞金融，走知行合一道路，努力解決中國經濟金融嚴重背離的狀況。

【工作經歷】

有20多年的金融工作經歷，在國內某著名股份制銀行從事過信審、信管、法律、資保、客戶經理、公司銀行管理等工作，具有辦理各類貸款超500億的經驗，并擔任過行長助理、副行長、公司業務部總經理以及先后擔任信貸管理部、產品經理部、產業金融部、小企業金融、操作中心、公司銀行綜合管理、電子金融部、行業研究室、公司業務大客戶部等部門的負責人，并擔任總行級培訓師。

有15年多的律師工作經歷，親自辦理了大量金融和民事案件，為凈資產過億的民營企業家提供的大量并購等非訴服務，積累了大量投融資鮮活案例。

有近10年的金融互聯網工作經經歷，深刻理解結算技術、現金管理、電子商務等業務，有過大量第一手有實戰案例；為大量互聯網創新企業進行案例解剖和指導，對“互聯網+”有深刻而獨到的理解。

作為策贏網絡科技金融項目的創始人和思想引領者，策劃推動區塊鏈金融應用的最大項目，運用先進的區塊鏈技術來破解中國中小企業融資難融資貴問題。

【擅長課程】

一、“五朵金花”金融品牌課程：（可組合）

第一朵金花：《供應鏈金融和互聯網金融創新》---主打供應鏈金融課程

（前十強院?？偛冒?、國內百強企業、主流商業銀行通用）

第二朵金花：《區塊鏈技術的金融應用與實戰創新》—主打區塊鏈金融課程

（前十強院校總裁班、國內百強企業、主流商業銀行通用）

第三朵金花：《公司銀行產品創新與發展趨勢》——主打產品創新課程

（主流商業銀行用）

第四朵金花：《存貸比變革下銀行營銷新策略新手段》——主打營銷課程

（主流商業銀行用）

第五朵金花： 《商業銀行交易銀行業務創新》——創新課程

（主流商業銀行用）

二、十大特色課程：

《中國經濟金融結構發展趨勢與應對策略》---年會、論壇、高管首選

《中國金融商業模式創新與實戰落地》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用

《供應鏈金融與中小企業融資》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用

《供應鏈金融疑難解剖和最新創新模式》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用

《互聯網金融創新與發展趨勢》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用

《風險管理新觀念新技術》---主流商業銀行用

《中小微企業模式化批量化營銷》---主流商業銀行用

《利率市場化背景下負債業務新趨勢新技術》---主流商業銀行用版

《互聯網金融與商業銀行業務創新》---主流商業銀行用

【課程優勢】

?供應鏈金融課程優勢：有律師資格和長期的律師執業經歷，又有長年的金融歷煉，比律師更懂金融，比銀行家更懂法律；基于大量的供應鏈金融實踐案例，對財務報表有獨到的理解，能將精深的法律、財務融入金融之中，結合互聯網與區塊鏈的最新技術，從多個維度全新演繹供應鏈金融，將供應鏈金融學科推到全新的高度，既成為打造核心企業競爭力的利器，又是企業疑難融資問題的解決方案，《供應鏈金融與互聯網金融創新》《供應鏈金融與中小企業融資》等課程已成功入駐中歐、清華、北大、上海交大、廈門大學、浙大等國內前十強院校，是中國中化集團、美的集團、青島海爾、上汽集團等國內百強企業訂購供應鏈金融課程的首選，并成功入駐香港中文大學。

?互聯網金融課程優勢：有深厚的金融背景，有多年的金融互聯網工作親身經歷，親自參與過多項互聯網金融的實踐，并發起了獨特的互聯網金融之旅，實地走訪了大量互聯網金融企業，獲取大量第一手的案例，深刻領會區塊鏈技術的底層邏輯，親自操盤區塊鏈金融應用的最大項目，懷著一種贊美的心情演繹互聯網金融，具有對互聯網金融及區塊鏈金融的獨特理解，是國內從金融角度演譯互聯網金融及區塊鏈金融的頂尖講師。

?銀行類課程優勢：在商業銀行既做過多年的風險管控工作，又有多年的業務營銷經歷，在實戰層面全面了解商業銀行的經營管理，有大量第一手的案例和切身體會。在客戶營銷、產品創新、風險管控、供應鏈金融、交易銀行、中小企業融資、互聯網金融、區塊鏈金融等方面有豐富的理論及實踐經驗，被譽為國內將營銷技巧與產品創新結合得最好的講師。

?呈現方法優勢：積教師、律師的多年從業經驗，又經過ＴＯＰ－ＴＴＴ 的 專業訓練，具備ＡＡＣＴＰ國際職業認證講師的深厚素養，能深入淺出又生動活潑地組織培訓工作，實行全互動教學，培訓效果突出。其創新的遞進型的課堂呈現法，下午的課程能比上午有趣，第二天的課程會比第一天精彩，幽默風趣，設置了許多讓人驚掉下巴的環節，專業課程的深度，通用表達的效果。

【培訓客戶】

中歐產業互聯網生態營導師，中歐CEO共創聯盟顧問

香港中文大學金融工程EMBA特聘講師

清華大學物流、投融資、商業地產、民間金融等總裁班

北京大學投融資、創意新經濟等總裁班

北大馬來西亞總裁班

上海交大物流EMBA項目指定講師

上海交大投融資、互聯網金融、電商等總裁班

復旦大學總裁班

浦東干部學院

浙江大學管理學院

廈門大學國際資本運作、供應鏈金融、投融資等總裁班

上海財大MBA學院

國家會計學院

中國中化集團

韓亞金融集團

上海汽車集團

美的集團

青島海爾集團

蘇寧云商

武鋼集團

TCL集團

滬州老窖集團

宇通各車集團

廈門建發集團

廈門國貿集團

北大方正等

工商銀行總行及分行

中信銀行總行及分行

招商銀行總行及分行

民生銀行總行及分行

興業銀行總行及分行

交通銀行總行及分行

中國光大銀行總行及分行

廣發銀行總行及分行

中國建設銀行省分行若干

中國銀行省分行若干

中國農業銀行省分行若干

城商行若干總行

中國郵政儲蓄銀行省分行若干

省區聯社若干

中國人民保險公司

【授課風格】

理論與實踐相結合，融法律、金融與財務策劃為一體，深入淺出，案例豐富，術中有道，道術融合，幽默風趣，全互動教學，重視學員的參與性，注重綜合能力的提高，極富親和力，擅于運用多種培訓手段，既有海派清口的演繹技巧，又鞭辟入里直奔復雜事物的本質，課堂氣氛生動而有節奏，互動熱烈，積極向上，學員評估得分場均95分以上，客戶回頭復訂率100%。

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