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課程簡介：

從2017年“三三四十”、2018年“四號文”、2019年《關于開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》（“23號文”），直至2020年《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》（銀保監辦發【2020】18號）、《銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)》（銀保監發〔2020〕20號），商業銀行合規管理的監管方向已經明確，穩健、合規、服務實體經濟的總基調不會變，商業銀行如何適應監管要求，并搭建自己的合規管理體系成為未來一段時間內的重要任務。

在經濟結構調整的大背景下，伴隨著監管趨嚴和穿透式管理，各商業銀行在高增長時積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內部舞弊事件時有發生，如何強化合規管理、有效的識別和處置風險、防止案件發生成為擺在商業銀行面的重大課題。本次培訓重在通過大量實例講解商業銀行風險識別與控制方面的熱點難點問題，旨在提高金融機構各級管理人員在全面風險管理的框架下風險防范和處置的能力，兼具理論性與實踐性，貼近商業銀行的實際工作。

課程內容

模塊一：深入分析2020年四季度監管處罰情況及2021年監管政策

（一）2020年11月、12月監管處罰總體分析

1、被處罰銀行機構分析

2、處置內容分析

3、處罰依據法律條文分析

（二）2021年監管政策分析—監管重點解析

（1）嚴格落實房地產貸款集中度管理制度和重點房地產企業融資管理規定。

（2）繼續做好不良資產處置。

（3）加快推動高風險機構處置。

（4）完善重大案件風險和重大風險事件處置機制。

（5）加大對非法金融以及“無照駕駛”打擊力度。

（6）積極防范外部風險沖擊。

（7）持續整治影子銀行

（8）對理財存量資產處置不力的機構加大監管力度。

(9)要持續深化金融供給側結構性改革。

（10）要持續提升公司治理和內控管理水平。

模塊二：合規風險、操作風險管理工具與方法

一、合規風險的識別與監測工具

（一）風險識別方法

1、風險識別方法（以案說法：風險是什么、風險在哪里、風險怎么辦）

2、風險識別目標（合規性、合法性）

3、風險監測機制（風險地圖的應用）

（二）合規風險監管工具

1、關鍵風險指標

2、員工異常行為排查

3、合規檢查方式

二、合規管理的核心

（一）你了解你的人嗎？

1、管好你的人（你了解你的員工嗎？）

2、合規管理的關鍵是什么？（支行行長）

（二）你了解你的風險嗎？

1、內控管理的重要性（案例）

2、電信詐騙（案例）

3、營業場所安全（案例）

4、外部風險傳染（案例）

（三）你了解你的制度嗎？

三、操作風險管理與防范

（一）操作風險與操作風險管理

1、近期操作風險重大案件

2、操作風險定義

3、操作風險管理三大工具

（二）操作風險典型案例分析

（三）操作風險防范建議

模塊三：案件風險防控形勢與典型案例分析

一、深度解讀《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》

（一）銀行業需要重點預防業務領域金融違法犯罪行為

一是信貸業務領域

二是同業業務領域

三是資產處置和管理業務領域

四是信用卡和現金業務領域

(二)案例分享：違法發放貸款罪的防范

1、案例分享

2、表現形式

3、防范措施

二、深度解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》

（一）案件定義與分類

（二）金融犯罪解析與案例分享：

案例：建行某支行行長違規對外擔保案（違規出具金融票證罪）

案例：石家莊某銀行員工以欺詐方式騙取社會資金還貸款 （違法發放貸款罪、合同詐騙罪）

（三）新類型案件的警示與防范

案例：假質押物騙貸案

案例：蘿卜章案

案例：受托支付引發的案件

孫老師

--銀行不良資產風險管理專家

著作：《商業銀行法律實務及風險控制》

全日制經濟法學碩士

市中院人民陪審員

市仲裁委金融仲裁員

省銀行業協會自律維權委員會委員

現任：某股份制銀行資產保全部副總經理

曾任：某股份制銀行法律合規部副總經理。

孫亞楠老師曾在某政法學院擔任法學教師，主講擔保法、物權法、公司法、票據法。擁有10年商業銀行法律事務工作經驗，在銀行法律風險領域有著深厚的功底。

擅長行業&領域

行業：銀行

領域：不良資產管理、合規風控

授課風格

教學風格清新自然，實戰經驗豐富多彩，知識結構由淺入深，讓學員從宏觀到微觀均受益匪淺。授課內容緊貼商業銀行一線風險管理工作，以典型案例為主，貼切詳實，深刻幽默，與實際工作聯系緊密，具有較強的應用性。在培訓過程中，善亍營造良好的溝通氛圍，充分啟發學員思考，更善亍把理論與學員工作實際結合，大量豐富的運用實際工作案例，能夠充分滿足和針對學員的培訓需求，深受學員喜愛與好評。

主講課程

《商業銀行不良資產處置與風險化解》

《商業銀行合規管理與法律風險控制》

《商業銀行案件防控及金融犯罪防范》

《商業銀行營業場所及柜面操作風險防控》

《商業銀行信貸法律風險》（重點、難點問題解析）

服務客戶

河北省全行支行長法律事務培訓、云南省銀協綜合法律培訓、長治金融機構合規與法律風險控制培訓等各地方銀監銀協培訓工作;陜西省全省農商行法律培訓等幾十家商業銀行內訓工作及各大培訓機構公開課。

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