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課程受益

風(fēng)險對企業(yè)的負面影響歸根結(jié)底將造成企業(yè)的資金損失，這一損失毫無例外地體現(xiàn)在了企業(yè)的現(xiàn)金流上，進而使相關(guān)的財務(wù)指標(biāo)發(fā)生變化，即風(fēng)險的發(fā)生對企業(yè)的財務(wù)狀況造成了明確的負面影響。反過來，企業(yè)財務(wù)狀態(tài)的健康性或健壯性則反映了企業(yè)的風(fēng)險狀態(tài)或風(fēng)險程度，換句話說衡量企業(yè)財務(wù)狀態(tài)健康性的各種財務(wù)指標(biāo)是企業(yè)風(fēng)險程度的最終反映，對其持續(xù)地跟蹤監(jiān)測將會提取出重要的風(fēng)險信號，為企業(yè)經(jīng)營決策和操作提供依據(jù)。此外，企業(yè)的財務(wù)價值是企業(yè)價值的重要組成部分，從長遠觀點看，企業(yè)價值最終將回歸到企業(yè)的財務(wù)價值。因而風(fēng)險管理中，衡量企業(yè)風(fēng)險管理的成效往往會將其度量指標(biāo)定位在特定的財務(wù)指標(biāo)上。綜合上述兩個方面的考慮，無論是提取風(fēng)險發(fā)生信號還是制定風(fēng)險管理目標(biāo)，風(fēng)險財務(wù)影響分析都是風(fēng)險管理中一個十分重要的實施側(cè)面，通過風(fēng)險財務(wù)影響指標(biāo)，建立風(fēng)險管理的成效目標(biāo)或者作為風(fēng)險程度的體現(xiàn)，將對企業(yè)消除經(jīng)營不確定性，支持風(fēng)險決策起著重要的作用。

風(fēng)險財務(wù)影響分析就是去度量風(fēng)險管理對資本的需求、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對風(fēng)險的反映、風(fēng)險對成本收益和現(xiàn)金流的影響等。通過財務(wù)影響分析可以實現(xiàn)以下的風(fēng)險管理目標(biāo)：

（1）揭示企業(yè)的風(fēng)險程度。通過特定的風(fēng)險財務(wù)影響指標(biāo)，給出企業(yè)當(dāng)前風(fēng)險的總度量，為評估企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險能力或經(jīng)營管理水平提供依據(jù)。

（2）用于集團公司管控策略。通過對集團公司下屬企業(yè)風(fēng)險程度的度量，對下屬企業(yè)的風(fēng)險管理能力或當(dāng)前的風(fēng)險狀態(tài)進行分級排序。對高風(fēng)險企業(yè)提高審計稽查頻度，控制自主決策權(quán)限；低風(fēng)險企業(yè)則進行常規(guī)審計，適度放權(quán)鼓勵其進一步發(fā)展。即集團公司根據(jù)下屬企業(yè)的風(fēng)險等級進行戰(zhàn)略管控。

（3）風(fēng)險決策支持。對企業(yè)進行的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、投資項目等，開展風(fēng)險財務(wù)影響分析，為風(fēng)險決策提供可行性論證支持。

（4）為風(fēng)險對沖、風(fēng)險緩釋策略及操作服務(wù)。通過風(fēng)險價值（風(fēng)險程度）度量，為風(fēng)險對沖（風(fēng)險緩釋或風(fēng)險轉(zhuǎn)移）提供操作依據(jù)。

風(fēng)險財務(wù)影響分析是企業(yè)風(fēng)險評估的核心內(nèi)容之一，它與其他風(fēng)險識別、風(fēng)險分析的手法一道構(gòu)成了企業(yè)風(fēng)險度量的基本成分。它不僅揭示了風(fēng)險的程度，也為風(fēng)險應(yīng)對提供了直接途徑以及間接的成效分析判據(jù)，是風(fēng)險管理中重要的工具，其中的一些風(fēng)險財務(wù)影響指標(biāo)甚至構(gòu)成了風(fēng)險管理的理論基礎(chǔ)。

課程主要內(nèi)容

風(fēng)險財務(wù)影響分析課程主要講授財務(wù)風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式，即從資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲、資金鏈或流動性、杠桿和財務(wù)彈性以及資本結(jié)構(gòu)、成本費用控制這幾個維度出發(fā)，對財務(wù)風(fēng)險的識別、基本管控原則、風(fēng)險預(yù)警以及風(fēng)險應(yīng)對等進行的全面的論述，是當(dāng)前企業(yè)財務(wù)風(fēng)險（策略）管理實踐最為核心的內(nèi)容。

風(fēng)險財務(wù)影響分析適合于具有一定財務(wù)分析和風(fēng)險管理基礎(chǔ)的財務(wù)管理專業(yè)人士，用于提升業(yè)務(wù)能力、參與企業(yè)經(jīng)營管理決策支持和績效分析的培訓(xùn)課程，對專業(yè)基礎(chǔ)知識和數(shù)量分析基礎(chǔ)有一定的要求。

課程提綱

1.風(fēng)險財務(wù)影響分析的基本概念

?財務(wù)風(fēng)險理念與財務(wù)風(fēng)險來源

?財務(wù)風(fēng)險管理框架

?風(fēng)險財務(wù)影響分析的概念

?風(fēng)險財務(wù)影響分析的意義

2.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲風(fēng)險

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)定義

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

?資金結(jié)構(gòu)及來源

?資金短缺風(fēng)險

?資產(chǎn)質(zhì)量

3.資金鏈/流動性風(fēng)險

?資金鏈風(fēng)險的概念

?現(xiàn)金流基本屬性

?現(xiàn)金流狀態(tài)分析

?現(xiàn)金流管理八大定律

?資金鏈風(fēng)險預(yù)警

4.杠桿及財務(wù)彈性

?杠桿分析基本框架

?財務(wù)杠桿

?經(jīng)營杠桿

?綜合杠桿

?杠桿度量反映出的企業(yè)風(fēng)險狀態(tài)

?財務(wù)彈性風(fēng)險框架

?財務(wù)彈性控制指標(biāo)

5.資本結(jié)構(gòu)風(fēng)險分析

?資本結(jié)構(gòu)構(gòu)成

?資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化

?資本結(jié)構(gòu)管理評估

6.財務(wù)風(fēng)險預(yù)警與成因追溯

?常用財務(wù)風(fēng)險預(yù)警模型

?財務(wù)風(fēng)險成因追溯之典型性分析

?財務(wù)風(fēng)險成因追溯之魚骨圖

?財務(wù)風(fēng)險成因追溯之JR圖

?財務(wù)風(fēng)險成因追溯之逆向工程

胡老師

【講師背景】

?中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后

?在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長期從事研究工作

?北京市運籌學(xué)會常務(wù)理事

?風(fēng)險管理師資格認證中國專家委員會委員

?CERM專家認證（中國）委員會委員

?世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養(yǎng)老保險項目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項目專家

?中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設(shè)計師

【講師經(jīng)歷】

?胡樂群博士長期從事企業(yè)風(fēng)險管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險管理、財務(wù)風(fēng)險管理、投資風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、市場風(fēng)險、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實踐的經(jīng)驗。

?長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?在經(jīng)濟控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?同時，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個軟件產(chǎn)品和計算機信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢顧問，負責(zé)公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險管理咨詢方面的規(guī)劃、風(fēng)險識別模型、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔(dān)了銀監(jiān)會、商業(yè)銀行和企業(yè)集團公司風(fēng)險管理重大項目的咨詢顧問和業(yè)務(wù)支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負責(zé)人完成了“中國宏觀經(jīng)濟決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個用于國家級經(jīng)濟決策的計算機系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風(fēng)險管理學(xué)會有關(guān)企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風(fēng)險管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔(dān)任亞洲風(fēng)險管理學(xué)會認證風(fēng)險管理師培訓(xùn)《風(fēng)險評估》、《風(fēng)險信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風(fēng)險》和《財務(wù)風(fēng)險》、《決策與戰(zhàn)略風(fēng)險》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業(yè)銀行風(fēng)險管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時間順序共12天課程）

基礎(chǔ)課程

1.風(fēng)險管理縱論（銀行八大風(fēng)險導(dǎo)引）

2.風(fēng)險評估基礎(chǔ)

3.企業(yè)內(nèi)部控制

4.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風(fēng)險（資金鏈風(fēng)險）

5.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風(fēng)險（企業(yè)綜合績效）

專業(yè)課程

6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)（基于指引）

7.商業(yè)銀行資本管理

8.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與利率風(fēng)險管理

9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險管理

10.客戶評級與債項評級

11.基于稽核與審計業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風(fēng)險管理

12.資產(chǎn)負債管理之資金轉(zhuǎn)移定價與成本分?jǐn)?/p>

13.風(fēng)險預(yù)警體系構(gòu)建與風(fēng)險限額管理

?工商企業(yè)風(fēng)險管理培訓(xùn)

基礎(chǔ)培訓(xùn)

1.風(fēng)險管理縱論（可選）

2.風(fēng)險評估

3.內(nèi)部控制

4.風(fēng)險管理體系建設(shè)

實操培訓(xùn)

1.戰(zhàn)略風(fēng)險管理

2.經(jīng)營風(fēng)險管理

3.財務(wù)風(fēng)險監(jiān)測與管理

4.市場風(fēng)險管理

5.操作風(fēng)險管理

6.內(nèi)部控制審計

7.風(fēng)險預(yù)警體系建設(shè)

8.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)

9.風(fēng)險財務(wù)影響分析（高級）

【授課風(fēng)格】

成功把課堂落地企業(yè)，讓學(xué)員的學(xué)習(xí)更接地氣，并能與企業(yè)深入交流管理模式創(chuàng)新，為系統(tǒng)學(xué)習(xí)全面風(fēng)險管理創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境。

【服務(wù)客戶】

中海油，中國遠洋，中煤能源，中國鋁業(yè)，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業(yè)，東風(fēng)日產(chǎn)，揚子江藥業(yè)，華為，蒙牛等幾十家企業(yè)做過內(nèi)訓(xùn)。公開課涉及上千家企業(yè)。

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