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課程背景：

票據(jù)是未來主要的金融工具之一，電票更是未來的趨勢(shì)所在，其較強(qiáng)的流通性、較好的信用性、較低的風(fēng)險(xiǎn)性等，倍受金融市場(chǎng)的青睞，票據(jù)業(yè)務(wù)將成為各大金融機(jī)構(gòu)主要的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)，銀行需要大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應(yīng)時(shí)代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。

該課程的宗旨在于提高學(xué)員對(duì)票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)操作、風(fēng)險(xiǎn)及法律防范為基本點(diǎn)，以票據(jù)法為核心，引入經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點(diǎn)解析、操作警示及應(yīng)對(duì)為主軸，對(duì)常見的突出問題提供解決方案，從而使票據(jù)操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點(diǎn)以及法律法規(guī)的原理，并確實(shí)運(yùn)用在實(shí)際工作中防范風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定操作。

課程收益：

● 快速提高學(xué)員對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的水平及風(fēng)險(xiǎn)管控能力；

● 讓學(xué)員對(duì)票據(jù)的交易、登記、清算、結(jié)算、信息服務(wù)等業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)；

● 提高學(xué)員對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)；

● 擁有能應(yīng)對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)中常見問題的處理能力。

課程對(duì)象：

票據(jù)業(yè)務(wù)操作及管理人員等

課程方式：理論結(jié)合實(shí)踐+突出重點(diǎn)+難點(diǎn)解析+配合案例研討式教學(xué)

課程大綱

第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述

“票據(jù)”是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟(jì)安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。

一、票據(jù)交易管理的意義所在

1. 票據(jù)是時(shí)代的必然產(chǎn)物

2. 票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則

3. 傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題

4. 票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案

案例分析：A銀行與B銀行匯票糾紛案，來反觀傳統(tǒng)票據(jù)的缺陷

二、電票與傳統(tǒng)票據(jù)概述

1. 我國票據(jù)的法律定義

2. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的設(shè)計(jì)思考

3. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的重大區(qū)別

4. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的共同點(diǎn)

第二講：電票基本功能及操作流程

一、電票平臺(tái)功能簡(jiǎn)介

1. 傳統(tǒng)票據(jù)功能——出票、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、提示付款

2. 電票平臺(tái)新功能——簽約、驗(yàn)票、應(yīng)答、追索、查詢

二、簽約與應(yīng)答

1. 申請(qǐng)簽約必需提供的材料

2. 銀行前合同的義務(wù)與權(quán)力

案例分析：2016年震驚全國的工行13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析

3. 簽約與后臺(tái)開通

4. 應(yīng)答功能概述

三、電票開立、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押流程

1. 出票申請(qǐng)材料

2. 出票及承兌要點(diǎn)說明

3. 貼現(xiàn)基本規(guī)則

4. 簽、收票基本規(guī)則

5. 背書基本規(guī)則

第三講：《票據(jù)交易管理辦法》與《電票業(yè)務(wù)管理辦法》知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)提示

一、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施

1. 市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施要求

2. 能為市場(chǎng)參與者提供何種服務(wù)

3. 市場(chǎng)監(jiān)管措施

二、票據(jù)行為

1. 出票及記載事項(xiàng)

2. 承兌及承兌規(guī)定

3. 背書與貼現(xiàn)規(guī)定

4. 質(zhì)押與贖回規(guī)定

5. 付款規(guī)定

三、票據(jù)信息登記與電子化

1. 票據(jù)信息登記的要求

2. 與傳統(tǒng)票據(jù)交易的區(qū)別

3. 掛失止付的業(yè)務(wù)操作

4. 因信息登記造成損失的法律責(zé)任

5. 實(shí)物與影像確認(rèn)與保管要求

四、票據(jù)交易

1. 票據(jù)交易包括類型

2. 票據(jù)到期后償付順序

3. 票據(jù)交易結(jié)算與到期處理

4. 被拒絕付款后的權(quán)力實(shí)現(xiàn)

彭老師

彭志升老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)管控專家

銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險(xiǎn)管理專家

10年專注銀行風(fēng)控培訓(xùn)

人民銀行總行培訓(xùn)部特聘培訓(xùn)師

浙江大學(xué)特約培訓(xùn)師

中山大學(xué)特約培訓(xùn)師

金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估師

資深銀行金融講師

彭志升老師，有著深厚的金融知識(shí)和專業(yè)功底，擁有九年的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類培訓(xùn)與咨詢服務(wù)，培訓(xùn)項(xiàng)目含蓋的柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、證件鑒別、人像識(shí)別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識(shí)，長(zhǎng)期為擔(dān)任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對(duì)一的“案件”咨詢，年咨詢量達(dá)400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計(jì)：

◆ 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件240多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢90余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢50余件；

◆ 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件300多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢120余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件；

◆ 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近320件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢140余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢80余件；

◆ 2018年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近350件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢150余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢80余件。

◆ 2019年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近400件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢160余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢90余件。

◆ 2020年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近350件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢130余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件。

◆ 2000余件來自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

◆ 年培訓(xùn)150余場(chǎng)，截止至2020年底，彭老師已經(jīng)為全國近700家省級(jí)、地市級(jí)商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓(xùn)服務(wù)，授訓(xùn)學(xué)員累計(jì)近10萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對(duì)培訓(xùn)的滿意高達(dá)98.3%以上，且重復(fù)采購率高。

主講課程：

《信貸全流程與盡職免責(zé)防范案例分析》

《〈民法典〉對(duì)信貸業(yè)務(wù)的影響及法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)操作辦法》

《商業(yè)銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣案例精析》

《銀行案件防控與職務(wù)道德專項(xiàng)培訓(xùn)》

《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升》

《銀行柜面（貨幣、證件、人像識(shí)別）操作指南》

《票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析》

授課風(fēng)格：

突出實(shí)戰(zhàn) ——以實(shí)際操作為基礎(chǔ)，追求以解決問題為導(dǎo)向的教學(xué)效果

目標(biāo)明確 ——量體裁衣，有的放矢方能各得所需，各取所用

豐趣幽默 ——趣味間講透真道理，談笑中顯出智慧，點(diǎn)拔學(xué)員于無形間

強(qiáng)調(diào)互動(dòng) ——學(xué)問學(xué)問就是在學(xué)中問，問中學(xué)，效果自然

部分服務(wù)銀行：

人民銀行總行培訓(xùn)部

人行其它系統(tǒng)：廣州、惠州、福州、廈門市、泉州市、莆田市、漳州市……

工行系統(tǒng)：廣西省工行（省行巡回培訓(xùn)）、廣東省工行培訓(xùn)部、廣州工行第三支行、佛山分行、中山分行、梅州分行、東莞分行、惠州分行、韶關(guān)分行、福建省分行、福州分行、廈門分行、漳州分行、泉州分行、龍巖分行、河南省分行營(yíng)業(yè)部、洛陽分行、開封分行、焦作分行、漯河分行、云南省分行、云南省分行營(yíng)業(yè)部……

農(nóng)行系統(tǒng)：江門分行、珠海分行、中山分行、東莞分行、韶關(guān)分行、梅州分行、無錫分行、福建省分行、福州分行、廈門分行、河南省分行營(yíng)業(yè)部、青島分行……

建行系統(tǒng)：山東省分行（省行巡回培訓(xùn)）、廣西省分行（省行巡回培訓(xùn)）、廣東省分行、 河南省分行、珠海分行、茂名分行、湛江分行、東莞分行、中山分行、梅州分行、韶關(guān)分行、佛山分行、江門分行、惠州分行、紹興分行、嘉興分行、廈門分行、泉州分行、漳州分行、福州城南支行、廣州（越秀、南沙、番禺、電力、東山、海珠、花都、天河、開發(fā)區(qū)、增城支行）、深圳、（田背、南山、龍崗、羅湖、鹽田、福田支行）、深圳建行……

華夏系統(tǒng)：無錫分行、深圳分行、廣州分行、武漢分行、廈門分行、重慶分行……

招行系統(tǒng)：廣州分行、昆明分行、東莞分行、武漢分行、廈門分行、天津分行、鄭州分行

廣發(fā)系統(tǒng)：廣州分行、珠海分行、中山分行、惠州分行、佛山分行、東莞分行、江門分行、梅州分行、無錫分行……

光大系統(tǒng)：廣州分行、珠海分行、佛山分行、汕頭分行、廈門分行、青島分行……

民生系統(tǒng)：北京分行、南京分行、寧波分行、溫州分行、深圳分行、武漢分行、汕頭分行 、福州分行、廈門分行、泉州分行、重慶分行、鄭州分行……

中信系統(tǒng)：廈門分行、東莞分行、武漢分行、青島分行

交行系統(tǒng)：廣州分行、東莞分行、惠州分行、河南省分行、洛陽分行、重慶分行、廈門分行、太原分行……

平安系統(tǒng)：廣州分行、佛山分行、中山分行、廈門分行、寧波分行、杭州分行、珠海分行、青島分行、天津分行、大連分行、昆明分行、惠州分行、福州分行、泉州分行……

興業(yè)系統(tǒng)：廣州分行、深圳分行、徐州分行、江門分行、東莞分行、中山分行、無錫分行、福州分行、廈門分行、天津分行、鄭州分行、洛陽分行、武漢分行、青島分行、昆明分行、重慶分行……

郵政儲(chǔ)蓄：福州分行、廈門分行、上饒分行、臨沂郵政……

其他銀行：廈門國際銀行、漢口銀行、廣州渤海銀行、 南昌銀行廣州分行、哈爾濱銀行重慶分行、浦發(fā)銀行合肥分行……

農(nóng)信、農(nóng)商系統(tǒng)（除西藏農(nóng)信系統(tǒng)以外其它省份均有合作過）：陜西農(nóng)信系統(tǒng)、山東農(nóng)商系統(tǒng)、內(nèi)蒙古自治區(qū)聯(lián)社、貴州農(nóng)信系統(tǒng)、天津農(nóng)商銀行、吳江農(nóng)商行、射陽農(nóng)商行、宜賓農(nóng)信社、武山信用社、息縣農(nóng)商行、南通城商行、廈門城商行、莆田城商銀行、南安農(nóng)村信用合作聯(lián)社、浦城農(nóng)村信用合作聯(lián)社、武鳴農(nóng)村信用合作聯(lián)社、祁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、垣曲農(nóng)村信用合作聯(lián)社、西林農(nóng)村信用合作社、武漢農(nóng)商行……

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

彭老師的課講把枯燥的知識(shí)講得趣味橫生，從來沒見過學(xué)員聽的那么認(rèn)真，對(duì)員工的幫助很大，我們都很非常滿意，所以我們?nèi)诙颊?qǐng)彭老師來授課。

——中國工商銀行股份有限公司廣東省培訓(xùn)部經(jīng)理：李繼希

彭老師的課講的很好，很少看到同學(xué)們學(xué)的這么認(rèn)真的，對(duì)柜面的幫助很大，明年我們想請(qǐng)彭老師進(jìn)行更多的員工培訓(xùn)。

——中國工商銀行股份有限公司廣西省分行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理：胡玉堅(jiān)

培訓(xùn)內(nèi)容正是我們銀行需要的，同學(xué)們都說好，希望還要請(qǐng)彭老師再來，要是給課程評(píng)價(jià)，滿分是10分的話，我們給彭老師打11分。

——中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東順德分行會(huì)計(jì)部：廖兆輝

彭老師的課又實(shí)用又很幽默，聽彭老師的課時(shí)間過的特別快，竟然有同學(xué)主動(dòng)提出：下次要把彭老師的講課時(shí)間安排長(zhǎng)一點(diǎn)。

——中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳南山支行：陳總

老師幽默的講課風(fēng)格同事都很喜歡，我們請(qǐng)彭老師講了給主管講《票據(jù)業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》后，同事都向我反映很好，所以我們決定請(qǐng)彭老師給我們支行長(zhǎng)再講一場(chǎng)。

——漢口銀行武漢分行：劉總

同學(xué)們對(duì)彭老師的課反應(yīng)很好，學(xué)到了很多新的知識(shí)，尤其是變?cè)旒胺煞ㄒ?guī)的課程很深動(dòng)很形像講述了柜面操作中很有可能出現(xiàn)的問題，同學(xué)們都覺的很有用。

——福建莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)部：林建忠

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