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課程一（上午）：合規(guī)及合規(guī)風險

一、銀行的風險類型

二、合規(guī)及合規(guī)風險概念

二、合規(guī)風險類型及表現(xiàn)

三、合規(guī)風險管理的內容

四、規(guī)管理與內控管理、全面風險管理體系的異同

課程二（上午）：新時代銀行合規(guī)要求

一、中國人民銀行最新政策

二、銀保監(jiān)會最新政策

三、其他部門最新政策

四、疫情下監(jiān)督合規(guī)動向

休息10分鐘

課程三（上午）：銀行突出合規(guī)問題

一、管理合規(guī)問題

1、規(guī)避監(jiān)管

2、亂收費等操作亂象

3、管理失職、監(jiān)督不到位

二、零售業(yè)務操作合規(guī)問題

1、零售信貸合規(guī)（欺詐、亂收費、違規(guī)承諾等）

2、柜面業(yè)務合規(guī)（欺詐、亂收費、未按流程操作等）

3、同業(yè)業(yè)務合規(guī)（違規(guī)展業(yè)、違規(guī)收費等）

（案例分析/實際工作分享剖析）

午休

課程四（下午）：當前重點政策解讀

一、銀保監(jiān)會及銀協(xié)

1、《關于推進農村商業(yè)銀行堅守定位強化治理，提升金融服務能力的意見》

2、《關于2019年進一步提升小微企業(yè)金融服務質效的通知》

3、《中國銀行業(yè)協(xié)會商業(yè)銀行福費廷業(yè)務指引》

4、《中國銀行業(yè)協(xié)會商業(yè)銀行同業(yè)代付業(yè)務指引》

二、金融消費者權益保護

1、《全國法院民商事審判工作會議紀要》

2、《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》

3、《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法（征求意見稿）》

（案例分析總結）

課程五（下午）：銀行合規(guī)對策及路徑

一、加強經營意識

二、強化組織建設

三、專業(yè)化保障

四、完整操作流程

五、提升技術運用

休息10分鐘

課程六（下午）：監(jiān)管合規(guī)政策變化及趨勢

一、監(jiān)管導向

二、監(jiān)管力度

三、監(jiān)管動作

四、“供給側”及“雙循環(huán)”背景下監(jiān)管趨勢

課程七（下午）：新時代銀行合規(guī)體系建設

一、合規(guī)體系建設的思路和策略

二、合規(guī)制度體系建設

三、合規(guī)流程、工具體系建設

五、合規(guī)文化體系建設

五、合規(guī)組織保障體系建設

（優(yōu)秀案例分析）

課后討論

胡老師

胡元未

—— 資深金融風控實戰(zhàn)專家

高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師

金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人

重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管

中國政法大學法學碩士

重慶大學、西南財經大學高級研修班

人社部信用管理師認證師資

基金業(yè)從業(yè)資格

履職履歷

招商銀行高級信貸經理

渣打銀行信貸管理部經理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團風控總監(jiān)兼風險委員會負責人

重慶某知名金控集團風控兼產品負責人

某全國知名金融集團風控負責人

上海某金融科技公司風險策略負責人

胡老師擁有金融、企業(yè)管理領域16年營銷、風控從業(yè)實戰(zhàn)管理經驗，熟悉金融戰(zhàn)略管理尤其是信貸決策管理、運作模式和風險體系搭建。深諳國家金融政策、洞悉金融業(yè)務及風控邏輯、熟悉小微企業(yè)金融及消費金融生態(tài)、深悟銀行擔保小貸互聯(lián)網金融業(yè)務運作模式。對風險管控、合規(guī)管理、產品設計等有深刻認識和實戰(zhàn)經驗，尤其是經營信貸、消費信貸及互聯(lián)網金融領域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個客戶豐富實戰(zhàn)授課經驗，擅長用實用、落地的課程解決客戶痛點。

服務項目

課程教學：銀行、小貸、擔保、融租、互金等各類金融機構授課。

項目輔導：項目前期調研，分析搭建模型、體系，撰寫專業(yè)金融運營方案。

咨詢服務：產品、風控、運營等問題剖析、診斷，提出解決方案落實實施并跟蹤輔導。

授課特點

思路清晰，邏輯嚴謹，極富職業(yè)精神；熱情不失穩(wěn)重，嫻熟運用案例演練、圖表、公式等增加互動，提高趣味性；善于用平實通俗語言描述復雜、枯燥的信貸語言。

教學領域

銀行業(yè)：國有六大行行、股份制銀行、城商行、農信系統(tǒng)

非銀機構：金融租賃、小貸、擔保、融資租賃、保理、互聯(lián)網金融公司

主講領域：信貸風控全流程、政策監(jiān)管合規(guī)、催收與不良處置、互金融產品及大數(shù)據(jù)風控

課程系列

授課系列主講課程適合學員

風險管控《小微企業(yè)信貸全流程風控》客戶經理、風控經理及部門經理

《車貸全流程風控》

《個貸業(yè)務全流程風控》

《房貸全流程風控》

《信用貸全流程風控》

《互聯(lián)網金融大數(shù)據(jù)風控》

《融資租賃業(yè)務全流程風控》

《供應鏈與貿易金融風控》

《住房按揭貸款風控務實》

《擔保小貸業(yè)務風控務實》

監(jiān)管合規(guī)《新時代銀行監(jiān)管合規(guī)》支行行長、總行部門負責人、合規(guī)部門、稽核部門、部門經理、基層員工

《銀行內控合規(guī)要點》

《影子銀行風險管理》

《互聯(lián)網金融合規(guī)建設》

營銷創(chuàng)新《新時代農商行精準授信》支行行長、總行部門經理、客戶經理、產品經理、風控經理

《農商行、農信信用體系建設與業(yè)務轉型》

·《信貸產品創(chuàng)新與風控》

《新時代個貸營銷創(chuàng)新與風控》

《互聯(lián)網金融產品設計》

催收處置《電話催收技能技巧》客戶經理、貸后部門、資產處置部門

《法務催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調查與報告撰寫》主管負責人、客戶經理、風控經理及部門經理

《個貸盡職調查與報告撰寫》

《貸前調查與貸款審查》

《對公授信審查風控技巧》

《財務分析與邏輯驗證》

◆ 合作客戶

類型客戶

銀行交通銀行廣州分行、興業(yè)銀行福州分行、秦農銀行、寧波銀行上海分行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設銀行長沙分行、漢中農信、工商銀行長沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯(lián)社、貴陽市農村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農商行、江西省崇仁縣農商行、湖北襄陽農商行、河南農信、招商銀行重慶分行、郵儲廣東分行、洛陽銀行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯(lián)社、云南農商銀行、蕭山農村合作銀行、新密農商行、南粵銀行、貴陽農商行、遼寧農信社、吉林農信社、陜西農信、江西銀行總行、肥西農商行總行、漢中農信、郵儲韶關分行、郵儲潮州支行、山西陽泉農信、江西銀行總行、興業(yè)消費金融、華潤銀行、含山農商、甘肅農信、徽商銀行、長沙銀行、湖南郵儲、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽農商銀行等

消費金融達飛控股、宜信財富、第一車貸、仲利融資租賃、優(yōu)信金融、順豐金融、毛豆新車、東風汽車金融、匯中財富、東風雪鐵龍汽車金融、上海汽車金融、先鋒金融、隆信行金融、興業(yè)消費金融、中國電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢信用等

協(xié)會組織云南小貸擔保協(xié)會、湖北小貸協(xié)會、貴州擔保協(xié)會、甘肅小貸協(xié)會等

咨詢項目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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