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課程提綱

一、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基本路徑

（一）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1、結(jié)構(gòu)化

2、非結(jié)構(gòu)化

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)

1、非標(biāo)資產(chǎn)

2、受益權(quán)資產(chǎn)

3、其他

（三）投資管理方式

1、價(jià)值投資

2、量化投資

二、銀行理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

1、對(duì)公結(jié)構(gòu)性存款的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

2、保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

3、掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

4、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

5、組合投資型理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

三、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

1、結(jié)構(gòu)化型

2、非結(jié)構(gòu)化型

四、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的主要類型

1、指數(shù)投資

3、分級(jí)基金

4、保本基金

1、股票型基金

2、債券型基金

4、指數(shù)基金

5、ETF基金

6、貨幣型基金

五、基金專戶的投資領(lǐng)域

1、定向增發(fā)

2、組合投資

3、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

六、保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

1、附加保障型

2、投資型

3、固定收益型

七、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的主要類型

1、投連險(xiǎn)

2、委托管理產(chǎn)品

3、分紅險(xiǎn)

4、萬能險(xiǎn)

5、其他

八、券商資管產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)

2、申購與贖回機(jī)制

3、風(fēng)險(xiǎn)管理

九、基于互聯(lián)網(wǎng)金融的金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)要素

1、投資品與投資工具

2、固定收益、債性資產(chǎn)與金融產(chǎn)品的封閉式管理

3、浮動(dòng)收益、投資性資產(chǎn)與金融產(chǎn)品的開放機(jī)制

4、客戶定位與產(chǎn)品設(shè)計(jì)

十、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的核心要素

1、投資品與投資工具

2、機(jī)會(huì)成本與沉沒成本

3、投資者自我管理與時(shí)間成本

4、受托管理與投資者自我風(fēng)險(xiǎn)管理

5、其他

十一、各類金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制對(duì)比分析

1、債性資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與后期追索

2、投資性資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與投資管理

十二、各類金融產(chǎn)品的運(yùn)行機(jī)制與投資者定位

1、債性資產(chǎn)封閉管理與投資機(jī)會(huì)成本

2、投資性資產(chǎn)的贖回管理與投資者自我管理

十三、不同類型金融產(chǎn)品的投資管理

1、債券資產(chǎn)與利率

2、非標(biāo)債性資產(chǎn)與基礎(chǔ)資產(chǎn)選擇

3、權(quán)益類資產(chǎn)與投資標(biāo)的選擇

唐琪老師簡介

一、個(gè)人情況簡介

碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

二、個(gè)人近照

三、教育經(jīng)歷

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

四、培訓(xùn)經(jīng)歷

唐琪老師目前任中國行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授，并任中國房地產(chǎn)投資基金聯(lián)盟專家委員會(huì)委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。目前為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。唐琪老師具備財(cái)務(wù)、法律的綜合知識(shí)背景。擅長以案例分析為基礎(chǔ)上的實(shí)務(wù)課程講授。

唐先生常年為工商銀行、華夏銀行等大型金融機(jī)構(gòu)提供授課。并受中國法律教育培訓(xùn)中心等機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)，舉辦金融法律及金融創(chuàng)新等領(lǐng)域的公開課。為已經(jīng)為超過40家金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)培訓(xùn)效果良好。

五、擅長課程

唐琪老師的擅長領(lǐng)域?yàn)楣俱y行、銀行投行、金融同業(yè)業(yè)務(wù)、信托、資管等金融創(chuàng)新領(lǐng)域。

唐琪老師并具備豐富的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、項(xiàng)目融資、基于銀行信貸的企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、PPP項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析等銀行領(lǐng)域課程的授課經(jīng)驗(yàn)。

由于其具備扎實(shí)的法律功底，所以唐琪老師講授的不良資產(chǎn)清收處置、銀行法律法規(guī)及合規(guī)要點(diǎn)等專業(yè)課程也深受歡迎。

六、部分提供過服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)：

1、銀行類客戶：工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、成都銀行、甘肅省農(nóng)信聯(lián)社、吉林省農(nóng)信聯(lián)社、兗州農(nóng)商行、甘肅天水秦州農(nóng)合行、靖遠(yuǎn)農(nóng)商行、景泰農(nóng)信社、涇川農(nóng)商行、永靖農(nóng)信社、臨洮農(nóng)商行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會(huì)、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會(huì)、湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金、光大保德信基金等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：明天控股、方正集團(tuán)等國內(nèi)大型集團(tuán)公司。

七、部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

（一）銀行實(shí)務(wù)：

1、公司銀行板塊：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)運(yùn)營狀況分析、信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析、PPP項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分析等。

2、投行及同業(yè)業(yè)務(wù)板塊：銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)等

3、不良資產(chǎn)清收及資產(chǎn)保全，不良資產(chǎn)清收與風(fēng)險(xiǎn)處置操作實(shí)務(wù)。

4、銀行法律法規(guī)及合規(guī)要點(diǎn)。

5、零售銀行板塊：銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、各類理財(cái)產(chǎn)品推薦及客戶開發(fā)實(shí)務(wù)要點(diǎn)，互聯(lián)網(wǎng)金融及銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新要點(diǎn)等。

6、私人銀行板塊：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開發(fā)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)、私人銀行客戶財(cái)富管理綜合規(guī)劃方案實(shí)務(wù)等。

（二）信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

（三）財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

（四）房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實(shí)務(wù)操作等。

唐老師

碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

培訓(xùn)經(jīng)歷

目前任中國行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授，并任中國房地產(chǎn)投資基金聯(lián)盟專家委員會(huì)委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。目前為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。致力于財(cái)富管理、信托、私人銀行、商業(yè)銀行經(jīng)營等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。

唐先生長期從事金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)及研究，擅長以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并擅長案例挖掘及分析。

唐先生已經(jīng)為超過30家金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)培訓(xùn)效果良好。

部分提供過服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)：

1、銀行類客戶：建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會(huì)、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時(shí)代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會(huì)、湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：明天控股、復(fù)地集團(tuán)等國內(nèi)大型集團(tuán)公司。

部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實(shí)務(wù)：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)運(yùn)營狀況分析、信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)等課程。

2、信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

3、財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實(shí)務(wù)操作等。

多次受中國法律培訓(xùn)中心、明天控股、宜信財(cái)富等機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)，舉辦股權(quán)眾籌、資產(chǎn)證券化、私募融資、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域?qū)ｎ}培訓(xùn)。

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