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第一部分：人像快速識別

【課程對象】

銀行業(yè)金融機構(gòu)需要人工識別人證一致性的所有崗位

【課程目標】

1、學習和掌握金融機構(gòu)客戶身份識別要求與操作規(guī)范；

2、學習和認識人工識別人證一致性的必要性；

3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；

4、使用專業(yè)術(shù)語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；

5、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范人證不符的相關(guān)業(yè)務風險。

【主要內(nèi)容】

一、金融機構(gòu)客戶身份識別義務與業(yè)務操作規(guī)范

二、冒名業(yè)務風險案例

三、人像快速識別方法

四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

五、課程總結(jié)與學員問題解答

【課程大綱】

一、金融機構(gòu)客戶身份識別義務與業(yè)務操作規(guī)范

1、金融機構(gòu)反洗錢義務

2、金融機構(gòu)客戶身份識別業(yè)務操作規(guī)范

3、人像識別系統(tǒng)的問題

4、人工識別人證一致性的必要性

二、冒名業(yè)務風險案例

1、人像識別圖片案例分析

2、視頻分享：冒名業(yè)務風險案例

3、風險防范意識和方法

4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業(yè)務

5、責任歸屬：冒名業(yè)務責任歸屬的法律法規(guī)依據(jù)

三、人像快速識別方法

（一）經(jīng)常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點

1、自然和非自然變化

胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

2、對比本人與照片相貌時的注意事項

（二）人像快速識別方法

1、臉型的對比

（1）臉型的構(gòu)成部分、分類和識別方法

1）臉型的構(gòu)成

2）臉型的分類

3）發(fā)際線的類型

4）前額的類型

5）下巴的類型

2、五官之間位置關(guān)系和搭配比例的對比

（1）三庭五眼

（2）橫向縱向

3、五官的具體特征對比

眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細節(jié)特征

案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析

（三）冒用他人證件的可疑點

（四）發(fā)現(xiàn)嫌疑該如何應對

（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項

四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

五、課程總結(jié)與學員問題解答

第二部分：證件反假培訓

【課程對象】

銀行業(yè)金融機構(gòu)需要人工識別各類證件真?zhèn)渭坝行缘乃袓徫蝗藛T

【課程時長】

3-6小時

【課程目標】

1、學習和掌握金融機構(gòu)識別客戶身份的義務和方法；

2、通過嚴格合規(guī)的審查，快速確認證件真假及有效性；

3、使用專業(yè)術(shù)語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關(guān)特征；

4、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關(guān)業(yè)務風險。

【主要內(nèi)容】

第一部分：銀行業(yè)金融機構(gòu)識別客戶身份的義務和業(yè)務規(guī)范要求

1、金融機構(gòu)反洗錢義務

2、客戶身份識別的方法與要求

3、金融機構(gòu)實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核

第二部分：對私證件真假快速鑒別

1、居民身份證

2、港澳臺證件

3、外國人證件

4、輔助證件

第三部分：對公證件真假快速鑒別

1、新/舊版營業(yè)執(zhí)照

2、事業(yè)單位法人證書

3、社會團體法人登記證書

第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練

第五部分：證件“真假秒殺”測試

第六部分：課程總結(jié)與學員問題解答

【課程大綱】

第一部分：銀行業(yè)金融機構(gòu)實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核

1、中國人民銀行關(guān)于實名制有效證件相關(guān)法規(guī)政策解讀

2、支付結(jié)算辦法及其他相關(guān)規(guī)定

3、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

第二部分：對私證件真假快速鑒別

一、身份證（二代身份證、臨時身份證）

1、制假、販假身份證現(xiàn)狀分析

2、真假快速鑒別的相關(guān)知識

3、身份證的防偽特征與識別暗記

4、機讀芯片/制作工藝的識別方法

5、真假證件對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）

（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息

（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記

2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

（1）新版臺胞證樣式和關(guān)聯(lián)信息

（2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記

3、港澳臺居民居住證

（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則

（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點

（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）

1、護照基礎(chǔ)知識

2、多國護照真假快速鑒別

（1）信息頁

（2）入境章

（3）中國簽證

（4）鑒別真假

3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

4、中國綠卡

（1）外國人永久居留證

（2）外國人用具居留身份證

四、輔助證件*

1、駕駛證

2、戶口簿

3、社保卡

4、婚姻證

5、房產(chǎn)證

6、部隊證件

*以上6種輔助證件，可根據(jù)銀行要求進行講解，若沒有要求，講師將根據(jù)學員對象和課程時長，講解部分相關(guān)輔助證件。

第三部分：對公證件真假快速鑒別

1、對公證件的政策變更和使用規(guī)范

2、新舊版營業(yè)執(zhí)照真假快速鑒別方法與識別暗記

3、假證案例分析

*默認只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據(jù)需要增加更多對公證件的鑒別內(nèi)容

第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練

第五部分：證件“真假秒殺”測試

第六部分：內(nèi)容總結(jié)與學員問題解答

（內(nèi)容結(jié)束）

陳老師

一、講師簡介

1、10年300多家銀行業(yè)金融機構(gòu)特聘講師與咨詢顧問

2、中國金融培訓領(lǐng)域反假與反洗錢實戰(zhàn)專家

3、銀行柜面反假風控與反洗錢培訓高級資深講師

4、金融機構(gòu)內(nèi)訓師反假風控TTT*培訓導師

5、《反假反詐反洗錢》全面版權(quán)課程體系

6、《柜面反假風控與反洗錢》國家注冊版權(quán)證書

7、趣味反假反詐反洗錢培訓倡導者

8、銀行柜面反假秒殺識別技能培訓領(lǐng)跑者

9、全國首批獲得《中國人民銀行人民幣圖樣使用行政許可》文件的講師

二、授課特點

1、授課條理清晰，表達清楚，思維活躍，深入淺出，風趣幽默

2、互動教學，優(yōu)化氣氛，強化培訓效果

3、思維導圖教學，課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂

4、反假課件中90%以上內(nèi)容為高清圖片，易于理解，趣味生動

5、重點內(nèi)容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學員實現(xiàn)“真假秒殺”

6、豐富細節(jié)特征解析，真假快速鑒別絕密暗記

7、實物對比、圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導、互動問答、分組討論、現(xiàn)場測試等多元授課方式

8、課后“真假秒殺”，測試課程效果；提供試題，課后測試，鞏固課程效果

9、開創(chuàng)反假TTT課程，引導教學，舉一反三，輕松實現(xiàn)獨立培訓和轉(zhuǎn)培訓

10、圖文并茂復習資料，溫故知新

11、免費長期專業(yè)咨詢服務，無后顧之憂

12、學員滿意度95%以上

三、主講課程

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)《柜面反假風控》系列版權(quán)課程

1、《人像快速識別》

2、《證件反假培訓》

3、《貨幣反假培訓》

4、《票據(jù)反假培訓》

5、《簽字印章鑒別》

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)《反詐騙反洗錢》系列版權(quán)課程

1、《反洗錢形勢、案例與法規(guī)政策解讀》

2、《金融機構(gòu)洗錢風險管理與可疑案例分析實務》

3、《金融機構(gòu)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與可疑案例分析實務》

四、講師背景與簡介

陳國輝老師自2011年5月份開始，一直致力和專注于銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面反假風控、反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙三大課題的培訓和研究工作。

截至2021年，陳國輝老師擁有10年多全國境內(nèi)30個省級行政區(qū)300多家銀行的總、分、支行授課經(jīng)驗，累計為各金融機構(gòu)講授內(nèi)訓課與公開課超過1000多場次，受訓學員超過10萬多人次，深受銀行領(lǐng)導和學員們的一致好評和稱贊。

陳老師的培訓學員幾乎遍及全國境內(nèi)的每個省級行政區(qū)，培訓銀行單位涉及國有銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行、信用聯(lián)社及村鎮(zhèn)銀行等各個銀行業(yè)金融機構(gòu)類別，為中國金融業(yè)健康發(fā)展和銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運營，貢獻了一份金融職業(yè)講師應盡的職責和義務。

陳老師極其注重授課內(nèi)容的實操性、互動性和趣味性，將理論知識與實際案例相結(jié)合，遵從“講清楚、聽明白、記得住、做得到”的授課原則，堅持以學員為中心、以內(nèi)容為主導的授課形式，融入深思考和思維導圖的多元化授課方式，不斷更新課程內(nèi)容，增加授課技巧，改進授課形式，追求帶給學員更好的培訓效果和學習體驗，同時，也更提高了培訓組織者對培訓課程更高的滿意度。

陳國輝老師的課程，結(jié)構(gòu)清晰，內(nèi)容嚴謹，實用性強，表述精確，風趣幽默，課程內(nèi)容有很好邏輯性和設(shè)計感，課件中有大量高清圖片，讓課程內(nèi)容呈現(xiàn)出極強的吸引力和感染力，讓學員在課程中全神貫注汲取學識，課后印象深刻，能夠很好地融會貫通和學以致用。

陳老師擅長對課程內(nèi)容進行深層次思考，通過提煉和總結(jié)重點內(nèi)容，在銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反假風控培訓領(lǐng)域，深入研究和總結(jié)金融監(jiān)管部門的各類政策法規(guī)、規(guī)范性文件及工作要求，豐富瀏覽和總結(jié)金融業(yè)發(fā)生的洗錢與反洗錢案例，擁有豐富的金融機構(gòu)反洗錢知識與案例儲備；不斷探索和歸納人像識別、證件反假、貨幣反假、票據(jù)反假、簽字印章鑒別等領(lǐng)域的實用、快速、有效的鑒別技能和絕密暗記，有著豐富的可以應對各類風險案例的識別技能和防范技巧。

近年來，陳國輝老師將《人像快速識別》課程與時俱進，進行升級，通過分析目前移動互聯(lián)網(wǎng)時代背景下的人臉識別技術(shù)，轉(zhuǎn)變?yōu)槿斯ぷR別的關(guān)鍵點，提升人工識別的合規(guī)性和準確性。還通過豐富的冒名業(yè)務案例分析，提升學員業(yè)務風險意識，強化“人機結(jié)合、以人為本”的快速識別方法，使學員能夠正確認識人工識別的重要性和必要性，在業(yè)務辦理前，能夠準確識別、有效應對和堵截各類冒名業(yè)務風險。

陳老師還通過把最新的反洗錢、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反恐怖融資等非法活動形勢、法律法規(guī)、知識、案例與客戶虛假身份識別、代理開戶業(yè)務風險、個人及對公賬戶管理等內(nèi)容相結(jié)合，有效管理開戶業(yè)務和存量賬戶潛在風險，讓學員對相關(guān)業(yè)務風險煉就敏銳的洞察力，提升反洗錢工作意識和能力，有效改善銀行業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作制度的合規(guī)性和有效性，避免被卷入洗錢、金融詐騙和恐怖融資等非法活動，讓反洗錢工作有序推進，幫助機構(gòu)內(nèi)各項業(yè)務體系穩(wěn)健運行，合理有效地規(guī)避不必要的法律責任和避免反洗錢行政處罰，維護了銀行業(yè)金融機構(gòu)的良好聲譽，同時也維護國家和社會良好的金融秩序。

從2011年至2021年的10年多的時間，陳國輝老師作為全國50多家銀行業(yè)金融機構(gòu)的300多家總、分、支行金融機構(gòu)指定或邀請的反假風控、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反洗錢培訓職業(yè)講師及咨詢專家顧問，同時也是中國人民銀行在全國多地分支機構(gòu)直屬或下轄機構(gòu)培訓部門的特聘合作講師，是各大金融領(lǐng)域培訓機構(gòu)和咨詢公司的特邀外聘合作講師。

曾邀請陳國輝老師進行專業(yè)授課的銀行業(yè)金融機構(gòu)分別有：中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、招商銀行、中信銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、浙商銀行、恒豐銀行、華夏銀行、北京銀行、上海銀行、廣州銀行、廈門國際銀行、廣州南粵銀行、廣東華興銀行、珠海華潤銀行、東莞銀行、內(nèi)蒙古銀行、湖北銀行、杭州銀行、嘉興銀行、浙江泰隆銀行、浙江稠州銀行、廣西北部灣銀行、柳州銀行、徽商銀行、蘭州銀行、中原銀行、鞍山銀行、漢口銀行、萊商銀行、日照銀行、貴陽農(nóng)商銀行、安順農(nóng)商銀行、貴州玉屏農(nóng)商銀行、鹽城射陽農(nóng)商銀行、金華永康農(nóng)商銀行、紹興上虞農(nóng)商銀行、青島農(nóng)商銀行、雙鴨山市農(nóng)商銀行、晉中農(nóng)信聯(lián)社、衡水冀州農(nóng)信聯(lián)社、邯鄲邱縣農(nóng)信聯(lián)社、長沙農(nóng)商銀行、東莞農(nóng)商銀行、北京農(nóng)商銀行、上海農(nóng)商銀行、重慶農(nóng)商銀行、廣州農(nóng)商銀行等300多家總、分、支行金融機構(gòu)單位。

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