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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

據銀保監會數據顯示，2020 年12 月末，商業銀行不良貸款余額約3.5 萬億元。2018 年以來，政策收緊在一定程度上遏制了不良資產規模上行態勢，但2020 年疫情再一次促使不良資產規模激增。回顧2020 年，不良資產規模一直持續上升，且呈現出銀行類金融機構、非銀行類金融機構和非金融機構全方位逐漸暴露的現狀。

一直以來，各路英雄好漢各顯其能，傳播和解決不良資產的轉讓亦或重組問題，但僅僅停留在極少數人可以操作的層面，這些真本事，不是很快可以掌握的內容，是需要多年的專業知識和實戰經驗的積累而來的，即便講解透徹，也都是1-100的精彩，而忽視了0-1的基礎邏輯，在沒有基礎邏輯搭建體系的情況下，可能很多人拿到真知有效的良藥計策，卻苦于停在第一步從哪里開始的問題。

本課程從不良資產形成的邏輯、在市場中轉化的邏輯，以及組包、轉讓、拆解、處置的操作邏輯，與大家探討不良資產行業瘋狂期的0-1該怎么做。

課程收益：

重新認識不良資產和資產；清收、信息挖掘、重組的思路及方法、建議；處置團隊的搭建和配置要素等。

課程特色：

案例穿插、互動練習、風趣幽默，邏輯清晰，清收步驟，處置方法。

課程對象：

金融機構管理人員、戰略部人員、一線清收人員、對不良資產市場感興趣的人員。

課程形式：

案例分析、小組討論、頭腦風暴、霍蘭德職業方向測試

課程大綱：

第一章 建立基礎邏輯，看清不良資產市場的現狀和未來

一、不良資產是怎么形成的？我們在這樣一個時代，又將處于什么位置？

1、這些資產為何要稱之為“不良”

2、不良的市場運作不良的資產，混搭銷售，自己解套

3、政策來了，誰還允許你只是轉讓？

4、“禁區”之困，你躲得過初一，躲不過十五，我們要不要做接盤俠？

二、接盤俠的不良資產處置思維是什么？如何去建立？

1、接盤后的開荒思維，接盤俠變開荒者

2、不良資產是社會發展的需求，為什么要金融工作者來做這件事？

3、變廢為寶是下一階段的重要任務

4、領跑者學“邏輯”，追隨者“學結果”。

（第一章：案例分析、分組討論、完成霍蘭德職業測試）

第二章 未來不良資產的處置思路，團隊打造思路

三、不良資產的處置過程中，你可以在哪個環節大展身手？

1、四個環節分批分層打造

2、每個環節對處置人員素質和處置工具的需求

3、天下已兩分，如何再細分？

四、如果一切可以重組，你都需要誰的幫助？

1、律所搭檔，法律先行

2、法院搭檔，金融機構無法回避企業破產

3、AMC的存在意義何在

4、第三方機構的維度擴展，金融機構帶領非金

（第二章：案例分析、分組討論、完成方案設計思維導圖）

第三章 不良資產的盡職調查

五、不良資產盡職調查的幾大核心地帶

1、重大事件、重大合同、重大變故

2、其他債權人的利害關系

3、借款人的鼎盛時期和沒落因素

4、以借款人為中心，方圓“1.5公里”的有效范圍

（第三章：分組討論、完成盡職調查清單的延展設計）

第四章 處置方法概述

六、銀行處置不良資產的不得已

1、不良率考核、核銷沒額度

2、執行拍不出去、破產很難

3、不愿抵債、和解不允許打折減讓

七、不良資產處置都有哪些方法？

1、清收處置常見方法

2、像偵探一樣處置資產

3、通過案例分析線索追查的方法

八、創新處置的設想

1、建立網中網（與第四點結合）

2、分段盈利，不想做“頭羊”

3、債務重組對于一線員工、銀行員工等有沒有機會？

（第四章：分組討論，列出自身需要解決的問題、解決這些問題的素材獲取、下一步計劃、近期目標）

馬老師

職業規劃師、生涯規劃師、高考志愿填報督導師

領英公益平臺生涯規劃師、職業規劃師

圖南心理咨詢工作室 高級催眠師、心理咨詢師

APEI美國認證 高級催眠師

中信保誠人壽保險 保險管理培訓師

中國煤炭科技集團 外聘招聘專家、面試官

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁

原中信資產管理 風險管理及破產管理人

原浦發銀行北京 大堂經理、事中監督崗

原民生銀行北京 個金部主要負責人

中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師

資產證券化論壇嘉賓

融夢工廠特約保理業務講師

AFP金融理財規劃師

北京交通大學MBA

【個人簡介】

馬老師擁有豐富的人生經驗，對心理、職場、金融、實體經營都長期實操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結攀越人生坎坷的本質理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報當月服務12人次，并達成3名初中生長期生涯規劃服務協議。

2年：公益指導海歸留學生畢業規劃45人、職場生涯規劃輔導11人、職業轉型規劃輔導2人（長程）。

4年：催眠師技術完成20人次催眠記憶加強法、潛意識修復、恐高治療等。公益錄制調整睡眠催眠導語，點擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導案例超過400小時。

16年：近10年的銀行工作經驗，6年金融領域資產管理、風險管理實戰經驗。

馬老師經過多年的職場歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個領域之中，管理及風險控制等工作經驗形成的職業習慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風險的強意識，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報影響你的職場地位》

《談話技巧既是保護傘又是傳播器》

職場生涯：

《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》

《金融行業管理層未來5年生涯規劃》

《如何度過5年的轉型期》

《穩扎穩打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠離焦慮》

【學員評價】

馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，引發學員思考，并能給予有效應對方案，會員對馬老師認可度很高。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓員工對自己的未來有了新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端

【服務客戶】

中信資產、中信商業保理、中物聯-物流與供應鏈金融分會、大成律所、金融夢工廠沙龍組

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