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課程背景

伴隨著金融改革步伐的加快，商業銀行從“小”處著手，以社區銀行建設為契機，開拓新的客戶接觸點，圍繞開展普惠金融的要求，帶動零售和小微業務快速發展。截至2015年初，各地銀監局的社區支行牌照發放量已經接近2000家。互聯網金融熱潮的加劇為社區銀行布局提供更多的選擇，其中既有自我的升級服務，也有跨界合作，還有線上線下的整合，更有不少社區銀行開始引入“互聯網+”元素。在互聯網信息技術加速發展、用戶習慣劇烈變化的背景下，銀行應如何才能更好地服務于社區及個人客戶？其布局及其功能定位究竟應走向何方？

首先是發展模式精準定位：由于我國商業銀行開展社區銀行業務的時間尚短，還未形成統一的發展模式，那么各家銀行如何在社區銀行的定位和業務模式上找到特色；

其次是產品和服務特色不足：社區銀行普遍提出了小額貸款、社區銀行卡、錯號錯峰營業、親子活動等特色產品與服務，但差異化很小，需要新的資源整合避免陷入同質競爭；

第三是整合營銷力度不足：大多數社區銀行仍局限在網點為中心的陣地營銷，不能夠更充分地利用渠道資源，形成O2O營銷模式，即“線上營銷客戶，線下鎖定客戶”；

第四是管理能力亟待提升：社區網點的出現使得支行管理半徑增加，隨著客戶與網點互動頻次、規模的高速增長，傳統管理方式捉襟見肘。對社區銀行的管理更需要強大的數據和信息技術做保障；

第五是外部競爭加劇：部分互聯網企業的金融行為與社區銀行業務產生巨大重合。如在繳存支付領域，第三方支付就占據了大部分移動互聯網用戶的交易市場，那么如何同發展，共生存。

【課程收益】

洞悉互聯網時代下社區銀行發展機遇與挑戰，汲取互聯網企業和同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識；

破解當前社區銀行發展困局，引導學員將社區銀行與互聯網有效對接，找到解決現存社區銀行商業模式普遍成本、盈利、管理等問題途徑。

研究移動互聯時代下客戶群體結構特征和需求變化，提供整合營銷新思路、新案例，實現O2O式高效營銷；

提升社區銀行經營管理水平，從團隊管理、日常運營工作等多角度入手推動社區銀行優化管理能力

【課程特色】

前瞻性：關注社區銀行發展趨勢與互聯網金融發展前景，給出互聯網+社區銀行的前瞻發展模式，引導進行互聯網視角下的社區銀行體系重構；

針對性：直擊當下社區銀行發展面臨困局，找到社區銀行發展過程中面臨的運營管理、客戶拓展、營銷等難題，找到社區銀行業務突破之道；

實戰性：案例探討、互動交流，深度解析標桿社區銀行與互聯網結合創新案例，啟發和引導學員互聯網思維運用到社區銀行管理經營工作中；

權威性：資深社區銀行研究專家與銀行內部社區銀行工作管理者相配合，既有實踐管理經驗傳授，又有領先方法理論分析，針對學員實際工作中存在的問題提供針對性的建議。

【課程對象】

各商業銀行的董事長、理事長、行長及分管副行長

社區銀行業務管理人員

分、支行管理者，零售銀行部、渠道管理部等相關業務負責人

【課程大綱】

模塊一：社區銀行與社區營銷

1、取勢篇：社區銀行的發展趨勢與機遇

2、采風篇：國內外成功社區銀行經驗分享

3、定位篇：片區調研與網點定位

（1）了解片區的方式與方法

（2）社區網點經營環境調研分析

（3）社區網點的經營定位

4、優術篇：社區營銷的策略與技巧

（1）營銷機制的細化與梳理

（2）網點營銷的技巧與方法

（3）外拓營銷的技巧和方法

（4）社區營銷活動的策劃與實施

（5）客戶關系的建立與維護技巧

5、連橫篇：外部渠道的搭建與資源共享

6、升華篇：互聯網營銷與文化品牌傳播

模塊二：社區銀行精細化管理

1、夯實基礎——社區銀行日常管理規范

（1）社區網點的日常管理

日常工作安排——與居民出行活動時間匹配

社區銀行服務管理——基本規范

社區銀行服務管理——接觸管理

（2）社區網點的風險管理

（3）社區網點員工的選聘和培養

（4）社區客戶經理的績效考核

2、系統規劃——社區銀行管理能力提升

（1）構建社區銀行三大管理工具

（2）總分支行社區銀行管理職責分工與崗位設置

（3）社區銀行選址規劃與布局

（4）社區銀行開業期規劃

（5）社區差異化服務

（6）社區差異化營銷管理

3、主動出擊——狼性社區銀行團隊打造

蔣老師

常久老師

香港理財規劃師協會會員；南開大學深圳金融工程學院、國泰安金融學院（香港）客座教授。現為某銀行零售業務負責人。曾在商業銀行總行、分行重要管理崗位任職十五年，主持總行客戶服務中心籌建，主持珠三角地區社區銀行建設等工作, 取得優異的營銷成果，并多次赴美國、香港等先進銀行交流學習，對零售銀行和社區銀行營銷推動有著豐富的經驗。

服務過銀行：工商銀行、建設銀行、中國銀行、農業銀行、招商銀行、興業銀行、浦發銀行、廣發銀行、平安銀行、郵儲銀行、香港恒生銀行、寧夏銀行、中國農村信用社等。

蔣君揚老師

國有銀行和股份制銀行總、分行從事業務管理、管理培訓十多年，獲聘總部高級培訓師，曾承擔重要業務項目推動和人才培養工作。后期主要從事社區金融業務管理，并專注于社區銀行業務研究和經驗總結，曾組織建立社區銀行人員任職資格體系和培養體系，親自調研、編訂實戰、有效的社區營銷工具，對社區銀行業務的規范化、體系化運作以及業績推動起到了重要作用。

中行青島分行、中行上海分行、農總行、農行紹興分行、農行蘇州分行、建行蘇州分行、招商銀行杭州分行、上海銀行、杭州銀行合肥分行、珠海華潤銀行、重慶民生、重慶農商行、東海縣農村信用合作聯社、浙江長興農村合作銀行、徐州豐縣農村商業銀行、星沙農商行、浦江農村信用聯社、中國郵政儲蓄銀行商洛市分行、曲靖農商行

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