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課程背景

如何管理與處置不良資產(chǎn)并最終解決企業(yè)不良資產(chǎn)問題，是當(dāng)前國企改革和國有資產(chǎn)管理的重要課題之一。隨著債轉(zhuǎn)股、不良貸款資產(chǎn)支持證券信息披露指引、金融不良資產(chǎn)評估以及債轉(zhuǎn)股、投貸聯(lián)動政策的推出，不良資產(chǎn)處置渠道進(jìn)一步拓寬；最高法院、司法部和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)文，經(jīng)公證的各類債權(quán)文書被賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力，最高人民法院公布《最高人民法院關(guān)于公證債權(quán)文書執(zhí)行若干問題的規(guī)定》，不良債權(quán)處置效率提升。

新一輪不良資產(chǎn)投資的機(jī)會正在到來。倘若中高層從業(yè)人士仍未能認(rèn)清行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢、了解行業(yè)特點和整體產(chǎn)業(yè)鏈、深入學(xué)習(xí)并掌握多種主要投資經(jīng)營模式、處置要點和處置流程、懂得避免不良資產(chǎn)投資風(fēng)險等，勢必會被后面涌入的競爭者淘汰出局，屆時后悔恐為時晚矣。

課程收益

幫助了解如何搭建多樣化處置通道和不良資產(chǎn)綜服生態(tài)產(chǎn)業(yè)體系；從專業(yè)理論、實務(wù)操作、綜合運(yùn)用三個層次精心設(shè)計，形成不良資產(chǎn)培訓(xùn)體系；了解不良資產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)狀、特點及成因分析，掌握盡調(diào)、估值與定價的方法與要點，學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)不良資產(chǎn)處置的業(yè)務(wù)模式與市場化債轉(zhuǎn)股運(yùn)作流程。

課程對象

1、銀行類和非銀行類金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，不良資產(chǎn)處置專業(yè)人員及相關(guān)投資人；

2、央企、地方國企等建設(shè)、市政、水務(wù)、交通、環(huán)保、農(nóng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等單位相關(guān)負(fù)責(zé)人；

3、城投、交投、產(chǎn)投、水投、國有資產(chǎn)運(yùn)營公司、國有資本經(jīng)營中心、借貸公司、基金公司、擔(dān)保公司、律所等機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理、保全、法務(wù)及風(fēng)控的相關(guān)人員。

課程大綱

DAY1 -《不良資產(chǎn)行業(yè)分析、盡調(diào)與估值實務(wù)》

一、不良資產(chǎn)政策解析及發(fā)展趨勢

1、不良資產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)狀、特點及成因分析

2、近期監(jiān)管政策解讀

主要法規(guī)梳理

最近監(jiān)管形勢、規(guī)則及影響

不良資產(chǎn)監(jiān)管套利典型案例分享

3、不良資產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢

行業(yè)發(fā)展歷程及監(jiān)管介紹

行業(yè)的參與主體及產(chǎn)業(yè)鏈

不良資產(chǎn)的投資特征及風(fēng)控邏輯

二. 互聯(lián)網(wǎng)+不良資產(chǎn)

1、互聯(lián)網(wǎng)不良資產(chǎn)處置的業(yè)務(wù)模式及邏輯

資產(chǎn)撮合類

數(shù)據(jù)服務(wù)類

撮合催收類

眾籌投資類

房產(chǎn)處置類

2、“互聯(lián)網(wǎng)+不良資產(chǎn)”代表性商業(yè)模式介紹

3、“互聯(lián)網(wǎng)+不良資產(chǎn)”的未來

4、如何借力處置平臺？

三、不良資產(chǎn)盡職調(diào)查

盡調(diào)中需把握的原則及要點

盡調(diào)中確權(quán)、擔(dān)保等問題的探討

盡調(diào)的法律、風(fēng)險、處置等類信息的運(yùn)用

現(xiàn)場及非現(xiàn)場調(diào)查要點的探究

抵押物、質(zhì)押物核查等問題的討論

不良資產(chǎn)盡調(diào)中的難點梳理

四、不良資產(chǎn)估值定價

估值的分類、缺陷、影響因素

價值的分類、評估、分析

影響不良資產(chǎn)估值的關(guān)鍵資產(chǎn)

買方估值的思路、方法和估值

決定不良資產(chǎn)價值的核心

估值后的定價、報價

五、不良資產(chǎn)收購操作程序、操作要點和難點

——典型案例分析

六、答疑與現(xiàn)場交流環(huán)節(jié)

DAY2 -《不良資產(chǎn)經(jīng)營管理與風(fēng)控》

一、不良資產(chǎn)處置中的痛點難點分析

1、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)出表的模式與分析

監(jiān)管部門對銀行具體要求及監(jiān)管約束

不良貸款對資本和利潤的影響

銀行不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)在新形勢下的業(yè)務(wù)管理研討

2、AMC、社會投資人視角下的金融不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程及常見問題解析

不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程詳細(xì)環(huán)節(jié)梳理

金融不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中的痛點與難點

常見問題分析與實操經(jīng)驗分享

3、不良資產(chǎn)行業(yè)的突破口與轉(zhuǎn)機(jī)

不良資產(chǎn)行業(yè)的機(jī)會分析

不良資產(chǎn)新興處置模式及發(fā)展方向

不良資產(chǎn)的重點法律問題探討

二、不良資產(chǎn)證券化實務(wù)操作與難點分析

1、概念、原理和核心要素

2、法律基礎(chǔ)

3、交易結(jié)構(gòu)

4、現(xiàn)狀及典型案例

5、主要難點與措施建議、操作關(guān)鍵點

6、PE+資管公司的創(chuàng)新

三、不良資產(chǎn)處置的業(yè)務(wù)模式及交易架構(gòu)創(chuàng)設(shè)

1、基本交易架構(gòu)的創(chuàng)設(shè)

2、各類交易架構(gòu)創(chuàng)設(shè)的特點及梳理

單一主體購買不良資產(chǎn)-普通公司

多主體合作購買不良資產(chǎn)類型及模式

不良資產(chǎn)交易架構(gòu)的要素與分類

不良資產(chǎn) ABS 交易結(jié)構(gòu)

不良資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化 ABS 基礎(chǔ)交易結(jié)構(gòu)

項目交易結(jié)構(gòu)分析--現(xiàn)金流分配機(jī)制

3、不良資產(chǎn)處置方案

結(jié)構(gòu)化處置方案—資產(chǎn)端處置方式

結(jié)構(gòu)化處置方案—結(jié)構(gòu)化處置模式

銀行不良資產(chǎn)的掛賬、信托模式及同業(yè)模式

4、民營資產(chǎn)管理公司的機(jī)遇、趨勢

四、市場化債轉(zhuǎn)股

1、市場化債轉(zhuǎn)股的發(fā)展歷程

兩輪債轉(zhuǎn)股的比較及分析

市場化債轉(zhuǎn)股最新政策解讀

2、全新債轉(zhuǎn)股案例分析

最新債轉(zhuǎn)股實戰(zhàn)經(jīng)典案例分析。

新形勢下市場化債轉(zhuǎn)股如何實施？

3、什么樣的機(jī)構(gòu)能夠參與債轉(zhuǎn)股？

市場化程度增加，參與主體多元化

債轉(zhuǎn)股目標(biāo)企業(yè)要求

4、市場化債轉(zhuǎn)股中蘊(yùn)藏著的特殊機(jī)遇

5、什么樣的債務(wù)類型適合債轉(zhuǎn)股？

6、哪些機(jī)構(gòu)呢能夠參與債轉(zhuǎn)股？

7、參與機(jī)構(gòu)又將如何實施債轉(zhuǎn)股？

8、交易架構(gòu)如何設(shè)計、資金來源如何解決？

五、答疑與現(xiàn)場交流

劉老師

上海為睿資產(chǎn)管理有限公司創(chuàng)始人、董事長

瀛和律師機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)專委會副主任、秘書長

上海金融信息行業(yè)協(xié)會不良資產(chǎn)信息應(yīng)用專委會發(fā)起人、秘書長

武漢大學(xué)法學(xué)碩士

擁有十余年上海法院辦案法官（上海某區(qū)法院）和政府黨政機(jī)關(guān)干部工作背景，曾任多家知名互聯(lián)網(wǎng)金融公司高管；熟悉商事、金融法學(xué)理論，具有多年處理各類商事、金融案件的法律實務(wù)辦案經(jīng)驗，精通資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程及債權(quán)處置流程中的法律風(fēng)險防范。曾創(chuàng)辦國內(nèi)大數(shù)據(jù)催收平臺催客網(wǎng)，并獲投資。作為互聯(lián)網(wǎng)金融法律專家，曾受邀為中國小額信貸聯(lián)盟（CAM）高級特邀講師，曾獲財經(jīng)智 庫、中國不良資產(chǎn)聯(lián)盟首屆“十大行業(yè)人物

邢老師

不良資產(chǎn)入庫專家

慧達(dá)集團(tuán)創(chuàng)始人/實控人

京師律所高級合伙人

不良資產(chǎn)動態(tài)估值法、五維估值模型及不良資產(chǎn)投資三端論創(chuàng)立者2004 年進(jìn)入不良資產(chǎn)行業(yè)，14 年從業(yè)經(jīng)歷，京師律所高級合伙人，曾創(chuàng)立禿鷲資產(chǎn)、融聚天下等知名不良資產(chǎn)及私募基金管理機(jī)構(gòu)，在行業(yè)內(nèi)有較高聲譽(yù)和良好口碑。

與中國信達(dá)、中國華融、中國長城、中信資產(chǎn)、美國柯斯頓銀行、韓國新韓銀行等長期深度合作。曾創(chuàng)項目年化收益率 255%的記錄，不良資產(chǎn)累計投資標(biāo)的金額 105 億元。

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