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【課程背景】

近年來高凈值客戶對于專業資產保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進行財富保全保障傳承的規劃，成為績優代理人/私人銀行客戶經理需要面對的新課題、新任務和新挑戰。往往銷售人員所了解的法商知識僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優勢及運用方法，用故事化的表現手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現，幫助從業人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】

互動式培訓（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】

代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程大綱】

一、保險金信托與家族信托理論基礎

1、保險金信托/家族信托的價值

2、信托起源和發展

3、我國信托發展現狀

4、保險金信托/家族信托的概念及法律特征

4.1家族信托的主體之委托人

4.2家族信托的主體之受托人

4.3家族信托的主體之受益人

二、保險金信托/家族信托的功能及場景營銷詳解

1、財富保護功能

家庭主婦的財富智慧

愛女心切的風險防范

2、財富傳承功能

老來得子的深遠計策

隔代關愛的妥帖安排

3、家族治理功能

家族發展的長青之法

4、稅務籌劃功能

中產階層的必經之路

5、隱私保護功能

5復雜家庭的和諧之道

6、實現其他特殊目的

揮霍二代的正向引導

三、保險金信托/家族信托實務操作

1、不同結構的保險金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0

2、不同結構的保險金信托應用場景：1.0/2.0/3.0

3、保險金信托對接保單類型的對比

4、信托分配條款解析

5、保險金信托/家族信托直客營銷技巧

針對未配置保單客戶的購買策略

針對已配置大量保單客戶的追保策略

針對超高凈值客戶的競爭策略

吉老師

吉雅老師

——高客經營理論與實戰專家

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經理

曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經理

曾任湖南省國際信托有限公司信托經理

曾任方正富邦基金公司子公司業務二部業務總監

曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經理

曾任某頭部商業銀行私行中心負責人

現任某頭部商業銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問

211知名高校雙學士、雙碩士

基金證券從業資格

法律從業資格資格

【擅長領域】

對內領域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經營管理、風險管理下的資產配置

對客領域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】

吉雅老師擁有近20年金融機構從業經驗，且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，理論知識扎實，實踐經驗豐富。

吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構對金融知識和客戶服務系統培訓的專業人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。

2012年，中國的監管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經驗之后，希望學習更多的資產端經驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產端業務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領業務團隊累計管理資產220億元，成為當時公司管理規模最大的業務團隊。

2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業，這次回歸代表著她對這份事業的熱愛以及全新的理論結合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術支持等工作，目前負責223位行內資產規模1億元人民幣以上的家辦客戶資產管理服務。

吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規劃法律服務，在相應領域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規劃、高客經營等知識體系及技能培訓；同時針對企業需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養老、健康及保險產品等，受到各大機構的一致好評。

【授課風格】

專業：憑借在外資銀行及國內投行領域培養的先進國際金融理念、高階的客戶經營方法論、多維的產品線體系以及豐富的實戰經驗，成為行業內的專家。

應用：目前依然在一線，案例及場景全部來自最新市場，具備極強的實操參考。

啟發：問題舉一反三，深入淺出，互動性強。

【主講課題】

《保險金信托初階-借力保險金信托輕松落地保單》

《保險金信托規劃原理與實務》

《家族財富保全保障傳承與大額保單實務規劃》

《如何幫助中高端客戶做好資產傳承規劃》

《高端客戶精準經營三部曲》

《沙龍私董會活動》

【服務客戶】

平安人壽內蒙古分公司、平安人壽北京分公司、平安人壽貴州分公司、平安人壽河北分公司、平安人壽黑龍江分公司、太平人壽保險有限公司、平安證券股份有限公司、廊坊銀行、匯豐銀行、恒天財富、宜信財富、中景恒基投資集團等。

【學員評價】

吉雅老師專業技能十分過硬，更重要的是實戰經驗豐富，對高客經營的思路非常清晰，對業務推動有極大的助力。

——平安人壽赤峰分公司總經理 趙偉

吉雅老師在信托與保險結合方面是極具權威的，也是隊伍十分認可和喜愛的專家，更重要的是能夠用一線銷售聽得懂的語言，將深奧的理論轉化為通俗易懂的工具。

——平安人壽通遼分公司總經理 高磊

吉雅老師授課風格輕松又不失嚴謹，內容很豐富，更重要的是可以給我們帶來很多關于行業的思考以及前瞻性思維。

——中景恒基投資集團董事長 肖厚忠

在金融行業從業近20年，從吉雅老師身上我們看到了作為一名專業的金融從業人員應該具備的專業經驗與管理經驗，而且吉雅老師毫無保留的回答每一個聽起來很初級的問題，讓我們倍感親切，每一位學員都熱情的希望再次聽到吉雅老師的課程。

——廊坊銀行副行長 王慶

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