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【課程背景】

財富管理是指以客戶的現有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現金資產及儲蓄管理、企業債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質的穩健持續。

本課程主要訓練如何為中高凈值客戶提供財富管理服務，綜合配置金融資產以期實現客人的財富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認知：了解財富管理的內涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。

2、專業：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴謹專業、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用

【課程對象】

財富顧問、理財經理、保險規劃師

【課程大綱】

第一講：什么是財富管理？

一、財富管理的內涵與意義

二、投資管理、財務策劃與財富管理的區別

三、財富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門

四、財富管理與資產管理的差異

第二講：高凈值人群的細分

一、資產規模細分法

二、財富來源劃分方法（SOW）

三、個人生命周期細分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認知細分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產品需求

第四講：保險在財富管理中的獨特功能

一、損失轉移、補償

二、平抑系統風險

三、保證絕對收益

四、提升資產效率

五、陽光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創造稅金

六、有效保全財產

七、保證定向分配

第五講：資產配置邏輯順序

一、標準化資產配置方法

二、定制化資產配置方法

三、新周期下的財富管理策略建議

1、防范系統風險，構建基石資產

研討：在售的防御型產品

2、配置高評級債，獲取穩健回報

研討：在售的穩健型產品

3、配置優質資產，獲取可觀回報

研討：在售的進取型產品

四、綜合配置建議方案

趙老師

趙志宏老師

——壽險營銷與財富管理培訓專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理

曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師

曾任國際金融專業人士協會（ISOFP) 中國項目顧問

南開大學金融學專業

國際認證財富管理師（CWMA）

國家理財規劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】

趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗，2022年度個人名下規模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。

趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風格】

邏輯嚴謹且不失幽默：理性的外表與嚴謹的邏輯思維相互匹配形成特有的授課風格，恰到好處的點睛幽默、段子或者流行梗讓學員輕松理解知識難點，掌握運用方法。

案例分析與情景訓練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實務案例經驗，以行業標桿、通用案例進行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學員輔導案例進行訓練，幫助學員落地實行。

理論知識與實戰工具：提煉總結國內外行業先進經驗與技術，配套實用工具，講邏輯，講方法，講實際運用并配合演練，學完即可運用。

【主講課程】

《宏觀經濟趨勢與保險避險資產》

《中產家庭的理財規劃之道》

《高凈值客戶的財富管理之道》

《大額保單與保險金信托》

《銀行保險銷售訓練》

《現金流財富沙龍》沙盤

【學員評價】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因為它很大程度上打開了我的視角和眼界，讓我了解到了關于宏觀經濟以及宏觀經濟的不同元素之間，它的聯動情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險產品在客戶的財富框架里面和保障框架里面發揮更加精準的作用。

-----中國平安某COT

學習完趙老師的課程以后，跟客戶的這個溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時，我能夠更加系統的有方法論的，更有針對性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達到他們的預期目標跟理財目標。

----------友邦人壽某COT

成為一個專業的保險經紀人很難，但是很有幸請到了趙老師，通過一天的課程，讓團隊的成員系統的學習了財富管理的知識脈絡與全部要點以及運用方法，全面的提升了我們團隊的專業勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準的幫助與服務。

-----明亞保險經紀某團隊總監

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