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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

當前隨著《民法典》的實行，財富管理與法律方面的融合愈發密切。人們無論是創富、守富、傳富還是享富的整個過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財經理需提高專業技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風險，并通過保單架構設計做到有效的轉嫁、抵消風險，從而使得客戶資產得以保全和傳承，同時增加客戶的信任與粘性。

本課程將法條與案例結合，引入真實保險配置場景，以案說法，引導式情景演練，全景式案例教學，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】

掌握大額保單的財富管理功能

掌握大額保單架構設計的九大原則

掌握并有效運用法律條文，客觀中立的為客戶解決財富管理中的法商難題

掌握大額保單場景營銷技巧， 結合資產配置實現大額保單落地；

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

網點負責人、理財經理、客戶經理、大堂經理等

【課程大綱】

第一講大額保單的概念及基本屬性

第二講大額保單的財富管理功能

第三講大額保單架構設計的九大原則

第四講婚姻資產保全與大額保單架構設計

一、如何婚前財產安排；

二、婚內資產的保護；

三、父母對子女財產贈與的智慧

四、怎樣避免離婚財產分割

五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財產

第五講資產傳承與大額保單架構設計

一、不同財產類型的傳承規劃；

二、構建家族財富傳承體系

三、大額保單在資產傳承上的應用與案例研討

1.遺囑無效？無需遺囑架構的定向財富傳承

2.公證太難？繞過繼承權公證的專屬保險金

3.代際損耗？專屬子女的保單合約

4.復雜家庭？把財富留在血親關系里

5.父母早逝，保險金信托守護幼子權益

第六講家企隔離與大額保單架構設計

一、企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；

二、大額保單在保全家庭財產上的應用與案例研討

1、繼承債務清算

2、夫妻共同債務

3、公私錢袋不分

4.受益人債務防范

第七講稅務籌劃與大額保單架構設計

一、稅制改革加速，如何守住錢袋子

二、大額保單在稅務籌劃上的應用與案例研討

鹿老師

鹿思涵老師——銀行保險營銷與財富管理專家

中國科學院 研究生

曾任太平人壽公司 營業部經理

曾任高晟財富管理公司 培訓總監

曾任中信保誠公司 培訓經理

曾任泰康健投公司 培訓經理

曾任宜信財富管理公司 培訓經理

曾任某私募基金管理有限公司 總經理

工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目輔導專家

15年金融從業經歷

擅長領域：資產配置與財富管理、全量客戶維護與開拓、高客沙龍、銀行保險營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術、大額保單溝通及架構設計

【個人簡介】

鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經不同崗位，從知名壽險公司一線銷售、營業部經理、培訓經理到財富管理公司培訓總監、投資管理公司總經理等，無論是在營銷、培訓、團隊管理等方面都有自己獨特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實戰經驗，講課接地氣、重演練。

鹿思涵老師在15年金融從業經歷中，在銀行、保險、三方財富等金融行業，已累積1000多場授課經驗，客戶滿意率達百分之百。此外，保險公司產說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規模過6000萬。曾服務中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險公司，及工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目。

核心咨詢項目內容：

北京銀行濟南市分行-中信保誠人壽保險產能飛躍銷售提升訓練營

整個項目分為培訓、網點輔導、財富沙龍、大客陪談四項內容。項目初始階段進行了全體的培訓，包括保險財富傳承知識講解及銷售指導、一句話營銷話術等，深受學員好評并表示很落地；網點輔導針對各網點的具體問題進行個性化培訓；同時在項目過程中指導網點舉辦財富沙龍的要點并進行主講，對大客戶進行分析并幫助陪談簽單。項目期間10個網點中有2個在保險銷售困難的網點呈現出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個網點10天共計達成487萬！

建行鄭州市分行-建信人壽數字引領 客群深耕強化訓練營

項目期間，主要是通過集中培訓和巡點輔導的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導的方式，首先解決理財經理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導，12個網點10天達成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。

寧波郵政-合眾人壽全量資產配置增額壽險強化訓練營

項目期間，以營銷技能提升為基礎、以激勵方案為引導、以過程管控為手段，10天的時間，寧波8個支局64個網點共完成長期期繳保險產品3520萬。整個項目不僅僅完成之前預定的目標，更重要的是打破了長期期繳保險銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復雜產品銷售的信心，放大了銷售格局。

【授課風格】

結合講師自身15年金融從業經歷（保險、財富管理、銀行），從專業知識結構到營銷體系化標準運作，從銀行基礎技能提升到高凈值客戶精準開發與經營，善于傾聽客戶方培訓需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

擅長以豐富、生動的案例與情景化現場訓練，融合心理學與金融專業知識，引導與激發學員積極思考、踴躍投入、交流分享、勇于實戰，切實提升工作績效，如期達到課程目標。

【主講課程】

《資產配置與產能提升》

《銀行客戶深度經營與關系管理技巧》

《銀行保險銷售技能與策略》

《產說會的運作與實操》

《高凈值家族財富管理與傳承》

《大額保單架構設計與場景化營銷》

《DISC客戶行為性格與分析》

【服務客戶】

銀行類

中國建設銀行（鄭州市分行、徐州市分行、濟南市分行）

中國工商銀行（朝陽市分行、常州分行）

中國農業銀行（鹽城分行、徐州分行、邯鄲分行）

浦發銀行（北京市分行）

中國光大銀行（上海分行）

保險類：

太平人壽、生命人壽、建信人壽、大家人壽、合眾保險

【學員評價】

1、上了鹿老師的課，我對保險有了新的認識，態度、技巧和銷售方面都有了新的感悟。

2、聆聽鹿老師的實戰、精彩的保險課程，收獲很大，鹿老師通過對保險業的深入調研，設計了具有針對性的培訓解決方案，以其實用、風趣、大方的授課風格很好地調動了現場學員的熱情和學習的積極性。

3、鹿老師的課程很生動，最重要的是緊密結合了當前銀行人員在保險銷售工作中遇到的具體問題來分析。案例較多，實戰性強，具有很強的指導作用。

4、鹿老師對于銀行保險業銷售的講解非常獨到，對于我們銀行工作人員來說實戰性很強。

5、鹿老師授課邏輯清晰、條理分明，在保險業務的個案教學領域，鹿老師擁有一套能將學員實際問題與案例研究結合的獨特方法，使學員在個案研討的過程中，提升問題辨識與解決問題的能力。

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