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【課程大綱】

第一天 有效溝通—服務提升篇

課程一（上午）：消費貸款特點

信用貸款

一、消費貸款特征分析

二、消費貸款業務類型

課程二（上午）：消費貸款客戶

一、客戶類型分析

二、客戶心理分析

三、客戶分級定位

四、不同區域客戶的風險特點

課程三（上午）：消費貸款產品

一、車貸

二、綜合消費貸款

課程四（上午）：消費貸款風控

一、消費貸款主要風險點

二、消費貸款風險控制方法

午休

課程五（下午）：消費貸款服務理念

一、忠誠度、美譽度提升

二、客戶關系管理

三、客戶深度營銷服務

課程六（下午）：優質客戶服務

一、優質客戶服務模式

二、客戶投訴、抱怨處理

三、案例分析

課程七（下午）：溝通心理學與人脈管理

一、客戶心理

二、優質客戶人脈圖譜

課程八（下午）：催收誤區

一、常規催收模式

二、催收誤區

三、案例分析

第二天 有效溝通—技巧提升篇

課程一（上午）：電話催收技巧

一、音量控制

二、語速語態

三、態度立場

四、時間控制

五、心理干預

案例分享

情景演練

課程二（上午）：各帳齡客戶電催重點

一、M1

二、M2-M3

三、M3以上

課程三（上午）：法務催收務實

一、法律函件的準備

二、法律函件樣式展示

三、法務催收執行要點

課程四 （上午）：特殊客戶處理

一、重點客戶或高風險客戶

二、復雜客戶

三、異地客戶催收技巧

課程五（下午）：上門催收技巧

一、上門催收準備工作

二、上門催收的重點和難點

課程七（下午）：催收法律問題規避

一、常見法律問題

二、風險規避

三、告別“野蠻”催收

課程八（下午）：催收制度建設和工具使用

一、催收建章建制

二、催收工作管理

三、催收報表體系

課程八（下午）：創新催收模式

一、大數據風控運用

（一）、大數據風控模式簡介

（二）、大數據風控運用案例

二、互聯網+催收

（一）、平臺合作

（二）020催收模式

三、線下合作

胡老師

胡元未

—— 資深金融風控實戰專家

高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師

金融風險與監管國際證書（FRM二級）持證人

重慶金融監管局擔保行業認證高管

中國政法大學法學碩士

重慶大學、西南財經大學高級研修班

人社部信用管理師認證師資

基金業從業資格

履職履歷

招商銀行高級信貸經理

渣打銀行信貸管理部經理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團風控總監兼風險委員會負責人

重慶某知名金控集團風控兼產品負責人

某全國知名金融集團風控負責人

上海某金融科技公司風險策略負責人

胡老師擁有金融、企業管理領域16年營銷、風控從業實戰管理經驗，熟悉金融戰略管理尤其是信貸決策管理、運作模式和風險體系搭建。深諳國家金融政策、洞悉金融業務及風控邏輯、熟悉小微企業金融及消費金融生態、深悟銀行擔保小貸互聯網金融業務運作模式。對風險管控、合規管理、產品設計等有深刻認識和實戰經驗，尤其是經營信貸、消費信貸及互聯網金融領域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個客戶豐富實戰授課經驗，擅長用實用、落地的課程解決客戶痛點。

服務項目

課程教學：銀行、小貸、擔保、融租、互金等各類金融機構授課。

項目輔導：項目前期調研，分析搭建模型、體系，撰寫專業金融運營方案。

咨詢服務：產品、風控、運營等問題剖析、診斷，提出解決方案落實實施并跟蹤輔導。

授課特點

思路清晰，邏輯嚴謹，極富職業精神；熱情不失穩重，嫻熟運用案例演練、圖表、公式等增加互動，提高趣味性；善于用平實通俗語言描述復雜、枯燥的信貸語言。

教學領域

銀行業：國有六大行行、股份制銀行、城商行、農信系統

非銀機構：金融租賃、小貸、擔保、融資租賃、保理、互聯網金融公司

主講領域：信貸風控全流程、政策監管合規、催收與不良處置、互金融產品及大數據風控

課程系列

授課系列主講課程適合學員

風險管控《小微企業信貸全流程風控》客戶經理、風控經理及部門經理

《車貸全流程風控》

《個貸業務全流程風控》

《房貸全流程風控》

《信用貸全流程風控》

《互聯網金融大數據風控》

《融資租賃業務全流程風控》

《供應鏈與貿易金融風控》

《住房按揭貸款風控務實》

《擔保小貸業務風控務實》

監管合規《新時代銀行監管合規》支行行長、總行部門負責人、合規部門、稽核部門、部門經理、基層員工

《銀行內控合規要點》

《影子銀行風險管理》

《互聯網金融合規建設》

營銷創新《新時代農商行精準授信》支行行長、總行部門經理、客戶經理、產品經理、風控經理

《農商行、農信信用體系建設與業務轉型》

·《信貸產品創新與風控》

《新時代個貸營銷創新與風控》

《互聯網金融產品設計》

催收處置《電話催收技能技巧》客戶經理、貸后部門、資產處置部門

《法務催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調查與報告撰寫》主管負責人、客戶經理、風控經理及部門經理

《個貸盡職調查與報告撰寫》

《貸前調查與貸款審查》

《對公授信審查風控技巧》

《財務分析與邏輯驗證》

◆ 合作客戶

類型客戶

銀行交通銀行廣州分行、興業銀行福州分行、秦農銀行、寧波銀行上海分行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設銀行長沙分行、漢中農信、工商銀行長沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯社、貴陽市農村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農商行、江西省崇仁縣農商行、湖北襄陽農商行、河南農信、招商銀行重慶分行、郵儲廣東分行、洛陽銀行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯社、云南農商銀行、蕭山農村合作銀行、新密農商行、南粵銀行、貴陽農商行、遼寧農信社、吉林農信社、陜西農信、江西銀行總行、肥西農商行總行、漢中農信、郵儲韶關分行、郵儲潮州支行、山西陽泉農信、江西銀行總行、興業消費金融、華潤銀行、含山農商、甘肅農信、徽商銀行、長沙銀行、湖南郵儲、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽農商銀行等

消費金融達飛控股、宜信財富、第一車貸、仲利融資租賃、優信金融、順豐金融、毛豆新車、東風汽車金融、匯中財富、東風雪鐵龍汽車金融、上海汽車金融、先鋒金融、隆信行金融、興業消費金融、中國電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢信用等

協會組織云南小貸擔保協會、湖北小貸協會、貴州擔保協會、甘肅小貸協會等

咨詢項目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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