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課程目標：

高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承的趨勢和現狀

后疫情時代國內外資產配置和財富傳承的方向和策略

CRS全球稅收籌劃與家庭財富傳承

主流的財富傳承工具解析及案例分析

境外財富傳承方式如何與國內實現聯動

如何實現教育、稅收、資產配置和財富傳承綜合籌劃

商業銀行如何開展高凈值客戶財富管理和傳承業務

課程特色：

資源豐富，倡導“平臺式”授課，創新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學員享受到“1+N”的增值服務，學員收獲大；連線專家包括國內外財富管理顧問、持牌經紀等。

擅長用風趣、平實的語言和豐富的案列，為學員講解專業知識。

課程互動性強，學員參與度高，全程無尿點、無困意。

課程應用：

本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發銀行等多家銀行培訓使用，也為對外經濟貿易大學MBA班、深圳大學總裁班等企業家、高凈值客戶講授，深受學員好評，并撮合多筆高凈值客戶與金融機構的合作。

課程大綱：

一、我國高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承市場情況

（一）國內財富管理的主要方式和資產配置類型

（二）資管市場發展對高凈值客戶財富管理的影響

（三）家庭財富傳承的動因和主流工具簡介

（四）財富傳承的新趨勢

（五）CRS對高凈值客戶財富管理和傳承的影響

二、新時期財富管理和傳承客戶服務的策略與思路

（一）如何用模型了解客戶財富管理和傳承的需求

（二）如何成為客戶家庭財富管理和傳承的架構師

（三）如何幫助客戶建立財富傳承規劃

（四）如何獲得客戶信任成為財富傳承業務的主辦機構

三、后疫情時代客戶財富管理和資產配置服務策略

（一）如何通過客戶財富管理切入財富傳承業務

（二）現有高凈值客戶財富管理的主要工具及比較

（三）國內外經濟形勢變化給客戶財富管理服務的啟示

（四）高凈值客戶全球化財富管理的規劃建議

（五）家族財富法律風險與財富傳承

四、如何利用保險配置實現稅收籌劃與財富傳承

（一）保險的功能

（二）中國和香港保單作用及比較

（三）CRS全球稅收籌劃與美國保險

（四）外籍客戶保單避稅及與房產的搭配

（五）保險金信托架構模式

（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優劣對比

（七）幾類人群的財富傳承投保策略

五、如何利用國內家族信托和家族辦公室實現財富傳承

（一）信托淵源及法理解析

（二）家族信托的功能與優勢

（三）國內和境外家族信托比較

（四）典型家族信托架構設計

（五）中國式家族辦公室的模式和運行機制

（六）案例分析

六、如何利用境外家族信托和基金會實現跨境資產傳承

（一）FATCA/CRS與境外稅務籌劃

（二）國際上主流家族財富傳承的方式和考慮因素

（三）加密貨幣與境內外家庭財富資金流動

（四）境外家族信托的作用與設立架構

（五）離岸和在岸家族信托的聯動應用

（七）海外家族基金會的功能與案例

（八）如何使用小型家族慈善基金會實現財富傳承

七、金融機構開展高凈值客戶家族財富傳承業務的策略與建議

（一）財富管理和傳承業務三大關鍵要素

（二）家族全生命周期的財富管理理念

（三）高凈值客戶財富需求分類和業務匹配

（四）客戶國籍、教育、稅收籌劃與財富傳承的綜合配置

（五）合作機構選擇

（六）案例分析與實踐

王老師

【背景介紹】

某大型商業銀行總行，戰略投資部，發展規劃部，公司業務部，研究員

中國銀行業協會，金融科技師（CFT）

中國商業聯合會數據分析專業委員會，數據分析師（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP國際項目管理認證）

對外經濟貿易大學，中國開放經濟與國際科技合作戰略研究中心，研究員

曾就職于中糧集團戰略部，負責戰略規劃、對外投資和融資工作

對外經濟貿易大學國際貿易學碩士，經濟學學士

【科研成果】

擁有豐富的金融研究與實踐經歷，長期任職于國內大型商業銀行投資研究、銀行信貸、戰略發展等部門。研究領域側重于經濟投資分析、商業銀行數字化轉型和金融科技應用、區塊鏈與供應鏈金融、數字化金融生態戰略等，承擔總行數字化轉型戰略制定及金融生態建設等多項課題。多項工作成果在全行實施，并在多家分行進行培訓和推廣。

【實戰經驗】

得益于知名財經院校系統的經濟金融學習經歷，以及大型商業銀行工作平臺，王老師既有宏觀的戰略與規劃思維，又有微觀的企業與金融服務項目管理實踐。擅長宏觀經濟與產業分析，熟悉金融科技的新技術、新模式在金融業的具體應用，善于總結主流機構的核心金融產品和服務，既有系統的理論知識，又能融會貫通豐富的經典案例，也可按照客戶的個性化需求，提供定制化的服務。

多次受邀參加農業部、商務部、銀行業協會、全國工商聯、大學總裁班、MBA課程等培訓。受邀為多家股份制商業銀行、城商行、大型企業集團等單位進行員工培訓和客戶維護。

【特點風格】

王老師是典型的“實戰派”專家，在講解金融經濟、投資管理、金融科技等專業性知識時，語言形式簡單接地氣，案例信手拈來，視頻圖片動畫多種展現形式，能讓學員在興趣和有趣中學習，并能夠快速理解和掌握；其次，借助豐富的專家資源、知識庫、案例庫，能夠為學員提供最新的行業案例和經驗，并可現場邀請專家在線參與課程分享和交流；再次，能夠整合資源，解決學員自身或所在單位的問題和訴求，提供現場討論解答或課后問詢支持。

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