我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程對象】

反洗錢專員等

【課程收益】

1、全面學習反洗錢相關業務知識，了解行業最新動態。

2、分析真實案例和監管處罰，深入理解相關法律法規。

3、結合實際情況，落實可疑交易調查、報告工作要點。

【課程大綱】

模塊一 概述

一、什么是反洗錢

1、什么是洗錢

（1）洗錢犯罪的起源和手法變化（案例）

（2）我國洗犯罪的發展史（案例）

（3）洗錢三步曲（案例）

2、反洗錢法律法規體系

（1）刑法修正案中洗錢罪的變化（案例）

（2）即將面臨修訂的《反洗錢法》

（3）金融行業的反洗錢法規

3、銀行業的反洗錢義務

（1）銀行業反洗錢工作內容

（2）跨國銀行反洗錢工作現狀（案例）

（3）國內銀行反洗錢工作現狀（案例）

二、銀行業開展反洗錢工作的意義

1、規避監管處罰的需要

（1）國內宏觀監管趨勢

①近年監管處罰數據統計

②近年監管處罰數據分析

③雙監管時代趨勢研判

（2）國內微觀監管變化

①監管檢查重點調整（案例）

②監管檢查方式調整（案例）

③監管處罰方式調整（案例）

（3）反洗錢領域監管處罰的國際形勢（案例）

2、穩健經營、規避風險的需要

（1）暴露在高度洗錢風險下的銀行業務（案例）

①現金出納業務

②國內、國際轉賬結算業務

③票據業務

④電子銀行業務

⑤信貸業務

⑥理財業務

⑦保管箱業務

⑧投資銀行業務

（2）風險為本 主動合規

（3）反洗錢處罰和制裁對銀行的負面影響（案例）

3、銀行從業人員遠離洗錢犯罪的需要

（1）洗錢犯罪為銀行帶來巨額經濟利益（案例）

（2）洗錢犯罪對金融專業人士的腐蝕（案例）

（3）銀行營銷人員如何平衡業務與反洗錢工作（案例）

模塊二 大額可疑交易上報

一、大額交易報告

1、大額交易標準

2、大額交易報告要求

3、人工關注大額交易的臨界值（案例）

二、可疑交易報告

1、可疑交易調查

（1）可疑交易的來源

①反洗錢監測系統

②高風險業務（案例）

③可疑人員和可疑行為（案例）

（2）反洗錢調查流程

①客戶身份重新識別

②客戶詢證（案例）

③信息整合 主觀分析（案例）

（3）調查的信息來源（案例）

（4）可疑交易判斷

①地下錢莊可疑交易特征（案例）

②電信網絡詐騙可疑交易特征（案例）

③貪腐洗錢可疑交易特征（案例）

④毒品洗錢可疑交易特征（案例）

⑤走私洗錢可疑交易特征（案例）

⑥非法集資洗錢可疑交易特征（案例）

2、可疑交易報告

（1）有犯罪線索的可疑交易報告要求（案例）

（2）可疑交易報告基本結構和撰寫要點（案例）

（3）可疑交易報告后續控制措施

楊老師

個人簡介

運營條線-零售條線-運營檢輔-總行內訓師-法國巴黎銀行培訓學院-法律合規部，近十年商業銀行、外資銀行從業經歷

法國巴黎銀行認證培訓師、課程開發師

二級人力資源管理師

美國ACI注冊國際職業培訓師授權導師

2017年中國好課程大賽全國十強

2017年中國好講師大賽全國百強

普通話授課

主講課程

《商業銀行柜面業務操作（法律）風險防控》

《新監管形勢下銀行結算賬戶全流程管理》

《客戶身份識別合規指引與投訴處理》

《商業銀行廳堂客戶服務風險防控》

《商業銀行運營人員情緒管理及溝通技巧提升》

《新監管形勢下商業銀行案件防控及合規管理》

《新監管形勢下商業銀行反洗錢工作實務》

《商業銀行金融消費者權益保護工作實務》

《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》

《商業銀行從業人員職業道德》

曾服務客戶（部分）

行業協會：東莞市銀行業協會

國有行：工商銀行朔州分行

建設銀行廣州、深圳分行

交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行

郵政儲蓄銀行紹興、東莞分行

股份行：興業銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行

招商銀行煙臺、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長春分行

民生銀行深圳、天津、長沙、長春、貴陽、珠海、鹽城分行

平安銀行海口、大連、天津自貿區、成都、杭州分行

廣發銀行寧波、惠州、中山、河源分行

浦發銀行大連、深圳、西安、蘭州分行

中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行

華夏銀行北京、廣州、鄭州分行

光大銀行貴陽、蘇州分行

恒豐銀行長沙分行

城商行：北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行

農商行：瑞豐銀行、廈門農行銀行、東莞農商銀行、黃石農商銀行、衡陽農商銀行、九江農商銀行、高安農商銀行、關嶺農商銀行

授課特色

扎根實踐—深耕商業銀行合規管理領域多年，理論萃取于實踐。

以案說法—案例分析落腳于金融法律法規，直指監管核心精神。

深入淺出—邏輯結構化，結合梳理總結，便于學員記憶和操作。

需求導向—根據學員現有基礎和實際需求，合理安排授課內容。

互動性強—以豐富的案例和練習啟發引導，課堂氣氛活躍有序。

即時反饋—課上及課后持續受理個案咨詢，以解決問題為目標。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com