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序言：企業(yè)融資的途徑與選擇

1、企業(yè)融資的渠道；

2、融資租賃在金融市場中的地位；

3、企業(yè)融資的原因、目的和方式；

4、企業(yè)融資的兩種主要方式——債權(quán)融資和債權(quán)融資。

（一）融資租賃行業(yè)發(fā)展概況

1、世界融資租賃行業(yè)的基本情況；

1）世界融資租賃行業(yè)的發(fā)展情況；

2）發(fā)展的五個階段：

（1）產(chǎn)生→（2）變通→（3）經(jīng)營性→（4）創(chuàng)新→（5）成熟

3）融資租賃行業(yè)在全球各地的發(fā)展進(jìn)程；

4）全球融資租賃歷年成交額及增長趨勢；

5）2017年全屋融資租賃市場份額比例；4

6）近五年全球融資租賃市場逐年擴(kuò)張。

2、中國融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程和現(xiàn)狀

1）發(fā)展概況

2）2017年中國融資租賃行業(yè)情況

（1）全國融資租賃企業(yè)數(shù)量和注冊資金；

（2）全國融資租賃合同余額。

3）2007—2017年中國融資租賃業(yè)務(wù)總量

4）中國融資租賃行業(yè)發(fā)展進(jìn)程

（二）我國融資租賃行業(yè)的四大支柱

1）法律環(huán)境 2）監(jiān)管方式 3）會計(jì)制度 4)稅收制度

（三）我國融資租賃公司的類型和特點(diǎn)

1、按照控股股東不同劃分的三種

1）金融租賃公司；2）融資租賃公司；3）廠商租賃公司。

2、按照監(jiān)管部門不同劃分的三種

1）金融租賃公司； 2）中外合資融資租賃公司；

3）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司。

3、金融租賃公司與一般融資租賃公司的區(qū)別

4、一般金融租賃公司的資金來源

（四）融資租賃的優(yōu)勢和特點(diǎn)：

1、融資租賃的基礎(chǔ)知識：

1）融資租賃的定義；

2）融資租賃的特征；

3）融資租賃的三大功能；

（1）融資；（2）調(diào)整財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)；（3）促銷。

4）融資租賃給出租人和承租人帶來的好處；

（1）對于融資租賃公司的好處；

（2）對于承租人的好處。

2、融資租賃與其它融資方式的比較

1）與傳統(tǒng)租賃的區(qū)別；

2）與分期付款的區(qū)別；

3）與銀行按揭的區(qū)別；

4）與一般租賃會計(jì)處理比較。

（五）融資租賃的基本業(yè)務(wù)模式：

1、概述；

2、業(yè)務(wù)模式詳述：

1）直接租賃； 2）售后回租； 3）轉(zhuǎn)租賃；

4）委托租賃； 5）廠商租賃； 6）杠桿租賃。

——定義、交易結(jié)構(gòu)、特點(diǎn)、流程、作用和適用領(lǐng)域。

3、政府融資平臺融資租賃模式

（六）融資租賃的風(fēng)險(xiǎn)防控

1、整體環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析：

1)外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

（1）行業(yè)增長性分析；（2）行業(yè)競爭性分析。

2）政策風(fēng)險(xiǎn)分析：

（1）國家政策；（2）地方政策；（3）法律；（4）環(huán)境政策；

（5）技術(shù)先進(jìn)性；（6）生產(chǎn)環(huán)境；（7）市場環(huán)境。

2、信用風(fēng)險(xiǎn)分析：

1）承租人信用分析

（1）經(jīng)營合法性； （2）治理結(jié)構(gòu)； （3）內(nèi)控制度；

（4）環(huán)境政策； （5）銀行信用； （6）商業(yè)信用。

2）承租企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)人信用分析；

3）擔(dān)保方信用風(fēng)險(xiǎn)分析；

4）擔(dān)保物的審查；

5）設(shè)備供應(yīng)商分線分析：

（1）存在性；（2）所有權(quán)屬；（3）技術(shù)先進(jìn)性；

（4）可移動性；（5）通用性；（6）滅失性。

3、標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)

4、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（1）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；（2）負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)；（3）經(jīng)營利潤；（4）現(xiàn)金流量。

5、市場風(fēng)險(xiǎn)分析

6、操作風(fēng)險(xiǎn)分析

7、項(xiàng)目審查的關(guān)鍵點(diǎn)

（七）融資租賃的費(fèi)用構(gòu)成：

1、費(fèi)用構(gòu)成：

1）本金； 2）利息率； 3）保證金

4）手續(xù)費(fèi)； 5）名義貨價； 6）首付租金；

7）余（殘）值處理。

2、融資租賃租金的計(jì)算方法

（八）融資租賃的流程

引子：預(yù)立項(xiàng)

1）原則要求； 2）立項(xiàng)條件； 3）要點(diǎn)分析；

4）符合銀行要求； 5）擔(dān)保措施； 6）第一還款來源；

7）企業(yè)和領(lǐng)導(dǎo)人有無重大民事、經(jīng)濟(jì)糾紛；

8）融資需求是否合理； 9）材料要求； 10）特殊事項(xiàng)。

1、業(yè)務(wù)流程概述：

預(yù)立項(xiàng)→立項(xiàng)申請→盡職調(diào)查→審查審批→合同簽訂→資金投放→日常管理→合同結(jié)束

2、業(yè)務(wù)流程：

1）立項(xiàng)申請：

（1）行業(yè)選擇；（2）客戶選擇。

2）盡職調(diào)查

（1）原則；（2）方式；（3）與銀行要求一致。

（4）主要內(nèi)容；

（5）租賃款項(xiàng)用途；

（6）盡調(diào)報(bào)告的撰寫。

（7）還款來源、能力和意愿：

〈1〉盈利模式； 〈2〉財(cái)務(wù)狀況； 〈3〉信用水平；

〈4〉外部風(fēng)險(xiǎn)判斷；〈5〉內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)判斷； 〈6〉風(fēng)險(xiǎn)釋緩。

（8）盡職調(diào)查的八項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)；

（9）盡職調(diào)查的環(huán)境控制；

（10）盡職調(diào)查的信息交叉印證。

3）審查審批：

（1）方案磋商；（2）審查審批。

4）合同簽訂：

（1）合同概念；

（2）合同特征；

（3）基本條款；

（4）出租人的權(quán)利和義務(wù)；

（5）承租人的權(quán)利和義務(wù)；

（6）合同特點(diǎn)分析；

（7）主要條款和風(fēng)險(xiǎn)防范：

〈1〉主體； 〈2〉租賃物；〈3〉租賃期限；〈4〉租賃條款；〈5〉租賃物交付、安裝； 〈6〉租賃物瑕疵處理、保養(yǎng)；

〈7〉保險(xiǎn)條款； 〈8〉屆滿處理；〈9〉承租人保證和承諾；

〈10〉違約責(zé)任條款。

（8）租賃物權(quán)屬的確認(rèn)；

（9）擔(dān)保措施落實(shí)：

〈1〉保證； 〈2〉抵押、質(zhì)押； 〈3〉保證金、回購；

5）資金投放；

6）日常管理：

（1）日常監(jiān)管→（2）定期尋訪→（3）管理臺賬→（4）檔案管理→（5）客戶管理

7）合同終止：

（1）承租人提前還款；（2）經(jīng)銷商/廠商遠(yuǎn)期權(quán)益購買承諾；

（3）租賃期屆滿。

8）承租人的工作流程：

（1）選擇融資租賃公司→（2）確認(rèn)融資租賃方案→

（3）選擇設(shè)備→（4）簽訂購貨協(xié)議→（5）簽訂租賃合同→

（6）支付租金

9）全部流程所需時間（放款前）。

（九）融資租賃案例分析

馮老師

•講師背景：

–北京大學(xué)法律碩士；

–高級工程師（副教授）；

–投融資領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)型專家，20多年風(fēng)險(xiǎn)投資、融資擔(dān)保和融資租賃經(jīng)驗(yàn)，大量成功案例；

–中國融資租賃有限公司所屬匯京融資租賃有限公司CEO；

–北京開元融資租賃有限公司常務(wù)副總經(jīng)理；

–北京晨光昌盛融資擔(dān)保有限公司黨委委員、副總經(jīng)理；

–北京控股集團(tuán)公司直屬高科技投資公司投資管理部、投資發(fā)展部總經(jīng)理；

–中國北方工業(yè)北京公司總經(jīng)理辦公室主任；

–先后在兵器工業(yè)部第844廠、兵器工業(yè)部特種裝備司、國家機(jī)械工業(yè)委員會特種機(jī)電產(chǎn)品司、機(jī)械電子工業(yè)部特種機(jī)械局、中國兵器工業(yè)總公司技術(shù)管理局任高級工程師。

•部分實(shí)戰(zhàn)案例

一、融資租賃成功案例：

1.北京某公務(wù)航空有限責(zé)任公司，公務(wù)客機(jī)，直接租賃 融資5.56億元 ；

2.安徽省某科技股份有限公司（制造業(yè)） 售后回租，融資1億元；

3.深圳某汽車租賃有限公司 售后回租，融資 8000萬元；

4.天津市某電纜有限公司 售后回租，融資4億元；

5.山東省某三甲醫(yī)院（地級市） 直接租賃，融資 1.5億元；

二、融資擔(dān)保項(xiàng)目成功案例

1.北京市某建筑材料公司，擔(dān)保貸款5000萬元。

2.北京市某人工關(guān)節(jié)公司，擔(dān)保貸款7000萬元。

3.北京某科技股份有限公司，擔(dān)保貸款8000萬元。

4.北京某科技有限公司，擔(dān)保貸款1億元。

5.北京市某運(yùn)動服裝公司，擔(dān)保貸款6000萬元。

三、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目成功案例：

1.股權(quán)投資4080萬元，與北京某凱特集團(tuán)公司合資組建某電子商務(wù)股份有限公司；14個月后成功退出，收回本金4080萬元，投資收益2083萬元，全部為現(xiàn)金，年投資回報(bào)率43.7%，總投資回報(bào)率51%。

2.股權(quán)投資2450萬元，與中國科學(xué)院某研究所、上海某科技集團(tuán)等單位合資組建某生物科技股份有限公司。公司投資2450萬元，投資回報(bào)超過投資額的3 倍。合資公司已在香港上市。

3.投資3000萬元，與北京某投資公司合資組建某科技孵化器有限公司；2年后成功退出。投資收益1450萬元；收益率48.33%。

4.投資3000萬元，與河北某建材集團(tuán)公司、北京某建材有限公司合資組建某建材有限公司；3年成功退出。投資收益1790萬元；收益率59.67%。

5.投資500萬元， 對北京某化學(xué)有限公司進(jìn)行增資擴(kuò)股。年投資收益率一直保持在15%以上并于7年后成功退出。 。

主講課程：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資

融資擔(dān)保

融資租賃

公司法

合同法

合伙企業(yè)法

勞動法與勞動合同法

環(huán)保法

企業(yè)運(yùn)營中法律風(fēng)險(xiǎn)防范

授課風(fēng)格：

–善于與學(xué)員互動、深入淺出的授課方式、條理清晰的恰當(dāng)表達(dá)，受到學(xué) 員廣泛好評；

–注重課程與企業(yè)實(shí)際密切結(jié)合，從實(shí)操過的案例中尋找閃光點(diǎn)、問題點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn) ，讓學(xué)員從實(shí)際案例匯總體會理論和概念，時期能夠舉一反三、融匯貫通 ，從而使學(xué)員真正掌握授課的要點(diǎn)。

–具有金融策劃和法律運(yùn)作的理論功底，具備工科背景和制造企業(yè)實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)、國家工業(yè)管理部門工作經(jīng)驗(yàn)，具有北大法律碩士學(xué)位及法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，二十年以上風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)驗(yàn)，十多年融資擔(dān)保、融資租賃、企業(yè)私募債方面的經(jīng)驗(yàn)。熟悉銀行信貸、證券、信托等資本運(yùn)作方式。注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，成功主導(dǎo)多個領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目，在擔(dān)保和融資租賃領(lǐng)域取得顯著成績，為企業(yè)策劃私募債取得成功案例。帶來較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益；在項(xiàng)目甄別、風(fēng)險(xiǎn)防控、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、法律事務(wù)、突發(fā)事件處置等方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。具有成熟的現(xiàn)代金融企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，對機(jī)械制造、能源環(huán)保、醫(yī)療制藥、環(huán)境工程等行業(yè)有較為深入的了解，具有前瞻和開拓創(chuàng)新能力。

培訓(xùn)過的部分客戶

裕豐融資租賃有限公司、南山融資租賃（天津）有限公司、北控水務(wù)集團(tuán)、北京農(nóng)商行、山東祥德科技公司、安徽中杭科技股份有限公司、漢能集團(tuán)、江蘇長城物資集團(tuán)有限公司、江蘇蘇港造船有限公司、瑞奧電器（北京）有限公司等。

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