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【課程背景】

在當前宏觀經(jīng)濟下行，風(fēng)險成因日漸復(fù)雜、監(jiān)管日趨嚴格的大背景之下，商業(yè)銀行如何抓內(nèi)控、防風(fēng)險、講合規(guī)、促發(fā)展成為當務(wù)之急。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高層管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)頭雁，不僅自己要以身作則，率先士卒，帶頭合規(guī)，而且要在銀行上下積極營造風(fēng)險管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險管理意識，使風(fēng)險管理目標、風(fēng)險管理理念、風(fēng)險管理習(xí)慣滲透于每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)化為每位員工的自覺行為，從而有力地保障銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)健、快速地發(fā)展。

【課程收益】

通過學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險管理的知識結(jié)構(gòu)體系，全面樹立風(fēng)險管理意識，合規(guī)經(jīng)營意識，并如何帶領(lǐng)全體員工有效識別風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險、化解風(fēng)險，防范案件發(fā)生。通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。

【課程形式】

講授輔導(dǎo)、案例分析、小組討論、情景模擬、互動游戲等

【課程綱要】

第一單元 2019年的行業(yè)違規(guī)案例分析

第二單元 《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》解析

（一）固定資產(chǎn)貸款的定義

（二）倡導(dǎo)貸款支付管理理念，強化貸款用途管理。

（三）強調(diào)合同或協(xié)議的有效管理，強化貸款風(fēng)險要點的控制

（四）強調(diào)加強貸后管理，有助于提升信貸管理質(zhì)量。

（五）明確貸款人的法律責(zé)任，強化貸款責(zé)任的針對性。

第三單元 《流動資金貸款管理暫行辦法》解析

（一）《流貸辦法》的要義和精髓

（二）明確貸款的具體支付方式和標準主要由當事人約定

（三）進一步嚴格支付管理的相關(guān)要求

（四）加強對流動資金貸款的貸后管理要求

（五）對流動資金貸款用途的限制

第四單元 《個人貸款管理暫行辦法》解析

（一）對個人貸款用途的要求

（二）對個人貸款面談面簽制度的規(guī)定

（三）在支付管理方面的要求

（四）在支付管理方面的要求

第五單元 《項目融資業(yè)務(wù)指引》解析

（一）明確項目融資定義

（二）明確識別、評估、管理項目建設(shè)期和經(jīng)營期兩類風(fēng)險的要求。

（三）明確和增加保證貸款人相關(guān)權(quán)益的措施

（四）進一步加強貸款資金支付的管理要求

（五）加強項目收入賬戶管理

（六）強調(diào)銀團貸款原則

第六單元 銀行風(fēng)險防范措施

（一）容易發(fā)生的主要風(fēng)險危機

1.流動性危機

2.信用危機

3.聲譽危機

4.媒體危機

（二）危機事件呈現(xiàn)的特點

1.突發(fā)性

2.公共性

3.不確定性

4.緊迫性

（三）風(fēng)險防范的七原則

1.公眾利益至上

2.主動面對

3.快速反應(yīng)

4.統(tǒng)一口徑

5.留存證據(jù)

6.真誠坦率

7.消除危機后果

（四）靈活應(yīng)對,轉(zhuǎn)危為機

（五）案例分析

周老師

【專業(yè)資質(zhì)】

中國證券投資基金協(xié)會 會員

國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國壽險市場領(lǐng)跑者

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司集團 壽險業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競賽一等獎”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務(wù)集團深圳泛華保網(wǎng)集團 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養(yǎng)老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產(chǎn)品精準營銷》 《金融消費者權(quán)益保護與發(fā)洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產(chǎn)配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產(chǎn)品才好賣》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過“問卷星”對學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個基本調(diào)查。主要調(diào)查項目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對培訓(xùn)所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實際需求，達到解決問題的培訓(xùn)目的。

2. 互動式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動，比如提問讓學(xué)員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會請學(xué)員來講解，激發(fā)學(xué)員的主動參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來。對于參與互動的學(xué)員每次會獎勵一張外國錢幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區(qū)的案例，盡量用當?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來進行案例分析，這樣更接近當?shù)貙嶋H情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產(chǎn)保險公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險、中國人壽保險………

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