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【課程背景】

“每一個機構，每一個部門，都有它的游戲規則，明也好暗也好，第一步是學會它……”

投資理財也是一樣

【課程收益】

分析宏觀經濟背景

分辨家庭理財常見的“坑”

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關需求者

【課程大綱】

一、當前的國際國內宏觀經濟形勢是什么？

1、當代國際體系的緣起、變遷及發展趨勢

2、當前的全國宏觀經濟形勢

宏觀經濟分析的基本框架：總需求與總供給

需求旺盛的20世紀80年代末

需求不足的20世紀90年代末

供給側改革帶來的挑戰與機會

熱點問題背后的原因解析：醫療養老錢不夠、放開二胎人不足、房價易漲不易跌

案例：數一數近年來的理財那些坑，泛亞有色、e租寶、四川信托

案例：超過一萬家上市公司的利潤率測算，告訴你為什么盲目理財要“爆雷”

二、家庭理財第一步：看清自身需求

1、家庭理財需求：現金、購房、教育、養老

2、現金管理：一切理財的基礎

3、房地產投資那些事——投資理財最大的坑（可選模塊）

買房第一步：城市有沒有發展

買房第二步：城市發展版圖

99%的人不知道的房產投資要點

案例：盛德紫闕樓盤，“專坑”高凈值人士

4、子女教育理財專戶（可選模塊）

降低一半育兒負擔的神操作

育兒理財多個子賬戶

5、退休養老理財專戶（可選模塊）

算一算，社保夠不夠

養老的錢能不能冒風險？

三、家庭理財第二步：分辨投資品種

1、重新認識風險

系統性風險：要跨市場規避

案例：2015年千股跌停、2018年P2P暴雷

實體經營風險：分散投資、專業辨析

案例：樂視網、P2P行業爆雷

市場波動風險：很多人誤認為是機會

2、常見投資理財十二類：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣

3、不能穿透底層資產的理財

銀行理財：記得上中國理財網轉轉，商業銀行的產品都在上面

保險理財：告訴你年金險的收益率如何算——IRR

私募基金：告訴你最大的坑——明股實債

信托理財：告訴你另一個最大的坑——項目直投

4、股票能不能買（可選模塊）

技術分析已經過時

案例：解讀威廉?江恩的背景

最傻瓜的股票賺錢方式

案例：老宋實盤，年收益超20%

5、債券能不能買（可選模塊）

債券以國債為主

儲蓄電子式國債：提前銀行開戶

記賬式國債：隨時可買，整個金融的基礎

省事的辦法：債券型基金

案例：測算債券型基金的風險與收益

債券以及整個固收類最大的風險：流動性

案例：鮮為人知的內幕——為什么P2P必然要“雷”

6、公募基金能不能買（可選模塊）

貨幣基金不只有余額寶，現金管理工具

股票型基金，指數型基金是趨勢——超越絕大多數基金經理

案例：老宋的傻瓜式投資理財，居然超過雪球上絕大多數組合收益，跑贏半數以上基金經理

混合型基金，看基金經理的本事

另類型基金，QDII、大宗商品等，這里往往能“撿漏”

公募基金最大的“坑”：基金定投（沒有之一）——道理都對，就是不賺錢

7、貴金屬能不能買（可選模塊）

很多人不知道的事情：黃金與白銀哪一個風險高

黃金資產的作用：投資組合的穩定器

黃金投資看價格：量化收益與風險——均值、標準差

黃金投資看渠道：飾品金、實物金、紙黃金、黃金基金，各有優劣

8、外匯與期貨期權（可選模塊）

外匯看趨勢，預測就打臉

案例：索羅斯狙擊英鎊、東南亞金融危機，在香港折戟沉沙

百倍杠桿的“騙局”：百倍杠桿若能持久，索羅斯就是個笑話

重新分辨什么是期貨與期權

9、幣能不能買（可選模塊）

紀念幣，剩者為王

其他收藏品，沒打過眼就不叫“收藏家”

數字幣，未來大勢所趨

比特幣，為什么不可能取代現行貨幣

空氣幣，專坑不懂的人？錯！專坑“犯懶”的人！

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經濟研究者、宏觀經濟解讀專家

獨立宏觀經濟研究者

曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業發展展望》

《金融科技與風險管理》

《財務分析在投融資、公司估值中的應用》

《經濟新常態下的營商環境》

《互聯網金融與商業銀行創新》

《當前金融環境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應對之道》

《當前宏觀經濟形勢分析與金融領域應對》

《宏觀經濟形下企業運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機遇與風險》

【服務客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農業銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農商銀行，農業銀行明州支行

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【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網 陳曉燕

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