花芳老師

花芳老師 私人銀行與財富管理實戰(zhàn)專家

12年金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗

AFP國際金融理財師持證

銀行/會計/基金/證券/期貨從業(yè)資格持證

曾任：華夏銀行丨私行理財經(jīng)理、社區(qū)行長

曾任：智慧家辦集團(tuán)丨資產(chǎn)配置專家

曾任：中國太平保險丨高級經(jīng)理、高級講師

→客戶管理與創(chuàng)值：累計服務(wù)高凈值客戶1000+名，累計資產(chǎn)管理規(guī)模20億。

→業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新：主導(dǎo)參與220家銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，50場開門紅旺季營銷項目的開展，輔導(dǎo)產(chǎn)銷會及宣講會200+場，助力單場產(chǎn)說會成交500萬保費(fèi)保險，單筆保費(fèi)最高達(dá)100萬。

→擅長領(lǐng)域：銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、項目輔導(dǎo)、保險培訓(xùn)、大客營銷、財富管理

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

花芳老師擁有12年銀行+保險營銷管理經(jīng)驗，對高凈值客戶服務(wù)、保險金信托、家族信托等復(fù)雜金融領(lǐng)域有著深入的理解和豐富的實操經(jīng)驗，這使得她在培訓(xùn)與指導(dǎo)過程中，能夠以實際案例為支撐，深入淺出地講解專業(yè)知識，為企業(yè)制定可解決實際問題的落地性方案：

——曾深度參與郵儲銀行濟(jì)南分行私人銀行中心的建設(shè)，提出了有關(guān)客戶數(shù)據(jù)管理、客戶服務(wù)管理、客戶生命周期管理等維度的系統(tǒng)優(yōu)化建議；

成果：助力私行中心建成一個季度，新增50萬以上財富客戶3500戶，財富客戶業(yè)務(wù)指標(biāo)同期均有不同程度增長，其中財富客戶存款指標(biāo)比同期增長高達(dá)30%。

——曾深度參與山東郵儲代理金融財富管理轉(zhuǎn)型項目，主要參與了調(diào)研階段、手冊階段、輪訓(xùn)階段、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)階段，協(xié)助打造轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，集中性大大提升了網(wǎng)點(diǎn)的支局經(jīng)理、理財經(jīng)理、柜員的理財實戰(zhàn)營銷能力；

成果：山東郵儲經(jīng)過轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)，理財、基金、保險均有大幅度增長和提升，期間新增理財規(guī)模6.6億，尤其青島、濟(jì)南、淄博、煙臺、濰坊、日照、聊城這些地區(qū)，期間理財余額比同期增長10%—40%。

——曾協(xié)助指導(dǎo)海安農(nóng)商行參與由南通市國家金融監(jiān)管總局發(fā)起的關(guān)于南通市銀行業(yè)保險業(yè)養(yǎng)老金融服務(wù)方案的大賽，定制符合海安農(nóng)商行業(yè)務(wù)特色方案，并協(xié)助海安農(nóng)商行的養(yǎng)老金融項目落地；

成果：助力60+家海安農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)的養(yǎng)老服務(wù)理念得以提升，目前5項養(yǎng)老服務(wù)金融產(chǎn)品及6項養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資方案在審核研究中，10項適老化改造建設(shè)在推行進(jìn)行中。

部分授課經(jīng)驗：

授課企業(yè)講授課題期數(shù)

郵儲銀行煙臺分行《2024郵儲開門紅保險旺季營銷》10

《郵儲銀行大客戶開發(fā)與維護(hù)》6

《郵儲銀行理財經(jīng)理進(jìn)階提升》6

郵儲銀行河南分行《郵儲融資e貸款營銷策略》10

農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南分行《農(nóng)業(yè)銀行客戶活動策劃》10

南通市海安農(nóng)商行《海安農(nóng)商行養(yǎng)老金融建設(shè)》10

大家保險煙臺分公司《保險金信托業(yè)務(wù)實操》5

主講課程：

《商業(yè)銀行信貸營銷》

《商業(yè)銀行活動策劃》

《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《商業(yè)銀行養(yǎng)老金融建設(shè)》

《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》

《2025商業(yè)銀行開門紅旺季營銷》

《銀行理財經(jīng)理專業(yè)投顧能力進(jìn)階》

《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》

授課風(fēng)格：

有料——知識結(jié)構(gòu)博學(xué)多聞；有聊——實戰(zhàn)實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；

有度——深入淺出松緊嚴(yán)謹(jǐn)；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執(zhí)行效果俱佳。

部分服務(wù)過的客戶：

農(nóng)業(yè)銀行：農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南臥龍支行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南經(jīng)七路支行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南臥龍支行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南濼源支行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南歷下支行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南明湖支行、農(nóng)業(yè)銀行青島分行、農(nóng)業(yè)銀行市南支行、農(nóng)業(yè)銀行青島東海西路支行等

建設(shè)銀行：建設(shè)銀行濟(jì)南分行、建設(shè)銀行濟(jì)南圣井支行、建設(shè)銀行濰坊分行、建設(shè)銀行濰坊奎文支行等

郵政儲蓄銀行：郵政儲蓄銀行煙臺福山區(qū)支行、郵政儲蓄銀行煙臺芝罘區(qū)支行、郵政儲蓄銀行煙臺自貿(mào)區(qū)支行、郵政儲蓄銀行煙臺牟平區(qū)支行、郵政儲蓄銀行煙臺龍口市支行、郵政儲蓄銀行煙臺蓬萊區(qū)支行、郵政儲蓄銀行煙臺海陽市支行、郵政儲蓄銀行煙臺萊陽市支行、郵政儲蓄銀行煙臺棲霞市支行、郵政儲蓄銀行煙臺市張星支行、郵政儲蓄銀行煙臺市開發(fā)區(qū)支行、郵政儲蓄銀行泰安分行、郵政儲蓄銀行泰安東平支行、郵政儲蓄銀行河南分行等

齊魯銀行濟(jì)南山大北路支行、齊魯銀行建設(shè)路支行、齊魯銀行濟(jì)南花園支行、齊魯銀行聊城分行、齊魯銀行聊城高唐支行等

農(nóng)商行：江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行、海安農(nóng)商行新華支行、海安農(nóng)商行海安支行、海安農(nóng)商行海陵支行、海安農(nóng)商行海陽支行、海安農(nóng)商行城北支行、海安農(nóng)商行大公支行、海安農(nóng)商行丹鳳支行、海安農(nóng)商行城東支行、海安農(nóng)商行奧體支行等

地方銀行：北京銀行濟(jì)南分行、北京銀行魯能領(lǐng)秀城支行、北京銀行濟(jì)南舜耕支行、北京銀行濟(jì)南市中支行、北京銀行濟(jì)南旅游路支行等

金融企業(yè)：中國人壽保險濟(jì)南分公司、太平人壽保險濟(jì)南分公司、泰康人壽保險濟(jì)南分公司、大家人壽保險煙臺分公司等；

部分授課評價：

花芳老師授課深入淺出、幽默風(fēng)趣，關(guān)鍵一語中的，善于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)的本質(zhì)，三言兩語就能把復(fù)雜的問題講清楚講明白，特別厲害！一看就是服務(wù)過很多大客戶，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富。通過她的講解，我們行全員對于保險金信托、家族信托有了非常清晰全面的認(rèn)識，也學(xué)到了很多實操方法。我行能在開門紅保險大單頻出、甚至實現(xiàn)保險金信托零突破，完全得益于花芳老師的高屋建瓴的指導(dǎo)和敏銳的營銷策略。真的特別感謝她！特別棒的老師！

——郵儲銀行煙臺龍口支行 李行長

參加花芳老師的期交保險銷售特訓(xùn)營，真的是收獲滿滿。花芳老師講課維度比較高，不是一般的保險銷售風(fēng)格，課程特別有助于我們提升期交金額。花芳老師不僅傳授了專業(yè)知識，還注重培養(yǎng)我們的團(tuán)隊協(xié)作能力。在模擬演練中，她耐心地指導(dǎo)我們小伙伴兒，讓我們在實踐中不斷提升自己。我們團(tuán)隊的銷售業(yè)績有了特別顯著的提高，這確實很大程度要?dú)w功于花芳老師。

——大家人壽保險煙臺分公司 孫總監(jiān)

花芳老師的授課風(fēng)格生動有趣，她總能用通俗易懂的語言把復(fù)雜的金融知識講解得清晰透徹。在產(chǎn)銷會及宣講會上，她的精彩演講吸引了眾多客戶的參與，為我們的業(yè)務(wù)拓展提供了很大的幫助。她的專業(yè)素養(yǎng)和敬業(yè)精神深深地感染了我們，是我們學(xué)習(xí)的榜樣。

——太平人壽保險濟(jì)南分公司 劉總監(jiān)

非常幸運(yùn)能夠參加花芳老師的養(yǎng)老金融課程。養(yǎng)老金融對于我們南通金融業(yè)還是一片空白，都還在摸索，都很迷茫。但是花芳老師對銀行養(yǎng)老金融竟然有著非常全面而且深入的研究，而且她特別負(fù)責(zé)，提出的方案我們行領(lǐng)導(dǎo)非常滿意。在她的建議輔導(dǎo)下，我們網(wǎng)點(diǎn)的養(yǎng)老金融建設(shè)及服務(wù)水平都有了很大的提升。

——南通海安農(nóng)商行普惠部 陳總

通過花芳老師的培訓(xùn)，我不僅學(xué)到了金融知識和銷售技巧，還提升了自己的綜合素質(zhì)。她的課程讓我明白了在金融行業(yè)中，專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)意識的重要性。我會將所學(xué)知識運(yùn)用到實際工作中，為客戶提供更好的服務(wù)，也希望以后還能有機(jī)會參加花芳老師的課程。

——山東郵儲銀行泰安分行金融部 李總

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