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課程介紹

在中美貿(mào)易摩擦持續(xù)深化之際，全球經(jīng)貿(mào)格局面臨系統(tǒng)性重構(gòu)，國內(nèi)經(jīng)濟承壓運行態(tài)勢顯著，商業(yè)銀行傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)模式因經(jīng)濟周期不同而呈現(xiàn)不同的風(fēng)險特征，亟需培育新的業(yè)務(wù)增長模式!值此關(guān)鍵時點，央行等六部門下發(fā)《關(guān)于規(guī)范供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)引導(dǎo)供應(yīng)鏈信息服務(wù)機構(gòu)更好服務(wù)中小企業(yè)融資有關(guān)事宜的通知》(下稱《應(yīng)收賬款電子憑證規(guī)范》)，為銀行機構(gòu)、財務(wù)公司、商業(yè)保理公司等地方金融組織開展保理融資提供了政策指引,不僅為供應(yīng)鏈金融發(fā)展提供了明確的政策指引，更為普惠金融批量開發(fā)開辟了戰(zhàn)略機遇窗口。隨著供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，電子商票、供應(yīng)鏈票據(jù)、電子債權(quán)憑證已成為當(dāng)前供應(yīng)鏈金融的三大支付與融資工具，并衍生電子商票保貼、電子商票銀行保證等各種供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)場景應(yīng)用案例;為適應(yīng)核心企業(yè)在供應(yīng)鏈中不同角色，電子商票保貼業(yè)務(wù)中，銀行可選擇對承兌人、持票人、背書人、保證人授信。

課程大綱

一、《電子憑證規(guī)范》頒布促進(jìn)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展

一、《應(yīng)收賬款電子憑證規(guī)范》出臺背景

二、應(yīng)收賬款電子憑證、供應(yīng)鏈信息服務(wù)系統(tǒng)、供應(yīng)鏈信息服務(wù)機構(gòu)(工具、平臺、機構(gòu))

三、電子商票、供應(yīng)鏈票據(jù)、銀行機構(gòu)應(yīng)收賬款電子憑證，三者的差異性詳析

四、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)參與機構(gòu)(銀行機構(gòu)、財務(wù)公司、商業(yè)保理公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、地方資產(chǎn)管理公司)

五、開展應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)項下支付結(jié)算、融資擔(dān)保、保理融資或貸款等金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)條件

六、銀行開展應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)的場景

七、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)合規(guī)要點

八、落實監(jiān)管部門對征信、支付和反洗錢的要求

九、供應(yīng)鏈票據(jù)有限追索的利與弊分析與適用

十、供應(yīng)鏈票據(jù)證券化業(yè)務(wù)簡介

十一、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)發(fā)展前景

十二、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)尚待明確的問題

二、供應(yīng)鏈金融與商業(yè)保理融資

一、為什么要發(fā)展供應(yīng)鏈金融

二、供應(yīng)鏈金融模式

三、應(yīng)收賬款票據(jù)化應(yīng)用模式

四、發(fā)展保理融資業(yè)務(wù)的政策指引

五、商業(yè)保理的法規(guī)與監(jiān)管政策

六、債權(quán)憑證為商業(yè)保理形式要件

七、商業(yè)保理法律要點

八、商業(yè)保理的合規(guī)操作

九、四類債權(quán)憑證的比較與適用

十、中央各部委對類票據(jù)的有關(guān)規(guī)定

十一、電票成為商業(yè)保理債權(quán)憑證的趨勢

十二、央行、金管總局聯(lián)合發(fā)布支持銀行業(yè)機構(gòu)對租賃公司、商業(yè)保理公司融資的政策

十三、銀行受理商業(yè)保理電票貼現(xiàn)的合規(guī)政策

十四、電票在融資租賃業(yè)務(wù)中的應(yīng)用與合規(guī)政策

十五、銀行受理保理項下電票貼現(xiàn)的條件

十六、貼現(xiàn)銀行敘做商業(yè)保理、融資租賃項下貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)操作

十七、匯票被拒付后，保理商享有票據(jù)追索和保理合同的競合選擇權(quán)

十八、“光票保理”的違法性

十九、如何防范偽假電票風(fēng)險

二十、對電票在商業(yè)保理跨境應(yīng)收賬款融資中的展望

三、《資本新規(guī)》《票據(jù)新規(guī)》推進(jìn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展

一、《資本新規(guī)》引導(dǎo)票據(jù)業(yè)務(wù)支持實體經(jīng)濟

二、《票據(jù)新規(guī)》三大亮點

三、為什么要縮短電票期限?

四、為什么要擴大銀行承兌、貼現(xiàn)的范圍?

五、央行對銀行承兌、貼現(xiàn)審核政策的演變

六、“真實交易”拓展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新空間

《票據(jù)法》“真實交易關(guān)系”，較信貸政策“貿(mào)易背景”要寬泛得多，涵蓋:

商品交易、服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常項目、資本項目等。

七、真實交易的審核標(biāo)準(zhǔn)由法人銀行制度確定

八、中支協(xié)《商業(yè)匯票承兌/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)真實交易材料審查指引》

九、發(fā)展電子商票銀行保證、銀行保貼業(yè)務(wù)

十、如何針對不同需求對不同對象授信

十一、持票人和貼現(xiàn)申請人范疇擴展至個體工商戶

十三、電子商票保貼業(yè)務(wù)應(yīng)用場景與授信對象

趙老師

從事銀行業(yè)逾43年，銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)資深專家，熟悉電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)用和風(fēng)險管理。曾任股份制銀行上海分行公司業(yè)務(wù)部副總、支行行長、票據(jù)中心負(fù)責(zé)人。

現(xiàn)任上海市支付清算協(xié)會特聘專家

江西財經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院高級研究員

中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會商業(yè)保理專委會學(xué)術(shù)委員會委員

大連國際仲裁院“保理仲裁與調(diào)解中心”智庫成員

臨沂仲裁委票據(jù)仲裁中心特約專家顧問

德和衡律所研究院上海分院學(xué)術(shù)委員會顧問

四川省供應(yīng)鏈服務(wù)行業(yè)協(xié)會金融專業(yè)委員會特聘專家

上海金融學(xué)會會員

在金融核心期刊、全國性報刊發(fā)表了94篇金融研究論文，并完成多項研究課題，共獲得中國金融學(xué)會、中國金融學(xué)會金融工程專業(yè)委員會、上海金融學(xué)會、上海票據(jù)交易所、復(fù)旦大學(xué)、江西財經(jīng)大學(xué)等頒發(fā)的46個學(xué)術(shù)獎項。

參與江西省高級人民法院《票據(jù)糾紛案件裁判規(guī)則》、上海市高級人民法院《上海法院類案辦案要件指南(票據(jù)追索權(quán)糾紛裁判規(guī)則章節(jié))》法官叢書的編寫。

為央行上海總部、上海銀監(jiān)局、香港金管局、央行北京金融培訓(xùn)中心、央行鄭州培訓(xùn)學(xué)院、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會、各地人民銀行、銀保監(jiān)局、上海市高級人民法院、深圳法院、上海票據(jù)交易所、北京金融資產(chǎn)交易所、上海支付清算協(xié)會、復(fù)旦大學(xué)、上海財經(jīng)大學(xué)、江西財經(jīng)大學(xué)和數(shù)百家銀行機構(gòu)講授電票業(yè)務(wù)應(yīng)用與發(fā)展，電票規(guī)制適用與解析。

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