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【課程背景】

民營(yíng)中小企業(yè)是商業(yè)銀行的一個(gè)重要客群，特別是在民營(yíng)普惠業(yè)務(wù)上升到商業(yè)銀行“政治站位”高度的今天，民營(yíng)中小企業(yè)的營(yíng)銷更顯重要。然而另一方面，由于公司治理、經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、擔(dān)保機(jī)制等等方面的原因，民營(yíng)中小企業(yè)融資難、融資貴，仍然是一個(gè)長(zhǎng)期以來(lái)普遍存在的問(wèn)題。對(duì)于民營(yíng)中小企業(yè)而言，往往存在以下一些認(rèn)識(shí)誤區(qū)：

為什么銀行總是偏好于向國(guó)有企業(yè)貸款？

為什么銀行一定要有抵押物才會(huì)貸款？

為什么我的項(xiàng)目前景這么好，銀行還是不愿意貸款？

為什么銀行總是在我明明不需要貸款的時(shí)候，總想貸款給我，而當(dāng)我真正需要貸款的時(shí)候，卻又往往貸不到款？

怎樣才能獲得銀行的青睞？

如何和“銀行家”交朋友？等等。

而對(duì)于商業(yè)銀行而言，也往往存在以下困惑：

民營(yíng)中小企業(yè)為何總是存在這樣或那樣的問(wèn)題？

好企業(yè)到底在哪里？

如何在業(yè)務(wù)營(yíng)銷和辦理過(guò)程中幫助企業(yè)成長(zhǎng)，從而更加符合銀行的期望？

以上這些問(wèn)題，反映出我們的民營(yíng)中小企業(yè)和商業(yè)銀行之間相互不了解，甚至存有誤解，或至少存在“刻板印象”，而這樣的“信息不對(duì)稱”的長(zhǎng)期存在，一方面導(dǎo)致很多企業(yè)嫌銀行貸款麻煩，轉(zhuǎn)而尋求高利貸等民間融資，成本極高，風(fēng)險(xiǎn)極大，或?qū)幙上嘈湃谫Y中介，助貸機(jī)構(gòu)，花了本不應(yīng)該花的大量中介費(fèi)用，可能仍然還是貸不了款。另一方面導(dǎo)致銀行不能夠精準(zhǔn)地營(yíng)銷客戶、服務(wù)客戶和培育客戶，導(dǎo)致民營(yíng)普惠業(yè)務(wù)的發(fā)展舉步維艱。

因此，如何在民營(yíng)中小企業(yè)營(yíng)銷拓展和業(yè)務(wù)辦理、日常服務(wù)的過(guò)程中開展“顧問(wèn)式營(yíng)銷”，對(duì)于商業(yè)銀行而言就顯得尤為重要。想要成為一名成熟、有經(jīng)驗(yàn)的對(duì)公客戶經(jīng)理，想要在民營(yíng)普惠業(yè)務(wù)中舉重若輕、如魚得水，想要實(shí)現(xiàn)民營(yíng)普惠業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展，就必須提升金融服務(wù)的附加值，在金融業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，關(guān)注企業(yè)的全生命周期，并結(jié)合自身的專業(yè)能力，真正充當(dāng)好企業(yè)的“融資顧問(wèn)”，甚至是“財(cái)務(wù)顧問(wèn)”、“管理顧問(wèn)”，讓客戶“離不開你”，因而也就必須要學(xué)習(xí)這門“民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷”課程。

【課程收益】

幫助客戶認(rèn)清銀行本質(zhì)，了解銀行經(jīng)營(yíng)管理的3大特質(zhì)，明白信貸業(yè)務(wù)核心運(yùn)行邏輯；

幫助客戶認(rèn)識(shí)到存在哪些融資障礙，認(rèn)清導(dǎo)致融資難問(wèn)題的6大方面的深層次原因；

加深對(duì)銀行自身5大訴求的理解，克服銀企之間的信息不對(duì)稱，避開常見的融資陷阱；

幫助客戶掌握提升其融資、管理能力的9大方法和策略，幫助企業(yè)成長(zhǎng)為銀行搶著貸款的優(yōu)質(zhì)客戶。

【課程特色】

干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；互動(dòng)，案例精彩

【課程對(duì)象】

商業(yè)銀行的對(duì)公普惠客戶經(jīng)理、對(duì)公業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、分支行分管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)；

民營(yíng)中小企業(yè)家、總經(jīng)理、分管融資負(fù)責(zé)人、融資部門負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人，特別

是屢次在銀行碰壁，或在融資中介機(jī)構(gòu)花了不少冤枉錢的“小老板”。

【課程大綱】

先導(dǎo)課：顧問(wèn)式營(yíng)銷，顧問(wèn)什么？

1、導(dǎo)師背景簡(jiǎn)介（為什么我是最適合的解答人）

2、民營(yíng)中小企業(yè)融資8大困惑與銀行客戶經(jīng)理的3大困惑

3、課程目的和框架

一、認(rèn)清自己——銀行到底是什么？（3大特質(zhì)）

1、銀行首先也是一個(gè)企業(yè)

逐利是其首要目標(biāo)

社會(huì)責(zé)任只是附加的、附屬的任務(wù)

銀行偏愛(ài)國(guó)企是一個(gè)偽命題

2、銀行貸款屬于債權(quán)融資思維模式

資金來(lái)源不一樣

回報(bào)不一樣

承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不一樣

3、銀行經(jīng)營(yíng)管理的特殊性

特殊的內(nèi)部管理體制

嚴(yán)格的外部監(jiān)管體系

完善的信貸決策機(jī)制

嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男刨J風(fēng)險(xiǎn)文化

二、認(rèn)清客戶——他為什么貸不到款，真正的原因，他真的清楚嗎？

1、企業(yè)規(guī)模較小，融資需求量較小

2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大，第一還款來(lái)源較弱

3、缺乏優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)抵押，第二還款來(lái)源也較弱

4、管理不夠規(guī)范，與實(shí)控人關(guān)聯(lián)度較高

5、財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，難以開展盡職調(diào)查

6、信用體系不完善，且案件風(fēng)險(xiǎn)較高

三、認(rèn)清自己的需求——銀行要什么，你真的清楚嗎？（5大訴求）

1、篤守誠(chéng)信

2、業(yè)績(jī)優(yōu)良

3、成長(zhǎng)性好

4、管理規(guī)范

5、三度較高

四、不就是貸個(gè)款嗎？還要看客戶的股權(quán)關(guān)系、股東結(jié)構(gòu)？

案例導(dǎo)入：致遠(yuǎn)城達(dá)、當(dāng)當(dāng)網(wǎng)

顧問(wèn)1：理順股權(quán)關(guān)系，規(guī)范和優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)，完善公司治理

1、應(yīng)該盡量避免的做法

單一股東

均分股權(quán)

夫妻股

股份代持

2、正確的做法

五、會(huì)投資，才能會(huì)融資，經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流才是硬道理

案例導(dǎo)入：順泰鋁業(yè)

顧問(wèn)2：注重經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流，增強(qiáng)第一還款來(lái)源

1、順勢(shì)而為，謹(jǐn)慎投資于國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸政策支持的行業(yè)和領(lǐng)域

2、專注主營(yíng)業(yè)務(wù)，不盲目投資于不熟悉、不擅長(zhǎng)的領(lǐng)域，不盲目搞“多元化”

3、做大銷售收入，創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流，增強(qiáng)第一還款來(lái)源

六、那么多擔(dān)保方式，他只知道房地產(chǎn)抵押？

案例導(dǎo)入：畢節(jié)熱電1+N

顧問(wèn)3：善用多種擔(dān)保方式，強(qiáng)化第二還款來(lái)源

1、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，完善產(chǎn)權(quán)手續(xù)

2、根據(jù)企業(yè)實(shí)際，探索多種融資擔(dān)保方式

3、尋求專業(yè)中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保

七、循序漸進(jìn)、步步為營(yíng)，讓你的客戶成為銀行的“香餑餑”

案例導(dǎo)入：致遠(yuǎn)翼騰

顧問(wèn)4：善用信用工具，循序漸進(jìn)地開展融資活動(dòng)

1、善用保函、銀承、信用證、存單質(zhì)押貸款等信用工具

2、先以全額保證金方式建立與銀行的合作和互信

3、再逐步申請(qǐng)敞口授信，循序漸進(jìn)地開展融資活動(dòng)

八、這么多類型、這么多家銀行，你害怕競(jìng)爭(zhēng)嗎?

案例導(dǎo)入：貴福菌業(yè)

顧問(wèn)5：建立分層分類的銀行融資體系，擴(kuò)大銀行“朋友圈”

1、關(guān)注央行政策走向，適時(shí)調(diào)整融資策略

2、積極尋求政策性銀行專項(xiàng)貸款資金支持

3、建立分層分類的銀行融資體系，擴(kuò)大銀行朋友圈

九、如何引導(dǎo)你的客戶高度配合貸前調(diào)查和貸后檢查?

案例導(dǎo)入：通源路料

顧問(wèn)6：認(rèn)真對(duì)待、積極配合銀行的貸前調(diào)查和貸后檢查

1、貸前調(diào)查的配合

2、貸后檢查的配合

十、“一言堂、家天下”怎么了？如何引導(dǎo)客戶成為你所青睞的樣子?

案例導(dǎo)入：絲戀餐飲

顧問(wèn)7：建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度，規(guī)范公司管理制度和架構(gòu)

1、建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度

2、規(guī)范管理制度和組織架構(gòu)

3、加強(qiáng)財(cái)務(wù)等關(guān)鍵領(lǐng)域管理

十一、如何引導(dǎo)客戶建立良好的信用習(xí)慣？

案例導(dǎo)入：虛擬企業(yè)

顧問(wèn)8：強(qiáng)化信用意識(shí)，以優(yōu)良的信用記錄和誠(chéng)信行為贏得銀行的信任和尊重

1、企業(yè)自身信用

2、關(guān)聯(lián)方信用

3、非信貸領(lǐng)域的信用

十二、貸款即將到期，還得上怎么辦，還不上又怎么辦?

案例導(dǎo)入：聚豐薏苡

顧問(wèn)9：提前謀劃溝通，做好貸款臨期管理

1、正常歸還

2、收回再貸（擴(kuò)大或壓縮授信）

3、展期或借新還舊（減退加固）

4、無(wú)力償還，配合處置

天老師

天倫老師

——銀行對(duì)公客戶經(jīng)理綜合技能提升專家

曾任中國(guó)工商銀行二級(jí)分行、總行 、省分行高級(jí)客戶經(jīng)理

曾任浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理、分行營(yíng)銷部總經(jīng)理、支行副行長(zhǎng)

曾任光大銀行支行行長(zhǎng)、分行營(yíng)銷部總經(jīng)理

貴州大學(xué)工商管理碩士（MBA）

對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

國(guó)內(nèi)首批金融理財(cái)師（AFP）

特許金融分析師（CFA）一級(jí)認(rèn)證

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

天倫老師擁有工商銀行支行、二級(jí)分行、總行（借調(diào)）、省分行，以及浦發(fā)、光大兩家全國(guó)性股份制銀行對(duì)公、零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷及管理工作經(jīng)歷，憑借二十余年豐富的營(yíng)銷、管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)（其中8年客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)，12年團(tuán)隊(duì)、支行管理經(jīng)驗(yàn)），結(jié)合兩所211大學(xué)工商管理、經(jīng)濟(jì)學(xué)兩個(gè)碩士學(xué)位，以及AFP、CFA兩大資格認(rèn)證的專業(yè)知識(shí)體系，在對(duì)公、零售業(yè)務(wù)上均取得了顯著的工作成績(jī)，并總結(jié)提煉了一系列實(shí)操型課程。特別是在銀行客戶經(jīng)理綜合技能提升、支行/團(tuán)隊(duì)管理績(jī)效提升、商業(yè)銀行民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷、地方政府隱性債務(wù)化解、不良資產(chǎn)清收處置等領(lǐng)域，天倫老師秉承真實(shí)場(chǎng)景還原、真實(shí)案例教學(xué)、理論聯(lián)系實(shí)際的原則，致力推廣上述領(lǐng)域的實(shí)用技能，在不同場(chǎng)合均取得了極大的成功，受到了參訓(xùn)者的廣泛好評(píng)。

天倫老師在工商銀行工作期間，22歲（2004年，參加工作僅6個(gè)月）就為二級(jí)分行營(yíng)業(yè)部全體人員開展“銀行營(yíng)銷技能培訓(xùn)”，并受邀前往多家支行講授。同年獲選赴省分行學(xué)習(xí)“個(gè)人理財(cái)中心核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目”，學(xué)成后作為該行首批內(nèi)訓(xùn)師，為二級(jí)分行全體個(gè)金條線人員培訓(xùn)推廣該項(xiàng)目。

2005年8月，獲選為三名參賽者之一，代表二級(jí)分行參加省分行首屆個(gè)人客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能大賽，獲團(tuán)體第一名，設(shè)計(jì)的“財(cái)富棋局 攻守自如”的理財(cái)方案，獲得了省分行領(lǐng)導(dǎo)和評(píng)委的一致好評(píng)，并獲選代表省分行參加總行比賽，賽后赴全省各二級(jí)分行巡回演講。

2005年12月，獲選赴杭州參加總行中級(jí)公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)班學(xué)習(xí)，在結(jié)業(yè)考試中獲得全國(guó)第2名的好成績(jī)，并獲選借調(diào)總行。2006年3月，赴北京借調(diào)工商銀行總行公司業(yè)務(wù)部綜合管理處，借調(diào)期間參與了全行公司客戶經(jīng)理大調(diào)查、中級(jí)公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)組織、公司客戶經(jīng)理核心價(jià)值創(chuàng)造力項(xiàng)目、行史編撰項(xiàng)目、工行A股、H股同步上市籌備等工作。

2007年2月至2016年3月近10年間，先后在工商銀行某省分行、浦發(fā)銀行某省分行負(fù)責(zé)交通行業(yè)客戶銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，牽頭或參與了汕昆、蘭海、杭瑞、廈蓉等多條國(guó)家高速公路過(guò)境項(xiàng)目及省級(jí)高速公路的項(xiàng)目銀團(tuán)貸款，累計(jì)投放超過(guò)500億元。

2012年，作為浦發(fā)銀行某省分行最年輕的中干，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成為該分行首個(gè)日均存款突破10億元的經(jīng)營(yíng)單位，當(dāng)年獲評(píng)為該行總行級(jí)優(yōu)秀客戶經(jīng)理。2012年至今培養(yǎng)了數(shù)名優(yōu)秀客戶經(jīng)理，屢獲總、分行級(jí)優(yōu)秀客戶經(jīng)理，并有多名已成長(zhǎng)為支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。

2016年3月-6月，在浦發(fā)銀行擔(dān)任支行副行長(zhǎng)，主辦了“某自治州石漠化扶貧投資發(fā)展基金”180億元，全額實(shí)現(xiàn)投放。

2016年6月至2018年1月，在浦發(fā)銀行某省分行擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)專營(yíng)二部副總經(jīng)理（主持工作），從事了1年半的不良資產(chǎn)清收處置工作，先后主導(dǎo)或參與了數(shù)十億元煤炭行業(yè)不良貸款的訴訟、重組、打包轉(zhuǎn)讓和余額核銷等工作，對(duì)不良資產(chǎn)清收處置的基礎(chǔ)流程、常見問(wèn)題和應(yīng)對(duì)方案有較深的認(rèn)識(shí)和理解。

自2003年參加工作至今逾20年，擔(dān)任客戶經(jīng)理或營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人、支行副行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)，累計(jì)服務(wù)民營(yíng)中小企業(yè)數(shù)百戶，貸款投放累計(jì)超過(guò)10億元（均為1000萬(wàn)元以下普惠業(yè)務(wù)）。

核心咨詢項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

結(jié)合20余年對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷、管理工作履歷，獨(dú)創(chuàng)《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理五大技能提升實(shí)戰(zhàn)演習(xí)》課程，包含客戶開發(fā)與營(yíng)銷技能、貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報(bào)告撰寫技能、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告表分析技能、報(bào)送審查與促成審批技能、授信使用與貸后管理技能五大模塊，總結(jié)提煉了“獲客9大方法”、“商務(wù)談判5大內(nèi)容”、”金融服務(wù)方案8大要素“、”貸前盡調(diào)10大內(nèi)容“、“盡調(diào)6字真言”、“撰寫盡調(diào)報(bào)告4性”、“財(cái)報(bào)分析5看”、”回復(fù)審查意見3性“、“貸款催收3曉”等干貨內(nèi)容，在分、支行內(nèi)部培訓(xùn)中取得良好效果，受到高度評(píng)價(jià)，所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)、支行客戶經(jīng)理連續(xù)多年分行綜合排名第1位，團(tuán)隊(duì)/支行業(yè)績(jī)均成倍增長(zhǎng)。

結(jié)合10余年的團(tuán)隊(duì)、支行管理履歷，獨(dú)創(chuàng)《支行/團(tuán)隊(duì)管理績(jī)效提升實(shí)戰(zhàn)演練》課程，運(yùn)用3大管理工具：“五定工作表”（支行層面）、“重點(diǎn)工作事項(xiàng)推進(jìn)表”（條線層面）、“重點(diǎn)業(yè)績(jī)指標(biāo)進(jìn)度表”（客戶經(jīng)理層面），引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)/支行做到“目標(biāo)清晰、方法可行、客戶確定、責(zé)任明確、進(jìn)度可控”，引導(dǎo)條線部門做到“明確工作重點(diǎn)，高效、有序推進(jìn)”，引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹立“目標(biāo)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、追趕意識(shí)”。帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)、支行均取得了成倍增長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，切實(shí)提升了管理績(jī)效。

結(jié)合20余年?duì)I銷、服務(wù)上百戶民營(yíng)中小企業(yè)的豐富經(jīng)驗(yàn)，獨(dú)創(chuàng)《商業(yè)銀行民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷》課程，從股權(quán)設(shè)計(jì)、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、投資融資等方面，對(duì)民營(yíng)中小企業(yè)開展顧問(wèn)式營(yíng)銷服務(wù)，帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)屢獲總、分行民營(yíng)普惠業(yè)務(wù)先進(jìn)單位。

基于對(duì)地方經(jīng)濟(jì)金融的深刻認(rèn)識(shí)和研究，從2019年3月起至今，接受凱盛融英、久商鯨策（原51專家）、蔚藍(lán)集智、帕米爾等專家咨詢服務(wù)平臺(tái)的邀請(qǐng)，赴北京、上海（或線上）為全國(guó)社保基金、招商基金、興全基金、華安基金、中銀基金、工銀瑞信基金、泰康人壽等機(jī)構(gòu)投資者講解地方政府債務(wù)問(wèn)題近百場(chǎng)，受到廣泛好評(píng)。

結(jié)合2016-2018年實(shí)際的清收處置工作履歷，獨(dú)創(chuàng)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)清收處置實(shí)務(wù)及案例解析》，深入剖析訴訟清收、貸款重組、打包轉(zhuǎn)讓等方式的具體流程、常見問(wèn)題及應(yīng)對(duì)方案，對(duì)于商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置具有較強(qiáng)的指導(dǎo)意義。

天倫老師致力于為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合技能提升、支行/團(tuán)隊(duì)管理績(jī)效提升、商業(yè)銀行民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷、地方政府債務(wù)問(wèn)題化解，以及商業(yè)銀行不良資產(chǎn)清收處置等方面，做出突出的貢獻(xiàn)！

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強(qiáng)：憑借在管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)方面扎實(shí)的理論功底、過(guò)硬的實(shí)操技巧、成功推廣的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為銀行客戶經(jīng)理綜合技能提升、團(tuán)隊(duì)/支行管理績(jī)效提升、民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷等領(lǐng)域的引領(lǐng)者。

實(shí)用落地：憑借二十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例資源，成為上述領(lǐng)域的實(shí)戰(zhàn)、實(shí)操、實(shí)用、實(shí)施專家。

引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，真實(shí)場(chǎng)景還原，理論聯(lián)系實(shí)際，分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見血，問(wèn)題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計(jì)，落地實(shí)施。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

【主講課程】

《商業(yè)銀行民營(yíng)中小企業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷》

《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》

《客戶開發(fā)與營(yíng)銷技能》

《報(bào)送審查與促成審批技能》

《企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析技能》

《授信使用與貸后管理技能》

《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)清收處置實(shí)務(wù)及案例解析》

《銀行對(duì)公團(tuán)隊(duì)管理技能提升》

《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理五大技能提升》

《支行管理績(jī)效提升》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容培訓(xùn)效果

1中國(guó)工商銀行某省分行、浦發(fā)銀行、光大銀行（2004年至今）營(yíng)銷技能提升、客戶經(jīng)理綜合技能提升在3家大型銀行工作期間，擔(dān)任內(nèi)訓(xùn)師開展多場(chǎng)內(nèi)部培訓(xùn)，受到學(xué)員的廣泛好評(píng)

2全國(guó)社保基金、招商基金、中銀基金、工銀瑞信基金等

（2019年至今）地方政府隱性債務(wù)的成因、發(fā)展階段、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)、化解方案等自主研發(fā)培訓(xùn)課件/咨詢內(nèi)容，總咨詢時(shí)長(zhǎng)超過(guò)100小時(shí)，并赴北京、上海等地現(xiàn)場(chǎng)講授

3貴陽(yáng)市新世界學(xué)校

（2023年3月）樹立正確財(cái)富觀念，享受幸福美滿人生——中小學(xué)生財(cái)商教育課引導(dǎo)學(xué)生正確認(rèn)識(shí)財(cái)富、對(duì)待財(cái)富，樹立節(jié)約意識(shí)、理財(cái)意識(shí)，形成健康的財(cái)富觀

4貴州經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院

（2023年5月）商業(yè)銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)流程及案例解析深入淺出，理論聯(lián)系實(shí)際，使學(xué)生深受啟發(fā)

【服務(wù)客戶】

內(nèi)部培訓(xùn)：中國(guó)工商銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行

專家服務(wù)平臺(tái)：凱盛融英、久商鯨策、蔚藍(lán)集智、掘瀚智庫(kù)、應(yīng)時(shí)智庫(kù)、帕米爾……

機(jī)構(gòu)投資者：全國(guó)社保基金、天弘基金、嘉實(shí)基金、招商基金、廣發(fā)基金、興全基金、華安基金、華商基金、中加基金、中歐基金、國(guó)泰基金、中銀基金、工銀瑞信基金、華泰保險(xiǎn)、泰康人壽、長(zhǎng)江養(yǎng)老、人保養(yǎng)老、太平資產(chǎn)、聯(lián)合資信

學(xué)校講座：貴陽(yáng)市新世界學(xué)校、貴州經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院

【客戶評(píng)價(jià)】

天倫老師對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融情況非常熟悉，理論功底扎實(shí)，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富，在我們的咨詢項(xiàng)目中提供了非常專業(yè)、詳盡的解答，讓我們受益匪淺、深受啟發(fā)。

-----華商基金上海分公司總經(jīng)理 翟金林

天倫老師認(rèn)真準(zhǔn)備的課件干貨滿滿，讓我對(duì)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)與地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的關(guān)系又有了更加深入的認(rèn)識(shí)。天倫老師無(wú)愧于銀行對(duì)公業(yè)務(wù)專家的稱號(hào)。

-----全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)規(guī)劃研究部 陳懿冰博士

天倫老師學(xué)術(shù)功底深厚，擅長(zhǎng)理論聯(lián)系實(shí)際，對(duì)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)非常熟悉，在地方政府隱性債務(wù)問(wèn)題和地方銀行業(yè)務(wù)發(fā)展等方面非常專業(yè)。

-----華泰保險(xiǎn)固定收益投資部投資經(jīng)理 楊子澄

天倫老師的財(cái)商教育講座，為孩子們種下了一顆職業(yè)夢(mèng)想的種子，對(duì)孩子們形成正確的金錢觀、財(cái)富觀、價(jià)值觀進(jìn)行了引導(dǎo)，對(duì)他們今后的學(xué)習(xí)和生活產(chǎn)生了較大的影響。

-----貴陽(yáng)市新世界國(guó)際學(xué)校家校共育中心主任 艾菲

天倫老師的《商業(yè)銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)流程及案例解析課程》，結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容豐富、干貨滿滿，對(duì)于有志于從事銀行對(duì)公業(yè)務(wù)的學(xué)員幫助和啟發(fā)非常大。

-----貴州經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院會(huì)計(jì)金融系主任 潘興華

鄧行長(zhǎng)（天倫老師）的《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)全流程技能提升實(shí)戰(zhàn)演習(xí)》課程，對(duì)于對(duì)公客戶經(jīng)理建立系統(tǒng)觀念，全面提升工作技能，具有非常顯著的成效。

-----中國(guó)光大銀行貴陽(yáng)市小河支行副行長(zhǎng) 朱揚(yáng)

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