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【課程背景】

本課程是針對銀行員工量身定做初級業(yè)務(wù)課程。銀行零售業(yè)務(wù)是銀行負(fù)債的重要來源，零售業(yè)務(wù)具有多筆、小額、風(fēng)險分散等優(yōu)勢。伴隨銀行競爭愈發(fā)激烈，零售業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)中的占比反映了銀行盈利能力以及可持續(xù)性。因此銀行業(yè)有“無私不穩(wěn)”的說法。掌握零售業(yè)務(wù)知識是銀行從業(yè)者必須掌握的基本技能。

本課程將深入淺出的介紹銀行零售業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、基本業(yè)務(wù)，適用客群以及應(yīng)用場景。力求在最短的時間內(nèi)對銀行零售業(yè)務(wù)有一個全面了解。本課程力求將紛繁復(fù)雜的各類零售銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行分類歸納，便于理解記憶，迅速掌握知識要點(diǎn)。《銀行零售業(yè)務(wù)概述》課程將改變刻板的內(nèi)部培訓(xùn)思路，章授老師以扎實的業(yè)務(wù)知識，豐富的從業(yè)經(jīng)驗，輕松地授課氛圍為國內(nèi)銀行員工業(yè)務(wù)知識提升，拓展業(yè)務(wù)，提供全面務(wù)實的指導(dǎo)。

【課程收益】

1、迅速掌握零售業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)產(chǎn)品要點(diǎn)

2、理解并掌握產(chǎn)品的用途特點(diǎn)、適用場景、營銷技巧

3、了解零售業(yè)務(wù)相關(guān)案例，激發(fā)員工對產(chǎn)品的使用技巧

4、了解銀行零售客戶業(yè)務(wù)需求，挖掘營銷的關(guān)鍵技巧

5、掌握為零售客戶提供綜合金融服務(wù)方案的基本知識

6、為銀行員工全員營銷提供必要的知識儲備；

【授課對象】

銀行零售客戶經(jīng)理、營業(yè)廳員工、銀行零售業(yè)務(wù)部、個貸中心客戶經(jīng)理、以及其他條線員工

【課程大綱】

第一章：銀行零售業(yè)務(wù)的重要性

1、銀行零售業(yè)務(wù)的定義

2、銀行零售業(yè)務(wù)的意義

3、銀行零售業(yè)務(wù)的分類

第二章：個人儲蓄業(yè)務(wù)

1、個人儲蓄定義

2、個人儲蓄品種

3、央行以及各行利率比較

第三章：銀行卡業(yè)務(wù)

1、銀行卡定義

2、銀行卡品種

第四章：代理業(yè)務(wù)

1、代理業(yè)務(wù)

2、代收代付業(yè)務(wù)

3、代發(fā)工資

案例：

第五章：零售貸款

1、零售貸款定義

2、零售貸款意義

3、零售貸款主要品種

4、零售貸款主要特點(diǎn)

第六章：住房抵押貸款

1、住房抵押貸款定義

2、住房抵押貸款主要品種

3、準(zhǔn)入條件及流程

4、住房抵押貸款主要風(fēng)險

5、住房抵押貸款風(fēng)險防范

第七章：住房按揭貸款

1、住房按揭貸款定義

2、準(zhǔn)入條件及流程

3、住房按揭貸款主要風(fēng)險

4、住房按揭貸款風(fēng)險防范

第八章：汽車消費(fèi)貸款

1、間客式直客式的區(qū)別

2、汽車消費(fèi)業(yè)務(wù)流程

3、汽車消費(fèi)貸款主要風(fēng)險

4、汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險防范

第九章：信用卡

1、信用卡定義

2、信用卡種類

3、信用卡風(fēng)險

4、信用卡風(fēng)險防范

王老師

資深銀行/金融服務(wù)專家 王岳行長

【專業(yè)資質(zhì)】

招商銀行總行優(yōu)秀省級副行長

華夏銀行信貸專職審批官

工商銀行國際業(yè)務(wù)高級經(jīng)理

東旭資本副總裁

東方園林集團(tuán)融資總監(jiān)

曾獲：華夏銀行總行級十大外匯客戶經(jīng)理稱號

代表國內(nèi)銀行出訪法國中國銀行巴黎分行、德國商業(yè)銀行、新加坡南洋商業(yè)銀行、大華銀行香港、比利時布魯塞爾香港分行、J.P. Morgan 香港分行

?王岳行長是講師行業(yè)中難得的具有國際視野與國內(nèi)實踐兼?zhèn)涞膶＜倚徒鹑谑谡n講師

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

20年國有商業(yè)銀行及股份制商業(yè)銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗，從基層干起，先后在工商銀行、華夏銀行、招商銀行從事過支行行長、信貸管理部總經(jīng)理（省行級）、二級分行行長、省行副行長等職務(wù)，有豐富的前后臺營銷與管理的經(jīng)驗，主要特長為信用風(fēng)險管理，市場營銷。在風(fēng)險管理方面，負(fù)責(zé)信貸政策制定、放款管理、全過程風(fēng)險控制、風(fēng)險經(jīng)理的培訓(xùn)、考核、管理。

王岳老師在多年工作中，從市場營銷、貸前調(diào)查、企業(yè)授信、授信審批、貸后管理具體業(yè)務(wù)實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，具備從支行到地市二級分行到省級分行業(yè)務(wù)成體系的管理經(jīng)驗。先后服務(wù)客戶近千家，服務(wù)對象即有央企、地方國企、全國性行業(yè)頭部企業(yè)，也有眾多中型、小型客戶，地域輻射全國。

培訓(xùn)經(jīng)驗：作為專家型人才，王岳老師常年擔(dān)負(fù)人才培養(yǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。對二十多家地市級二級分行，近800家分支機(jī)構(gòu)，近百家企業(yè)提供過銀行業(yè)務(wù)與服務(wù)方案的培訓(xùn)與指導(dǎo)。

【主講課程】

《起跑助力之銀行基礎(chǔ)知識系列：對公資產(chǎn)業(yè)務(wù)》

《起跑助力之銀行基礎(chǔ)知識系列：對公負(fù)債業(yè)務(wù)》

《起跑助力之銀行基礎(chǔ)知識系列：銀行零售業(yè)務(wù)》

《起跑助力之銀行基礎(chǔ)知識系列：銀行外匯業(yè)務(wù)》

《業(yè)務(wù)精進(jìn)之銀行信貸三查系列：貸前調(diào)查——客戶篩選與風(fēng)險防控》

《業(yè)務(wù)精進(jìn)之銀行信貸三查系列：貸時審查——授信報告撰寫與財務(wù)報表分析》

《業(yè)務(wù)精進(jìn)之銀行信貸三查系列：貸后檢查——貸后檢查流程與要點(diǎn)》

《高端視野之宏觀展望與戰(zhàn)略：雙循環(huán)展望與中小銀行對策》

【授課風(fēng)格】

專業(yè)突出，真正的銀行專業(yè)人士，通過自身多年實踐、積累，提供最專業(yè)的講解深入淺出，通過自身實際案例，現(xiàn)身說法，將業(yè)務(wù)理論與鮮活案例有機(jī)結(jié)合；

學(xué)以致用，從真正能通過培訓(xùn)，使學(xué)員在面對實際業(yè)務(wù)時，有案例有抓手；

在強(qiáng)大專業(yè)基礎(chǔ)知識與豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗的支撐下，力求語言通俗易懂、風(fēng)趣幽默。把抽象、復(fù)雜的業(yè)務(wù)理論用一針見血的觀點(diǎn)，實實在在的案例展現(xiàn)給大家，便于學(xué)員學(xué)習(xí)有收獲、運(yùn)用有手段；

【課程特色】

專業(yè)觀點(diǎn)、一針見血：只有經(jīng)驗豐富的醫(yī)生才能一眼看出問題原因

理論與時間結(jié)合：能夠兼顧干貨內(nèi)容與形式演繹，保持較高現(xiàn)場滿意度

實用導(dǎo)向：用業(yè)務(wù)講授，提高解決問題能力、提供思路想法

形式多樣、風(fēng)趣幽默：以課堂講解、小組研討、案例分析為主，通過嚴(yán)謹(jǐn)扎實的講授、風(fēng)趣幽默的風(fēng)格、真實有針對的案例講解，為銀行員工業(yè)務(wù)提升賦能助力。

【服務(wù)客戶】

金融行業(yè)：中國工商銀行河北省分行、唐山分行、承德分行、張家口分行、保定分行、廊坊分行、滄州分行、石家莊分行、邢臺分行、邯鄲分行、衡水分行、秦皇島分行及下屬機(jī)構(gòu)約700多家；華夏銀行石家莊分行及9家地市行62家分支機(jī)構(gòu)；招商銀行太原分行、招商銀行石家莊分行5家二級分行40家機(jī)構(gòu)。

鋼鐵行業(yè)：河北文豐、津西、建龍、武安市元寶山、河北中鋼、河北新武安、唐山寶泰、秦皇島首鋼板材、唐山恒通集團(tuán)、唐山正豐、河北吉泰特鋼、石鋼、敬業(yè)、裕華、唐山鑫誠、唐山松汀、河北鋼鐵集團(tuán)唐山鋼鐵股份、河鋼集團(tuán)宣化鋼鐵、邯鄲鋼鐵、河北興華鋼鐵、唐山市榮茂鋼鐵、唐山港陸鋼鐵有限公司等。

煤炭行業(yè)：同煤集團(tuán)、晉煤集團(tuán)、晉能集團(tuán)、潞安集團(tuán)、焦煤集團(tuán)、陽煤集團(tuán)、山煤集團(tuán)、美錦集團(tuán)、陽光焦化、美特好、梗陽焦化、沁新能源、亞寶藥業(yè)等。

其他行業(yè)：河北交通廳、河北交投集團(tuán)、華藥集團(tuán)、石藥集團(tuán)、常山紡織、冀中能源、樂凱膠片、風(fēng)帆集團(tuán)、中興汽車、巨力集團(tuán)、立中集團(tuán)、天鵝集團(tuán)、金隅冀東水泥、石家莊曲寨水泥、邢臺奎山水泥等。

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