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【課程背景】

當前階段，人口出生率在持續走低，而人口老齡化卻在加速發展，加之，我國人均負債13.34萬元,總負債近200萬億，而我國人均存款只有6.67萬元，總存款近100萬億。另外，還有一些其它因素綜合在一起，導致了國內市場的有效需求嚴重不足。

雖然我國外貿出口總額和國內社會消費品零售總額依然在增長，但是，外貿出口企業的利潤普遍很低，普遍沒有多少盈利，而國內社會消費品零售總額的增長大多源于消費品價格的上漲，其實消費的數量并未增加多少，且大多都是生活必需品的消費。換句話說，就是由通貨膨脹或物價上漲引起的國內消費品零售總額的增長。再進一步說，就是中國居民普遍沒有錢去消費更多的商品了，從而導致企業生產的商品賣不出去了或賣出去也沒有什么利潤，進而又導致了企業破產、裁員等事情頻繁發生。

在這樣的復雜經濟背景下，國家為了穩住經濟增長不再繼續下滑，于2022年1月24日開始進一步降息，以提振市場信心和預期，穩定市場經濟增長，降低融資貸款成本，進一步擴大內需，刺激消費和投資，釋放貨幣流動性，促進企業發展，解決居民就業，增加居民收入等。

面對這樣的經濟環境，財富管理的首要使命就是如何在市場低利率的環境中保持財富的合理增長，免遭各類風險，使財富流失，通俗說，就是如何保證在低利率水平下保持家庭購買力的穩定。縱觀市場中各類投資理財工具，及各類非金融或金融類產品，哪些能承擔財富管理的重任，又有哪些可以讓百姓的財富能獲得安全呢？

本課程正是在這樣復雜的經濟環境下開發設計的，是從降息角度來分析，利于保險營銷促進的培訓課程。

【課程收益】

1、讓學員掌握財富管理、理財規劃、資產配置等方面的專業知識；

2、讓學員掌握中高端客戶的財富管理需求及保險資產配置的知識；

3、讓學員掌握運用財富管理知識與中高端客戶進行專業上的溝通；

4、讓學員掌握大額保單的開發和營銷技能，并做出資產配置方案。

【課程對象】

適合從事保險銷售一年以上的各級別保險代理人

【課程大綱】

第一模塊：財富管理的環境分析

第一節：財富增值環境分析

第二節：財富保值環境分析

第三節：財富傳承環境分析

第四節：財富安全環境分析

第二模塊：財富管理的利弊選擇

第一節：不同人群的財富觀念

第二節：不同人群的風險偏好

第三節：投資理財工具的選擇

第三模塊：財富管理的資產配置

第一節：資產配置的參考標準

第二節：資產配置的決策依據

第四模塊：保險是財富管理標配

第一節：財富管理離不開保險

第二節：中高端客戶保險需求

第三節：大額保單的保險營銷

馬老師

保險營銷實戰講師 馬洪飛

【專業資質】

吉林大學商學院工商管理 碩士

吉林省人力資源服務行業協會理事

太平人壽吉林分公司兼職培訓講師

銷售職業領域“三業”理論創建人

中國管理科學院行業發展研究所保險行業分所研究員

國家高級理財規劃師（證書編號：1101000012100636）

國家人力資源管理師（證書編號：1508000006300407）

【實戰經驗】

● 曾任臺灣聲碩（北京）科技有限公司銷售部總經理、北京科利華教育軟件集團公司大區經理、北京澳柯瑪科技公司全國渠道銷售部總經理、臺灣華晶科技（上海）有限公司北方區總經理、聯想集團電話直銷事業部銷售總監、北京中稅網控股股份有限公司副總裁、北京東方華爾金融咨詢有限公司吉林分公司總經理，現任吉林省慧海人力資源服務有限公司總裁。擁有政府機關、國企、外企、民企、私企及世界500強、上市公司的工作經歷，從2000年開始，一直在北京、上海從事市場營銷工作，23年的營銷及管理生涯，積累了大量豐富的市場營銷實戰經驗。

【擅長領域】

保險營銷、終端銷售、渠道銷售、大客戶銷售領域

【主講課程】

《連投險產品詳解及精準營銷》 《保險公司產說會》

《兩次面談拜訪，成交客戶保單》 《保險公司創說會》

《破除成交障礙，快速拿下保單》 《年金險超級營銷法》

《保險產品及保險合同專業化解讀》 《成功銷售秘訣》（通用行業）

《正心正念，有效增員，質量留存》

《破除銷售溝通障礙，提升保險成交率》

《產品會-降息環境下財富管理之保險資產配置策略》

【服務客戶】

銀行保險：平安人壽、新華人壽、太平洋人壽、泰康人壽、中國人壽、中國人保、平安銀行、

建設銀行、工商銀行、交通銀行、農業銀行、中國銀行、郵儲銀行、農商行、民生銀行總行、光大銀行、廣發銀行、安徽徽商銀行、興業銀行、華夏銀行寧波分行、浦發（上海分行、江蘇分行）、招行上海分行、平頂山銀行、晉城商業銀行、石嘴山銀行、江蘇銀行、蘇州銀行等

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