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【課程收獲】

通過人壽保險投保的實際運作和法律實務的相關培訓，幫助營銷人員從法律實務的角度，快速提高對于人壽保險的認知，對于高凈值家庭面臨的眾多煩惱問題的理解；

結合人壽保險在保全財產、規避法律風險等方面的優勢，通過投保人、被保險人和受益人之間的財產轉移和運作，不僅能有效幫助客戶進行家庭財務安全的合理規劃以及稅收籌劃，更為銀行和保險公司提升市場美譽度，提高保費收入帶來實際的幫助。

通過大客戶開拓和大額保單的實際運作以及法律實務的案例分析，幫助參訓人員提高認知水平，結合人壽保險在保全財產、規避法律風險等方面的優勢和案例分析，將枯燥的法律術語變成直擊痛點的營銷手段。

【課程對象】

銀行客戶經理和理財經理

保險公司個人業務代理人

保險公司銀保渠道經理和客戶經理

【課程大綱】

一、以案說法——保險培訓中常見錯誤觀念分析

1.保險公司真的不會破產嗎？——從2018年5月23日中國保監會福建監管局的處罰案件談起

2.同保險公司經營相關的幾個主要法律規定

1)保險法關于保險公司的規定

a)《保險法》第八十九條解讀

b)《保險法》第九十條解讀

c)《保險法》第九十一條解讀

d)《保險法》第九十二條解讀

2)保險公司清算對保戶利益的影響

二、關于保險理財相關的法律知識

1.以案說法——有人說：“人壽保險不被凍結、離婚不分，欠債不還。”請問這種說法正確嗎？

2.答案：“避債”行為非法的！

3.相關的法律解釋

4.課中問題：有人說“投資型的人壽保險會被抵債，但保障型、不帶分紅的人壽保險就不會被抵債。” 這是真的嗎？

5.相關的法律參考解釋

6.實際案例：2014年浙江溫州市中級人民法院的(2014)浙溫執復字第36號案例

三、基于法律合規前提下的人壽保險的十大財富管理功能

1.保單的債務相對隔離功能詳解

2.保單的婚姻財富規劃功能詳解

3.保單的財富傳承功能詳解

4.保單的稅務規劃功能詳解

5.保單的資金融通功能詳解

6.保單的隱私保護功能詳解

7.保單的杠桿功能詳解

8.保單收益鎖定功能詳解

9.保單的投資功能詳解

10.保單與移民規劃功能詳解

四、保險營銷中的注意事項

1.保險營銷中不應忽視保單法定繼承的5大風險

2.保險產品營銷中受益人指定的誤區——云南昆明的胡總死亡繼承案例帶來的思考

3.營銷解決方案：如何合理解決銀行理財產品（含保險）“雙錄”工作中的若干問題？

五、保險營銷中的常見法律合規問題

1.保險合同的成立及責任認定

2.保險合同成立與保險合同生效的關系

3.保險合同生效應具備的要件

4.保險公司對死亡保險被保險人簽字的審查義務

5.人身保險合同的解除權主體

6.夫妻離婚時保單如何處理

7.保險公司能否直接將生存保險金受益人限定為被保人

8.保單“受益人”欄能否填寫“法定”或“法定受益人”

9.能否以“妻子”、“丈夫”等身份關系來指定受益人

10.能否通過遺囑變更受益人

11.保險金與保險金作為遺產時的區別

12.保險公司的內部規定對客戶是否有效

六、保險法司法解釋相關問題

1.《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（一）》解讀

2.《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（二）》解讀

3.《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（三）》解讀

4.《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（四）》解讀

七、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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