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課程大綱

第一章近期與商業(yè)銀行運行相關(guān)的監(jiān)管動向

1-監(jiān)管數(shù)據(jù)簡要分析：2019年商業(yè)銀行運行整體情況

2-近期金融監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管思路與方向

3-近期中國其他政府部門穩(wěn)定經(jīng)濟的相關(guān)舉措

4-貸款報價利率改革LPR與相關(guān)政策與影響分析

5-央行對存款基準利率改革的分析

6-利率市場對商業(yè)銀行的影響

7-其他分享

第二章銀行業(yè)同業(yè)風險管理

1-金融機構(gòu)日常經(jīng)營中面臨的主要風險

2-金融機構(gòu)風險管理的主要方法

3-金融機構(gòu)面對風險的主要應(yīng)對方式

4-商業(yè)銀行同業(yè)案例分享：包商銀行與錦州銀行

?監(jiān)管動作

?金融機構(gòu)背景

?案件成因

?危機前兩家銀行主要財務(wù)分析

?對同業(yè)市場影響

?國內(nèi)外分析

?后期托管，引入新投資者情況

?分析與解讀

5-國內(nèi)其他小型金融機構(gòu)案例分享

6-中國的存款保險制度

7-國外金融機構(gòu)的危機，財務(wù)分析與政府拯救案例分享

第三章商業(yè)銀行分析：經(jīng)營分析

1-盈利能力分析

?ROA，ROE，息差與利差

2-成本收入分析

?利息與非利息收入分析

3-同業(yè)業(yè)務(wù)分析

4-投資業(yè)務(wù)分析

?商業(yè)銀行與債券投資

?金融工具分類的相關(guān)規(guī)定

?商業(yè)銀行債券投資分析：策略及方法

5-流動性分析

?分析方法

?相關(guān)監(jiān)管規(guī)定

第四章商業(yè)銀行分析：資產(chǎn)質(zhì)量分析

1-貸款結(jié)構(gòu)分析

2-資產(chǎn)質(zhì)量分析

3-不良資產(chǎn)處置的主要方式

4-其他分享：當前的市場化債轉(zhuǎn)股操作

第五章商業(yè)銀行分析：資本分析與其他監(jiān)管要求

1-巴塞爾協(xié)議相關(guān)規(guī)定

2-我國商業(yè)銀行資本充足水平的監(jiān)管規(guī)定

?資本構(gòu)成

?資本充足

?TLAC

?各類風險資產(chǎn)計量方法

3-我國商業(yè)銀行資本補充的主要方法和途徑分析

?歷史情況

?最新變化

4-系統(tǒng)重要性銀行相關(guān)規(guī)定

5-其他監(jiān)管政策與要求

第六章商業(yè)銀行評級

1-國內(nèi)實踐：商業(yè)銀行評級的主要因素和方法

2-國外實踐：國際評級公司商業(yè)銀行評級方法

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風險管理與風險控制

?合規(guī)風險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風險，合規(guī)風險及全面風險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業(yè)務(wù)風險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復(fù)旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經(jīng)大學

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務(wù)部

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