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課程大綱

第一章操作風險管理框架與體系

1.金融機構的主要風險分類

2.金融機構面對風險的主要應對方式

3.商業(yè)銀行操作風險提出的背景和原因

4.操作風險管理的驅(qū)動因素

5.操作風險管理與公司治理

?部門架構

?內(nèi)部溝通

?培訓

?政策與其他

6.操作風險框架概覽

7.操作風險的監(jiān)管發(fā)展歷程

8.操作風險管理的演變

?傳統(tǒng)基礎階段

?專門管理階段

?定性管理階段

?定量管理階段

?整體管理階段

第二章 操作風險典型案例

1.國外某銀行案例詳細分析

2.國外某銀行案例詳細分析

3.事件發(fā)生后，監(jiān)管機構監(jiān)管及全球操作風險變動趨勢

4.國內(nèi)某央企案例詳細分析

5.國內(nèi)某銀行信貸業(yè)務案例分析

6.其他案例

第三章 操作風險的進一步理解

1.操作風險的定義

2.操作風險的分類

3.操作風險與法律風險

4.操作風險與策略風險

5.操作風險的性質(zhì)與特點

6.操作風險與其他風險的關聯(lián)性

7.操作風險的損失形態(tài)

8.操作風險的深層因素

9.操作風險的內(nèi)部傳導流程

10.操作風險與內(nèi)部控制

11.操作風險與合規(guī)風險

12.操作風險的基本管理策略與方法

13.國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險的一般防范措施

?信貸業(yè)務與其他業(yè)務

14.國外商業(yè)銀行操作風險的一般方法措施

第四章 操作風險識別與日常管理

1.操作風險管理的三大工具

2.操作風險識別的一般方法

3.什么是固有風險

4.風險和控制自我評價（RCSA）

?自我評估法的含義和方法

?實施自我評估法需注意的問題

?自我評估法的局限性

5.關鍵風險指標法（KRI）

?風險指標法的定義

?風險指標法的具體內(nèi)容

?風險指標法的局限性

6.操作風險量化

?操作風險量化的內(nèi)容和作用

?操作風險量化的方法

?量化模型的有效性

?損失數(shù)據(jù)收集的一般要求

?內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)

?操作風險地圖

?理解操作風險的頻率與損失程度

7.其他方法

?情景分析法

?問卷調(diào)查與評分方法

?混合方法

8.美國大型商業(yè)銀行操作風險計量與內(nèi)部管理的工作實踐分享

9.操作風險與業(yè)務連續(xù)性管理

?業(yè)務連續(xù)性管理的相關要求

?美國大型商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理的工作實踐分享

?國內(nèi)某股份制銀行業(yè)務連續(xù)性管理的相關做法分享

10.操作風險緩釋

?操作風險緩釋的相關方法與內(nèi)容

11.什么是信息科技風險

12.如何理解外包及其對操作風險管理的影響

13.操作風險監(jiān)控報告

第五章 操作風險資本計量，監(jiān)管與趨勢

1.一般規(guī)定

?操作風險資本監(jiān)管的意義

?巴塞爾委員會和中國相關管規(guī)定

2.基本指標法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關規(guī)定

?國內(nèi)某商業(yè)銀行的實例

3.標準法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關規(guī)定

?內(nèi)部數(shù)據(jù)的使用要求

?國內(nèi)某商業(yè)銀行的實例

4.高級計量法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?高級計量法的實施條件和計量規(guī)則

?模型建立和計量

?國外某商業(yè)銀行實例

5.國外商業(yè)銀行對高級計量法的主要意見反饋總結

6.巴塞爾協(xié)議四的對于操作風險的新規(guī)定變化

7.國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險管理的思考

8.風險管理的發(fā)展歷程

9.金融科技對商業(yè)銀行風險管理的影響

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內(nèi)慣例及相關的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業(yè)估值

?風險管理與風險控制

?合規(guī)風險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內(nèi)部信用評級操作實務

?企業(yè)財務報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務

?商業(yè)銀行操作風險，合規(guī)風險及全面風險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業(yè)務風險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經(jīng)大學

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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