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課程簡介：

商業(yè)銀行隨著市場的變化，已經(jīng)產(chǎn)生了非常大的變化，對于內部管理和業(yè)務流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調整，都是很大的考驗。課程全面講解風險管理在商業(yè)銀行各個條線的注意事項，及信審報告撰寫的方法、視角、集合內容等。

課程對象：

銀行、保險、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

課程收益：

使學員認識新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務改變和流程風險等。并給予切實有效的管理方式和措施。

授課風格：

緊跟金融行業(yè)發(fā)展趨勢、輕松風趣、邏輯清晰、案例分析、由淺入深。

課程大綱：

第一章：什么是商業(yè)銀行風險管理

1、商業(yè)銀行風險管理目標及識別

2、商業(yè)銀行風險的估計與評價

3、商業(yè)銀行的風險處理

4、商業(yè)銀行風險管理的內容

第二章：商業(yè)銀行風險的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不對稱

3、其他成因

第三章：商業(yè)銀行風險管理的演變進程

1、風險管理理論的四個階段

2、資產(chǎn)風險與負債風險

3、全面風險管理

第四章：商業(yè)銀行風險的分類

1、市場風險

2、操作風險

3、流動性風險

4、內部管理風險

5、其他風險

第五章：商業(yè)銀行風險的特征

1、客觀性

2、部分可控性

3、牽連性

4、隱藏性

5、加速性

6、傳導性

第六章：巴塞爾協(xié)議的要求

第七章：黑天鵝與灰犀牛事件

1、突發(fā)事件的意外性

2、習以為常的麻痹性

第八章：貸前調查的風險點及其風險控制措施

一、貸前調查內容

1、借款人基本情況綜合調查

2、市場調查

3、借款人經(jīng)營情況調查

4、借款人財務狀況

5、借款人債務情況及與我行關系

6、借款用途、性質和還款來源

7、擔保措施

8、貸款綜合收益分析

二、貸前調查方式

三、貸前調查流程

四、責任追究

第九章：公司業(yè)務審核要點

1、銀行承兌匯票業(yè)務審核及要點

2、住房開發(fā)貸款審核及要點

3、城鎮(zhèn)化建設貸款審核及要點

4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點

5、委托貸款業(yè)務審核及要點

6、銀團貸款審核及要點

7、內部聯(lián)合貸款審核及要點

8、黃金租賃業(yè)務審核及要點

第十章：小微業(yè)務產(chǎn)品審核要點

1、銀保渠道業(yè)務審核要點

2、網(wǎng)貸易審核要點

3、支票易審核要點

4、抵押融易貸審核要點

第十一章：信審報告準備與撰寫的注意事項

一、業(yè)務審核基本要點

1、企業(yè)基礎資料

2、企業(yè)客戶資料復印件審核

3、自然人基礎材料審核要點

4、港澳臺及境外人員的身份認證審核要點

5、公司有權機構出具的決議

6、境外企業(yè)擔保審核要點

7、合同文本的注意事項

8、印章核對相關要求

9、合同面簽的要求

10、貿易背景材料審核要點

11、貸款用途及支付審核要點

二、擔保措施審核要點

1、擔保人審核要點

2、連帶責任保證擔保審核要點

3、抵押擔保、質押擔保、回購擔保審核要點

4、備用信用證或國內銀行保函擔保審核要點

5、保證金擔保審核要點

6、保險審核要點

7、變更擔保的操作及審核要求-

8、放款后追加風險緩釋措施

三、財務情況分析

1、資產(chǎn)情況分析

2、負債情況分析

3、流水情況分析

4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標準分析及對比

四、重大事項分析

五、管理團隊審核及分析

六、員工管理

七、輿情分析

第十二章：金融內部管理風險案件分享

馬老師

職業(yè)規(guī)劃師、生涯規(guī)劃師、高考志愿填報督導師

領英公益平臺生涯規(guī)劃師、職業(yè)規(guī)劃師

圖南心理咨詢工作室 高級催眠師、心理咨詢師

APEI美國認證 高級催眠師

中信保誠人壽保險 保險管理培訓師

中國煤炭科技集團 外聘招聘專家、面試官

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁

原中信資產(chǎn)管理 風險管理及破產(chǎn)管理人

原浦發(fā)銀行北京 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗

原民生銀行北京 個金部主要負責人

中國供應鏈金融服務聯(lián)盟特邀嘉賓講師

資產(chǎn)證券化論壇嘉賓

融夢工廠特約保理業(yè)務講師

AFP金融理財規(guī)劃師

北京交通大學MBA

【個人簡介】

馬老師擁有豐富的人生經(jīng)驗，對心理、職場、金融、實體經(jīng)營都長期實操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結攀越人生坎坷的本質理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報當月服務12人次，并達成3名初中生長期生涯規(guī)劃服務協(xié)議。

2年：公益指導海歸留學生畢業(yè)規(guī)劃45人、職場生涯規(guī)劃輔導11人、職業(yè)轉型規(guī)劃輔導2人（長程）。

4年：催眠師技術完成20人次催眠記憶加強法、潛意識修復、恐高治療等。公益錄制調整睡眠催眠導語，點擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導案例超過400小時。

16年：近10年的銀行工作經(jīng)驗，6年金融領域資產(chǎn)管理、風險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。

馬老師經(jīng)過多年的職場歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個領域之中，管理及風險控制等工作經(jīng)驗形成的職業(yè)習慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風險的強意識，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報影響你的職場地位》

《談話技巧既是保護傘又是傳播器》

職場生涯：

《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》

《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》

《如何度過5年的轉型期》

《穩(wěn)扎穩(wěn)打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠離焦慮》

【學員評價】

馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，引發(fā)學員思考，并能給予有效應對方案，會員對馬老師認可度很高。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓員工對自己的未來有了新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發(fā)大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端

【服務客戶】

中信資產(chǎn)、中信商業(yè)保理、中物聯(lián)-物流與供應鏈金融分會、大成律所、金融夢工廠沙龍組

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