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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程簡介：

中國銀保監會22日就商業銀行負債質量管理辦法公開征求意見，從負債來源穩定性、負債結構多樣性、負債與資產匹配合理性、負債獲取的主動性、負債成本適當性、負債項目真實性等六方面明確了負債質量管理的核心要素。

近年來，隨著利率市場化的推進和資本市場、互聯網金融、影子銀行等金融業態的發展，商業銀行負債業務復雜程度上升、管理難度加大，客觀上需要總結歸納和提煉負債業務的管理評價標準，構建全面、系統的負債業務管理和風險控制體系。本課程將對商業銀行負債業務由淺入深地進行講解，對商業銀行負債質量管理的認識，由廣泛逐漸深入聚焦到各個商業銀行的自身需求，

課程對象：

銀行員工、銀行中高層領導、金融機構員工及中高層領導。

課程收益：

加深對商業銀行負債業務的認識，掌握本地區商業銀行可開發得負債業務范圍及類型，掌握商業銀行負債業務的布局設計思路，有針對性地管理負債業務的方法。

課程特色：邏輯清晰，并配合給予步驟方法、實用性強，講解過程淺顯易懂、風趣幽默。

課程大綱：

一、新經濟之下的商業銀行負債業務

1、商業銀行負債業務具體都有哪些？

1.1 資產業務、負債業務、中間業務的關系

1.2 業務種類簡述、我國負債業務構成與變化

1.2長期以來經濟變化對負債業務的影響

2、商業銀行負債業務的重要性

2.1負債業務的資金來源

2.2負債業務的構成結構

二、現階段為何要加強商業銀行負債業務質量管理？

1、在商業銀行負債業務中，哪些方面需要加強管理意識，為什么？

1.1 商業銀行負債經營的原則和管理

1.2 存款業務、長短期借款業務的經營管理

1.3 負債業務成本的管理

1.4 負債業務風險的管理（流動性、利率、匯率、案件等）

2、現階段，為什么需要加強負債業務質量的管理？

2.1 以往負債業務質量的虛虛實實有哪些？

2.2 什么是商業銀行負債業務又是如何管理質量的？

2.3 負債業務質量的標準從何談起？

三、如何有效提高負債結構的多樣性？

1、收集客戶信息，先積累素材，再制定多樣性細則

1.1了解客戶自己的目標和期望

1.2 收集真實反映客戶持續經濟能力的基本信息

1.3 簡單五步，完成周邊客戶穩定持續性的畫像對標

2、收集自身、省內行業信息，制定長期的行業服務

2.1 地區特征的熟知

2.2 區域內行業劃分

2.3 行業內的企業劃分和取舍

四、防范轄區內商業銀行負債業務的各類風險及優化對策

1、保持負債業務的持續與穩定

1.1 地區、行業、企業、人文對風險的影響

1.2 如何選擇客戶？建立長期穩定的業務關系

2、保持負債業務的真實可靠性

2.1 改變以往對業績指標的節點式要求

2.2 打開眼界，完善盡職調查的全面性

2.3 對市場經濟動態的把握，對轄區發展的關注（大局觀）

3、優化商業銀行負債結構的對策和建議

3.1 提高服務水平，獲取負債來源及信息

3.2 變幻負債產品搭配，挖掘客戶需求

3.3 成本的控制，產品長短期的設計，利率高低的配置

馬老師

職業規劃師、生涯規劃師、高考志愿填報督導師

領英公益平臺生涯規劃師、職業規劃師

圖南心理咨詢工作室 高級催眠師、心理咨詢師

APEI美國認證 高級催眠師

中信保誠人壽保險 保險管理培訓師

中國煤炭科技集團 外聘招聘專家、面試官

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁

原中信資產管理 風險管理及破產管理人

原浦發銀行北京 大堂經理、事中監督崗

原民生銀行北京 個金部主要負責人

中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師

資產證券化論壇嘉賓

融夢工廠特約保理業務講師

AFP金融理財規劃師

北京交通大學MBA

【個人簡介】

馬老師擁有豐富的人生經驗，對心理、職場、金融、實體經營都長期實操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結攀越人生坎坷的本質理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報當月服務12人次，并達成3名初中生長期生涯規劃服務協議。

2年：公益指導海歸留學生畢業規劃45人、職場生涯規劃輔導11人、職業轉型規劃輔導2人（長程）。

4年：催眠師技術完成20人次催眠記憶加強法、潛意識修復、恐高治療等。公益錄制調整睡眠催眠導語，點擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導案例超過400小時。

16年：近10年的銀行工作經驗，6年金融領域資產管理、風險管理實戰經驗。

馬老師經過多年的職場歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個領域之中，管理及風險控制等工作經驗形成的職業習慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風險的強意識，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報影響你的職場地位》

《談話技巧既是保護傘又是傳播器》

職場生涯：

《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》

《金融行業管理層未來5年生涯規劃》

《如何度過5年的轉型期》

《穩扎穩打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠離焦慮》

【學員評價】

馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，引發學員思考，并能給予有效應對方案，會員對馬老師認可度很高。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓員工對自己的未來有了新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端

【服務客戶】

中信資產、中信商業保理、中物聯-物流與供應鏈金融分會、大成律所、金融夢工廠沙龍組

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