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課程背景：

2020年3月國(guó)家首次完成全民個(gè)稅匯算，標(biāo)志新的個(gè)人所得稅法全面落地執(zhí)行。2020年5月28日，中國(guó)首部民法典正式通過全國(guó)人大審議，2021年1月1日正式實(shí)施。這兩部影響個(gè)人財(cái)富的重要法律，將對(duì)家庭個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。新法制下企業(yè)家家庭婚姻，財(cái)富傳承，企業(yè)經(jīng)營(yíng)都面臨新環(huán)境下的未知風(fēng)險(xiǎn)。

新的法律環(huán)境下如何未雨綢繆，提前規(guī)劃，讓辛苦創(chuàng)建的財(cái)富能惠及個(gè)人和家庭，福澤后人，是從業(yè)人員需要學(xué)習(xí)和關(guān)注的重要話題。本課程結(jié)合法院判決案例，和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，融合稅法，民法典完成一場(chǎng)干貨滿滿的保險(xiǎn)法商培訓(xùn)。

課程收益：

● 學(xué)習(xí)民法典和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)法條，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員普及常規(guī)保險(xiǎn)法律知識(shí)；

● 通過對(duì)保險(xiǎn)相關(guān)法律梳理，助力銷售人員建立保險(xiǎn)銷售法商思維；

● 通過對(duì)四類高凈值客戶和對(duì)應(yīng)法院判決案例分析，強(qiáng)化保險(xiǎn)法商營(yíng)銷方式；

● 學(xué)習(xí)獲取法院判案素材的方法和判案故事促成的手段；

● 學(xué)習(xí)高端客戶開發(fā)心態(tài)要求，核保要求，指定行動(dòng)計(jì)劃，達(dá)成銷售目標(biāo)；

● 學(xué)習(xí)法商產(chǎn)說會(huì)銷售模式。

課程對(duì)象：

績(jī)優(yōu)高手，主管，經(jīng)理，核心業(yè)務(wù)人員

課程方式：講授+案例

課程工具（建議）：

1. 全民法保一本

課程大綱

第一講：法商在保險(xiǎn)領(lǐng)域的應(yīng)用

1. 法律三大體系和保險(xiǎn)設(shè)計(jì)

2. 民法典與保險(xiǎn)銷售

3. 稅法與保險(xiǎn)銷售

4. 保險(xiǎn)法、民法典和保險(xiǎn)合同關(guān)系

5. 民法典實(shí)行對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的影響

第二講：學(xué)些稅法，突破企業(yè)主客戶

1. 中國(guó)稅法改革的進(jìn)度

2. 范冰冰涉稅案例分析

3. 首犯不刑的要求

4. 企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露風(fēng)險(xiǎn)

5. 個(gè)稅匯算改革和匯算清繳

6. 個(gè)稅匯算導(dǎo)致的企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

7.案例分析：朱紅兵走私案件判例與保單設(shè)計(jì)分析

第三講：活用民法典，開發(fā)女性客戶

1. 女性客戶的擔(dān)憂和保險(xiǎn)分析

2. 女性關(guān)注的話題和保險(xiǎn)處理

1）結(jié)婚問題

2）給老公投保的理由

3）老公不同意買

4）孩子教育金

5）保險(xiǎn)理賠款

6）婚前保單

7）夫妻共同債務(wù)

8）離婚冷靜期

9）女性投保人選擇

10）離婚財(cái)產(chǎn)分割

法院案例：離婚后幫前老公交保費(fèi)，前老公身故如何賠？

第四節(jié)：遺囑加年金，處理高齡客戶保單

1. 民法典繼承編和保險(xiǎn)

2. 大保單中遺囑和公證機(jī)構(gòu)角色

3. 遺囑管理人角色和傳承保單設(shè)計(jì)

4. 五套房子，四個(gè)孩子的分房難題

5. 案例分析：有錢繼承財(cái)產(chǎn)，但是不夠錢還債-高負(fù)債人士保單如何設(shè)計(jì)？

第五節(jié)：利用不同法制，簽單海外移民客戶

1. 疫情中客戶對(duì)海外國(guó)家態(tài)度變化

2. 疫情隔離導(dǎo)致人員資產(chǎn)流動(dòng)問題

3. 中美對(duì)抗中的資產(chǎn)安全性問題

4. 人民幣匯率趨勢(shì)和分析

5. 加大國(guó)內(nèi)保單配置，鎖定人民幣資產(chǎn)

第六講：高端客戶開發(fā)技能和名單準(zhǔn)備

1. 大保單的心態(tài)建設(shè)

1）膽大

2）心大

3）口大

2. 大保單的技能建設(shè)

1）保單檢視與專業(yè)設(shè)計(jì)

2）專業(yè)核保追蹤與注意要點(diǎn)

3. 大保單目標(biāo)與行動(dòng)

1）名單整理與目標(biāo)規(guī)劃

2）拜訪計(jì)劃

第七講：客戶產(chǎn)說會(huì)行銷的操作和注意事項(xiàng)

一、產(chǎn)說會(huì)銷售的優(yōu)勢(shì)

1. 名單

2. 場(chǎng)地

3. 信任度

4. 專業(yè)度

二、法商產(chǎn)說會(huì)的準(zhǔn)備

1. 主題設(shè)計(jì)

2. 名單準(zhǔn)備

3. 話術(shù)和邀約

4. 禮品和會(huì)議準(zhǔn)備

5. 主講設(shè)計(jì)

三、產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場(chǎng)控制和收單

1. 人力配置

2. 流程設(shè)計(jì)

3. 主講

4. 后期跟進(jìn)和保單回收

四、法商年金產(chǎn)說會(huì)課程分析與研討

1. 開場(chǎng)導(dǎo)入

2. 核心觀念

3. 產(chǎn)品導(dǎo)入

4. 保單促成與收單

5. 產(chǎn)說會(huì)研討

課程結(jié)束

王老師

王青老師 實(shí)戰(zhàn)財(cái)富管理專家

13年壽險(xiǎn)營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)

平安人壽三星導(dǎo)師

廣州圖書館特聘理財(cái)講師

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)職業(yè)技能鑒定考評(píng)員

曾任：平安綜合金融|高級(jí)客戶經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級(jí)主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說會(huì)300+場(chǎng)，年金險(xiǎn)課程500+場(chǎng)，理財(cái)類課程1000+場(chǎng)……

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)、增額終身壽險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、大額保單、私享會(huì)......

■開門紅啟動(dòng)核心講師——擁有8年開門紅啟動(dòng)主訓(xùn)講師經(jīng)驗(yàn)和豐富產(chǎn)說會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)，任職期間曾經(jīng)多次為平安廣分二區(qū)開門紅啟動(dòng)年金講師。2017、2018年開門紅期間曾經(jīng)被平安超過15個(gè)營(yíng)業(yè)區(qū)邀約為啟動(dòng)主講講師。老師善于結(jié)合金融行為和金融熱點(diǎn)事件，多角度挖掘開門紅年金、終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品核心賣點(diǎn)，多角度分析保險(xiǎn)市場(chǎng)，增強(qiáng)隊(duì)伍銷售信心，助力開門紅啟動(dòng)。2020年9-12月開門紅期間主講國(guó)壽，平安，陽光，太平，人保壽險(xiǎn)等開門紅啟動(dòng)會(huì)議，獲得客戶多次推薦，以致檔期難求。

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■產(chǎn)說會(huì)輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會(huì)等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)超300+場(chǎng)次，是中國(guó)平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會(huì)主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎(jiǎng)。2020年開門紅期間主講平安，國(guó)壽，陽光，太平，太保等公司產(chǎn)說會(huì)合計(jì)20多場(chǎng)，獲得客戶一致好評(píng)，單場(chǎng)最高簽單5000多萬，最高件數(shù)182件。

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■稅法精英人才——對(duì)稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)超過3億，單筆年金保險(xiǎn)銷售年交最高金額500萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會(huì)，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

部分授課案例：

→2020年末，《新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的中國(guó)家庭財(cái)富管理策略》(產(chǎn)說會(huì))超20+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬保費(fèi)，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會(huì)最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。主講產(chǎn)說會(huì)機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人壽，平安保險(xiǎn)，太平人壽，陽光人壽，太平洋人壽等公司。

→2020年開門紅期間講授《增額終身壽險(xiǎn)行銷策略》課程，獲得陽光人壽，富德生命人壽，復(fù)星保德信人壽，多地分公司邀約，訓(xùn)練后業(yè)務(wù)員評(píng)價(jià)“王老師課程非常接地氣，確實(shí)解決展業(yè)難題”，主辦方反饋，王老師大力推動(dòng)了開門紅產(chǎn)品銷售，陽光人壽隨后邀約王老師主講多場(chǎng)增額終身壽險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)。

→2020年開門紅期間講授《六大視角銷年金 深度利用產(chǎn)說會(huì)》課程，獲得平安人壽，中國(guó)人壽，新華人壽，太平人壽，人保壽險(xiǎn)等多地分公司邀約，業(yè)務(wù)員訓(xùn)后反饋良好，隨后平安人壽，中國(guó)人壽，太平人壽先后多次邀約王老師為年金產(chǎn)說會(huì)主講老師。其中平安人壽創(chuàng)下單場(chǎng)最高簽單總保費(fèi)5000多萬，現(xiàn)場(chǎng)簽單182件的產(chǎn)說會(huì)銷售記錄。

→2020年王老師多次為銀保講授《法商思維在銀保銷售中的運(yùn)用》課程，獲得富德生命人壽，復(fù)星保德信人壽等公司銀保部門邀約，王老師具備豐富的投資和銀行理財(cái)經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)，課程深受銀保業(yè)務(wù)員好評(píng)。

→連續(xù)3年講授《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國(guó)平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會(huì)活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤熱銷，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交500萬年金保險(xiǎn)大單。

主講課程：

《增額終身壽險(xiǎn)行銷策略》（增額終身壽險(xiǎn)銷售）

《年金實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)》（年金保險(xiǎn)銷售）

《新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的中國(guó)家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《法商思維在銀保銷售中的運(yùn)用》（銀保銷售）

《自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會(huì)版）

《懂稅法，簽單更簡(jiǎn)單—代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場(chǎng)開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《懂稅法，簽單更簡(jiǎn)單—新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（理財(cái)經(jīng)理）

授課風(fēng)格：

王老師是一位懂稅法通金融的產(chǎn)說會(huì)精英人才，授課幽默輕松，講述深入淺出，金融功底深厚。對(duì)理財(cái)經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)豐富，面對(duì)學(xué)員金融問題能夠輕松給出專業(yè)意見，和學(xué)員互動(dòng)參與強(qiáng)。授課有理有據(jù)，學(xué)員很多疑惑都可以用金融的知識(shí)輕松化解，實(shí)現(xiàn)臺(tái)上臺(tái)下多方互動(dòng)，大量真實(shí)案例貼近金融市場(chǎng)實(shí)際情況，獨(dú)具一格的解析，讓受眾一目了然。

部分服務(wù)客戶：

平安人壽廣州分公司（創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)，天倫營(yíng)業(yè)區(qū)，天河營(yíng)業(yè)區(qū)，東圃營(yíng)業(yè)區(qū)，財(cái)富營(yíng)業(yè)區(qū)，白云營(yíng)業(yè)區(qū)，花都營(yíng)業(yè)區(qū)，增城營(yíng)業(yè)區(qū)，海珠營(yíng)業(yè)區(qū)，越秀營(yíng)業(yè)區(qū)）、華泰證券體育東營(yíng)業(yè)部、廣州圖書館、招商地產(chǎn)、龍湖地產(chǎn)、平安人壽海南分公司、平安人壽揭陽分公司、平安人壽韶關(guān)分公司、平安人壽郴州分公司、平安銀行私人銀行、平安銀行廣州分行、平安證券體育東營(yíng)業(yè)部、中國(guó)人壽黃石支公司、中國(guó)人壽白銀支公司、平安人壽黃石分公司、陽光人壽內(nèi)蒙古支公司、新華人壽青島分公司、中國(guó)人民保險(xiǎn)洛陽支公司、黑龍江七臺(tái)河太平分公司、太平洋保險(xiǎn)貴州興義支公司......

部分客戶評(píng)價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識(shí)全面，對(duì)產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對(duì)產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會(huì)銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國(guó)平安海南分公司 王區(qū)長(zhǎng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會(huì)一定請(qǐng)老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會(huì)效果好，對(duì)我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國(guó)防大廈支行 蔡行長(zhǎng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內(nèi)容能夠針對(duì)學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國(guó)平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長(zhǎng)

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級(jí)業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會(huì)質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯(cuò)，感謝感謝。

——中國(guó)平安原揭陽區(qū) 丁總

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