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課程背景：

金融科技為近幾年全球投資人和創業者聚焦的熱點產業。信息技術和金融的全方位融合不斷打破現有金融的邊界，深刻改變著金融服務的運作方式，回歸至金融所要解決的本質問題——資金的高效運作及應用。金融科技將會對人類的生產，生活方式產生深遠影響，是金融業適應信息時代所發生的一次深刻變革。

課程對象：

銀行總分行管理部門副總經理以上，支行行長，業務骨干

課程目標：轉換思維觀念，了解未來銀行的總體趨勢，及早推進內部變革

課程收益：

● 洞悉2019年商業銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。

● 全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。

● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。

● 了解商業銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，以及實踐經驗和創新路徑。

課程大綱

第一講：互聯網金融對商業銀行的沖擊

一、商業銀行發展歷程

1. 現狀困惑

2. 互聯網金融對商業銀行沖擊

3. 銀行為什么要創新要轉型？

4. 拋棄存量，尋找增量！

二、數字化轉型

1. 數字化轉型的“是”與“不是”

2. 互聯網金融對傳統金融的滲透

3. 金融服務的核心本質

4. 傳統商業銀行風控征信貸款流程

5. 監管風險管理變化方式

6. 金融監管征信風控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！

2. 金融監管征信風控模型搭建及核心模式

案例分析：螞蟻金服的風控征信貸款模型

第二講：為實時世界重新設計銀行業務

一、銀行4.0突出的五個方面

1. 金融脫媒

2. 虛擬渠道

3. 個性服務

4. 生態模式

5. 決策智能

二、互聯網金融可以把90%的中間成本變為零

案例分析：DELL創新“供應鏈金融模式”

案例分析：海爾金融要素

案例分析：順豐金融產品

案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路

1. 舊的行業迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

2. 商業銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、銀行4.0開啟垂直產業鏈金融

1. 企業嵌入式金融分類

1）深度嵌入式金融服務

2）平臺思維——用技術拓寬金融邊界

3）開放銀行

四、金融科技對于銀行的必要性

1. 銀行4.0發展的四大驅動力

2. 金融科技下的銀行業務模型創新

3. 銀行4.0所提供的服務

4. 金融科技三大數據邏輯

5. 銀行為什么要開展智能化轉型？

案例分析：摩羯智投——智能投顧的進化之路

第三講：大數據思維

一、銀行必須構建自己的大數據平臺，小銀行，也要有大數據

1. 大數據的核心價值：離消費者近一點，更近一點

2. 大數據的貢獻

3. 大數據與傳統管理最大區別在于——精準

4.“互聯網＋”的新基礎設施：云網端

5. 大數據和云計算的區別

6. 數字化銀行創新轉型

二、區塊鏈、數字貨幣和分布式生態系統

1. 科技進步下的未來銀行展望

2. 區塊鏈技術與大數據技術

案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路

第四講：商業銀行如何走向銀行4.0

一、銀行4.0的五個特征

1. 以用戶關注為焦點

2. 廣泛創新營收能力

3. 敏捷的產品營銷能力

4. 構建快速迭代與持續學習文化

5. 不斷優化渠道并全面實施數字化

二、銀行4.0路線圖

1. 個性化

2. 智能化

3. 實時化

4. 綜合化

三、打造數字銀行

1. 商業銀行的四個現代化

2. 數字化銀行轉型路徑

3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要

4. 成功轉型的核心要素

5. 銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領先數字化銀行和金融創新的“3+1”戰略藍圖2

案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁

王老師

王志成老師 銀行新金融實戰專家

銀行實戰營銷管理教練、金融產品創新專家

13年國有銀行實戰經驗

19年股份制銀行實戰經驗

清華大學/北京航空航天大學碩士

中國人民大學商學院兼職教授

國際供應鏈與運營管理學會副主席

國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規劃師

曾任：平安銀行、興業銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理

現任：某股份制商業銀行分行金融產品創新部 總經理

在金融業界中術業專攻：

→數十篇金融論文刊發在金融相關雜志

→八項金融新產品創新獲得平安銀行總行獎勵

→研發【供應鏈金融產業互聯網應用模型】，在行業內深受沿用

在社會業界中聲名遠播：

→曾受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員

→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業界的項目研發和大型會議

→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創新創業及就業工程》創業導師

→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務

→等多家創業基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼

多家上市公司財顧咨詢

實戰經驗：

32年金融產品研發及推廣實戰經驗：對于銀行行業的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發及各行業的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰經驗。

18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：

●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）

●曾出席【商業銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯盟，融資租賃協會，保理協會以及數十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）

●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現在買房】（參會有UI某股份制銀行聯合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）

●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數十家企業對接綠色金融培訓）

●曾輔導銀監局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）

●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽眾好評）

●曾連續3年為某股份制銀行進行【批發銀行系列】課程培訓

●曾為興業銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

……

主講課程：

版塊一：新金融

（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）《銀行4.0：一場金融界的數字化革命》

《科技賦能金融：數字金融的實戰案例》

《金融新產品及金融創新案例》

版塊二：交易銀行部《供應鏈融資業務營銷與風險管控服務方案設計》

《供應鏈金融營銷及特定行業金融服務方案設計》

版塊三：公司金融部

《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》

《房地產企業貸款的調查和審查要點》

《2020年對公業務營銷新方向、新方法、新技能》

版塊四： 風險管理部《商業銀行授信業務盡職調查與審核重點》

《盡職調查及授信調查報告撰寫》

《財務報表監控與信貸業務管理(含財務報表粉飾識別)》

版塊五：普惠金融部《商業銀行中小企業營銷創新及風險控制實務操作》

版塊六：零售銀行部《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》

《個人客戶金融服務方案培訓》

版塊七：投資銀行部《投資銀行業務政策及最新實戰交易模式》

（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據最新銀行動態和客戶需要組合）

授課風格：

● 現場互動性強，運用大量的管理學、心理學、行為學教學，語言輕松幽默,通俗易懂且針對性強,注重實際問題的解決。

● 形式及內容豐富、案例高度結合實際工作，善于與學員進行互動，善于調動學員積極性和學習氛圍;談笑間，觸動心靈，深化思想,增強了學員的現場投入感。

部分服務客戶：

金融：中國銀行、建設銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、平安銀行、興業銀行、渤海銀行、中信銀行、廈門國際銀行、武漢農商行、順德農商行、天津銀行、廊坊銀行、九江銀行、新疆銀行、烏魯木齊銀行、長治銀行、黃石農信社、湘江銀行、內蒙古銀行、中國郵政儲蓄銀行、廣西北部灣銀行、日照銀行、中建投租賃、虎控保理……

高校：清華大學、北京大學、北京航空航天大學、南開大學、北京首都經貿大學、北京科技大學、北方工業大學、北京政法大學、首都師范大學、中央美術學院、天津大學、南開大學、天津財經學院、天津師范大學、天津外國語學院、天津美術學院、華南農業大學，華南理工大學，浙江大學、四川民族學院……

政府：國家銀監局，國家發改委，國家城鄉建設委員會，廣東省政府，深圳市政府 ，湖北省政府，湖南省政府，貴州省政府，新疆省政府，北京市政府，上海市政府，天津市政府，內蒙呼和浩特市政府，湖南長沙市政府 ，四川成都市政府，湖北黃石市政府， 河南鄭州市政府……

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