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課程背景：

在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來給學(xué)生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實(shí)際的工作，業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會(huì)受益匪淺。

課程對(duì)象：

金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營條線及柜面業(yè)務(wù)人員

課程大綱

第一講：特殊人群支取全案例解析

1. 實(shí)務(wù)難題：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？

2. 實(shí)務(wù)難題：客戶成為植物人或者重度昏迷著如何支取其賬戶內(nèi)存款？

3. 實(shí)務(wù)難題：給智障人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？

4. 實(shí)務(wù)難題：意識(shí)不清的老人（老年癡呆?。┤绾沃∑滟~戶內(nèi)存款？

5. 實(shí)務(wù)難題：老人不會(huì)寫字或者寫的不好我們要如何處理業(yè)務(wù)？

6. 實(shí)務(wù)難題：出國人員如何辦理掛失取款業(yè)務(wù)？

7. 實(shí)務(wù)難題：授權(quán)書的審核要點(diǎn)和依據(jù)？

8. 實(shí)務(wù)難題：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？

9. 實(shí)務(wù)難題：新經(jīng)濟(jì)形式下，未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？

10. 實(shí)務(wù)難題：繼承業(yè)務(wù)辦理依據(jù)和應(yīng)對(duì)措施？（四個(gè)案例）

11. 實(shí)務(wù)難題：聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

12. 實(shí)務(wù)難題：盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

第二講：網(wǎng)點(diǎn)查、凍、扣業(yè)務(wù)全案例解析

1. 實(shí)務(wù)難題：凍結(jié)業(yè)務(wù)受理的依據(jù)？

2. 實(shí)務(wù)難題：解凍業(yè)務(wù)受理的依據(jù)？

3. 實(shí)務(wù)難題：法院下達(dá)“一次凍結(jié)，多次協(xié)助”我們辦理的依據(jù)和回執(zhí)風(fēng)險(xiǎn)填寫的依據(jù)？

4. 實(shí)務(wù)難題：“財(cái)政預(yù)算外”資金是否可以扣劃，我們協(xié)助的依據(jù)？

5. 實(shí)務(wù)難題：司法協(xié)助中我們的審查界限是什么？

6. 實(shí)務(wù)難題：現(xiàn)場(chǎng)扣劃時(shí)候，法院是否可以扣劃到非執(zhí)行款專戶或案款專戶？

7. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中文書審核的依據(jù)是什么？

8. 實(shí)務(wù)難題：保證金賬戶遭遇法院凍結(jié)和扣劃的應(yīng)對(duì)措施？

9. 實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)的信貸資金被法院以一般賬戶存款凍結(jié)扣劃我們的應(yīng)對(duì)措施？

10. 實(shí)務(wù)難題：銀行在面對(duì)律師的出具調(diào)查令我們?nèi)绾螀f(xié)助？

第三講：網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營業(yè)務(wù)案例實(shí)操

案例：銀行在金融業(yè)務(wù)銷售時(shí)候網(wǎng)點(diǎn)的工作人員銷售宣傳中應(yīng)該注意什么問題？

案例：銀行在金融業(yè)務(wù)銷售時(shí)候網(wǎng)點(diǎn)的工作人員銷售宣傳中應(yīng)該注意什么問題？

1. 實(shí)務(wù)難題：更換印鑒卡時(shí)候，是否必須需要預(yù)留公安機(jī)關(guān)的報(bào)案登記證明嗎？

2. 實(shí)務(wù)難題：法定代表人授權(quán)書傳真件是否有效？

案例：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)卡片發(fā)放和使用還需要關(guān)注和提示客戶什么呢？

案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“一米線”不是為了好看？

案例：未對(duì)儲(chǔ)戶提供保密的交易環(huán)境違約的責(zé)任認(rèn)定？

案例：辦理存款詢證函要合規(guī)？

案例：為客戶出具的當(dāng)日當(dāng)時(shí)存款證明的風(fēng)險(xiǎn)和我們要考慮的問題？

案例：對(duì)于已經(jīng)質(zhì)押的存單銀行是否開具存款證明？

案例：銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細(xì)賬表

案例：金融機(jī)構(gòu)在受理開卡業(yè)務(wù)時(shí)候單位印章的材料效力？

案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員在操作中多付給客戶款項(xiàng)要如何追回，有效的防止資金風(fēng)險(xiǎn)？

案例：銀行擅自沖正差錯(cuò)款是否正確？

案例：銀行如何謹(jǐn)慎處理客戶受騙事件（公共關(guān)系解讀）？

案例：支票防偽我們還是要了解的？

第四講：近三年監(jiān)管文件及業(yè)務(wù)應(yīng)對(duì)措施案例分享

案例：根據(jù)監(jiān)管新規(guī)客戶轉(zhuǎn)款后自稱遇到電信詐騙銀行如何操作？

案例：根據(jù)41號(hào)文件，在金融業(yè)務(wù)中，如何視頻取證客戶開戶授權(quán)的真實(shí)意愿？

1. 實(shí)務(wù)難題：給客戶開通網(wǎng)銀的時(shí)候要注意些什么問題？

2. 實(shí)務(wù)難題：面對(duì)面核實(shí)開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問題？

案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中，客戶更名后聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)未更正，如何處理應(yīng)對(duì)措施？

3. 實(shí)務(wù)難題：支付結(jié)算條線聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)人民銀行如何檢查？

4. 實(shí)務(wù)難題：有效身份證件有哪些？

5. 實(shí)務(wù)難題：輔助證件有哪些？

6. 實(shí)務(wù)難題：證件更正登記要如何操作？

項(xiàng)目：支付結(jié)算條線“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)如何檢查？

7. 實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？

王老師

王婻默老師 銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專家

5年中國人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)

12年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)

風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng)講師

中國人民解放軍某學(xué)院金融經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)教師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗(yàn)，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)有獨(dú)特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實(shí)用性極強(qiáng)。

王婻默老師專注國內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。自2001年起，全國銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。

▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線的風(fēng)控課程

▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實(shí)操）、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控）、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；

▲ 善于對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享，全部案例推進(jìn)講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合，案例推進(jìn)多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對(duì)金融經(jīng)濟(jì)分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機(jī)構(gòu)，29家機(jī)構(gòu)當(dāng)年返聘，3家機(jī)構(gòu)2019年第一季度返聘。

主講課程：

柜面-《柜面風(fēng)控能力提升全案例解析》

信貸-《信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》

運(yùn)營-《運(yùn)營風(fēng)控能力提升全案例解析》

授課風(fēng)格：

● 激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；

● 量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓(xùn)；

● 案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì)，個(gè)性化培訓(xùn)；

● 互動(dòng)新穎，精巧游戲蘊(yùn)涵道理，心靈化培訓(xùn)；

● 風(fēng)格委婉簡(jiǎn)約，被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。

曾服務(wù)金融行業(yè)(部分)：

中國銀行：中行安徽省分行、中行北京票據(jù)中心、中行大連分行、杭州中國銀行、中國銀行南京分行、中國銀行武漢分行、中國銀行浙江分行……

招商銀行：招行合肥分行、招商銀行石家莊分行……

交通銀行：交行安徽省分行、交行西安分行、交通銀行天津市分行，交通銀行湖南省分行、交通銀行濟(jì)南分行……

中國工商銀行：工行安徽省分行、工行蕪湖分行、興業(yè)合肥分行、工商銀行北京清算中心、工商銀行太原分行、工商銀行寧波分行、工商銀行天津總行……

中國建設(shè)銀行：建行大連分行、建行安徽省分行、建設(shè)銀行太原分行、建設(shè)銀行西安分行、建設(shè)銀行蘭州分行、河南省建行、成都建設(shè)銀行、福建省建行……

中國農(nóng)業(yè)銀行：農(nóng)行安徽省分行營業(yè)部、農(nóng)行安徽省分行營業(yè)部、農(nóng)行安徽省分行、農(nóng)行長沙分行、農(nóng)行北京總行、農(nóng)行西安分行、義務(wù)農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行廣州分行、海南農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行松江支行、汕頭農(nóng)行、濟(jì)南農(nóng)行、農(nóng)業(yè)銀行重慶分行……

光大銀行：光大銀行天津分行、光大銀行合肥分行、光大銀行杭州分行、光大銀行上海分行……

廣發(fā)銀行：廣發(fā)銀行昆明分行、廣發(fā)銀行上海分行、廣發(fā)銀行廣州分行、廣發(fā)銀行寧波分行、廣發(fā)銀行長沙分行、廣發(fā)銀行中山分行、廣發(fā)銀行鄭州分行……

上海銀行：上海銀行天津分行、上海銀行北京分行、上海銀行總行……

中信銀行：中信銀行合肥分行、中信銀行濟(jì)南分行、中信銀行天津分行、中信銀行太原分行、中信銀行邯鄲分行……

東莞銀行：東莞銀行合肥分行阜陽中支、安慶中支、宣城中支、淮南中支、巢湖中支、蚌埠中支、亳州中支、滁州中支、淮北中支、黃山中支、六安中支、馬鞍山中支、銅陵中支、銅陵中支、宿州中支、蕪湖中支、蕪湖中支、池州中支、池州中支、青陽支行、池州中支、東至支行、池州中支、石臺(tái)支行、合肥中支……

中國農(nóng)村商業(yè)行：江蘇農(nóng)商行、天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、天津農(nóng)商銀行、邵陽農(nóng)商行、鄭州農(nóng)商行、江蘇高淳農(nóng)村商業(yè)銀行、子洲縣農(nóng)村商業(yè)銀行、重慶農(nóng)商行……

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行：郵儲(chǔ)安徽省分行、郵儲(chǔ)合肥市分行、安徽省聯(lián)社、河南郵政、河南三門峽郵政、河南新鄉(xiāng)郵政、濟(jì)南郵政、河南周口郵政、新疆郵儲(chǔ)銀行、包頭郵儲(chǔ)銀行、隨州郵儲(chǔ)銀行、賀州郵儲(chǔ)銀行、中國郵儲(chǔ)銀行咸陽分行、郵儲(chǔ)銀行北京分行、浙江省郵儲(chǔ)…

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)發(fā)行安徽省分行、農(nóng)業(yè)發(fā)行天津市分行……

其他機(jī)構(gòu)：華夏銀行廣州分行、天津浦發(fā)銀行、天津銀行總行，長春銀行、南京銀行、天津銀行協(xié)會(huì)、浦發(fā)銀行上海分行、北大博雅學(xué)堂、廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系、浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)系、人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)系、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)經(jīng)濟(jì)系、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)大學(xué)、中山大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、貴州銀行、北京銀行、重慶銀行、四川農(nóng)信高管班、湖北農(nóng)信高管班、山東農(nóng)信高管班、新疆郵儲(chǔ)高管班、北京郵儲(chǔ)高管班、陜西郵儲(chǔ)高管班….

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