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【課程收益】

通過(guò)法律解析了解客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及傳統(tǒng)繼承方式的缺陷和弊端

真正掌握如何通過(guò)人壽保險(xiǎn)達(dá)到財(cái)產(chǎn)保全及財(cái)富傳承的目的

如何準(zhǔn)確找到高端客戶痛點(diǎn)并促進(jìn)大單保險(xiǎn)的銷售

【培訓(xùn)對(duì)象】

理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

【課程特點(diǎn)】

理論學(xué)習(xí)與案例分析有機(jī)結(jié)合，通過(guò)近46個(gè)案例全方位呈現(xiàn)現(xiàn)實(shí)中可能遇到的不同情況情及處理方式，提高在營(yíng)銷過(guò)程中專業(yè)度和異議處理能力，通過(guò)顧問(wèn)式營(yíng)銷提高客戶的信任度。

【課程綱要】

一、法定繼承與遺囑繼承的缺陷

（一）法定繼承

1.法定繼承的順序和原則

2.法定繼承的弊端

3.法定繼承的障礙（案例分析）

（二）遺囑繼承

1.遺囑的主要形式及其特點(diǎn)

2.遺囑的法律效力

3.遺囑繼承的缺陷（案例分析）

4.生前贈(zèng)與和遺贈(zèng)

5.遺囑、遺贈(zèng)、生前贈(zèng)與的優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比

二、人壽保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的優(yōu)勢(shì)

1.保險(xiǎn)的基本原則

2.保險(xiǎn)合同的三大主體及其要件

3.人壽保險(xiǎn)的主要功能分析

三、人壽保險(xiǎn)與債務(wù)隔離12計(jì)（案例）

1.大額保單及其債務(wù)隔離作用的體現(xiàn)

2.保單權(quán)益在不同階段的歸屬及其債務(wù)隔離

3.不同當(dāng)事人債務(wù)隔離保單架構(gòu)設(shè)計(jì)案例分析

4.債務(wù)隔離的設(shè)計(jì)思路和原則

5.理清人壽保險(xiǎn)債務(wù)隔離的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，走出陷阱

四、人壽保險(xiǎn)與婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)15計(jì)（案例）

1.夫妻共有財(cái)產(chǎn)與保單權(quán)益的歸屬

2.婚前財(cái)產(chǎn)購(gòu)買的保單婚后財(cái)產(chǎn)歸屬與處理？

3.婚后財(cái)產(chǎn)購(gòu)買的保單如何處理？

3.子女婚前婚后財(cái)產(chǎn)的保護(hù)

4.經(jīng)典案例分析

五、人壽保險(xiǎn)與財(cái)富傳承12計(jì)（案例）

1.人壽保險(xiǎn)比法定繼承、遺囑繼承的優(yōu)勢(shì)（案例）

2.投保人如何給養(yǎng)子女、非婚生子女投保

3.再婚人士如何利用保單把財(cái)富之傳承給前婚子女

4.利用人壽保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)隔代

5.在什么情況下受益人領(lǐng)取保險(xiǎn)金需要公證？

6.投保人先于被保險(xiǎn)人去世，保單如何處理？

7.投保人指定第二保險(xiǎn)人有什么好處？

8.身故保險(xiǎn)金是優(yōu)先用來(lái)還債還是優(yōu)先被受益人繼承？

六、人壽保險(xiǎn)與稅務(wù)籌劃6計(jì)（案例）

1.人壽保險(xiǎn)與遺產(chǎn)稅

2.人壽保險(xiǎn)與所得稅

3.人壽保險(xiǎn)的稅前列支籌劃

王老師

王浩民簡(jiǎn)介

【專業(yè)資歷】

教育部“金融智能投顧”教育評(píng)價(jià)體系授權(quán)講師

FIA（國(guó)際投研師）資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

建行大學(xué)特約講師。

國(guó)際金融理財(cái)師，國(guó)家黃金分析師

中國(guó)金融攝影家協(xié)會(huì)會(huì)員，媒體財(cái)經(jīng)評(píng)論員

金庫(kù)網(wǎng)、《CFP持證人通訊》、《私人財(cái)富》特邀撰稿人，某專業(yè)報(bào)紙?zhí)丶s記者，曾在上述媒體及《大眾理財(cái)顧問(wèn)》、新浪財(cái)經(jīng)等媒體發(fā)表專業(yè)論文和財(cái)經(jīng)類文章80余篇。

主要著作：FIA教材《家族財(cái)富管理與傳承》撰稿人，1+X高等職業(yè)教育《金融智能投顧》教材編寫人。

20年銀行工作經(jīng)歷（零售部、財(cái)富中心、私人銀行）；5年行長(zhǎng)辦公室秘書經(jīng)歷，10年金融培訓(xùn)師經(jīng)驗(yàn)。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

網(wǎng)點(diǎn)管理：①銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理與經(jīng)營(yíng)能力提升；②銀行內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)構(gòu)建與復(fù)制推廣。

客戶管理：①個(gè)人客戶管理與開發(fā)；②私人銀行業(yè)務(wù)與財(cái)富管理。

產(chǎn)品營(yíng)銷：①基金、黃金投資與營(yíng)銷；②大額保單與家族信托。

【核心課程】

《基層網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)管理與效能提升TM》適應(yīng)對(duì)象：支行長(zhǎng)/網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理

《高端客戶專業(yè)陪談TM》（總行級(jí)版權(quán)課程）適應(yīng)對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

《家族信托及財(cái)富傳承TM》（總行級(jí)版權(quán)課程）適應(yīng)對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

《保險(xiǎn)金信托及實(shí)際應(yīng)用TM》（總行級(jí)版權(quán)課程）適應(yīng)對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

《高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)分析與需求挖掘》適應(yīng)對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

《黃金與貨幣TM》，適應(yīng)對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

《基金投資與營(yíng)銷技巧全攻略》適應(yīng)對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

《商務(wù)公文寫作》、《攝影技巧與新聞配圖》 適應(yīng)對(duì)象：所有人員

【參與項(xiàng)目】（部分）

總行級(jí)項(xiàng)目與課程：

建行大學(xué)“基層網(wǎng)點(diǎn)高效管理“課程，建行青島學(xué)院課程共創(chuàng)項(xiàng)目；

建總行私人銀行創(chuàng)課程設(shè)計(jì)與開發(fā)（高凈值客戶專業(yè)維護(hù)和營(yíng)銷、家族信托）；

民生銀行理財(cái)經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計(jì)、課程開發(fā)與制作（個(gè)人客戶維護(hù)和營(yíng)銷）；

北京銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)能力提升課程開發(fā)與制作（高凈值客戶維護(hù)和營(yíng)銷）；

民生銀行廳堂管理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計(jì)、課程開發(fā)與制作（網(wǎng)點(diǎn)管理）；

渤海銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖課程開發(fā)與錄制（中高端客戶維護(hù)和營(yíng)銷）；

蘇州銀行、晉商銀行理財(cái)經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖項(xiàng)目創(chuàng)建。

省分行級(jí)重要項(xiàng)目：

2020年：設(shè)計(jì)并全程參與山東某國(guó)有銀行”網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理“項(xiàng)目，歷時(shí)2.5個(gè)月，并被評(píng)為該行“優(yōu)秀培訓(xùn)項(xiàng)目”

2021年浙江郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計(jì)、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護(hù)和營(yíng)銷）；

2022年大連郵儲(chǔ)銀行財(cái)富體系建設(shè)與三年規(guī)劃項(xiàng)目主要策劃人、撰稿人之一；

2022年上海建行“保金匯金”3.0項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)人和項(xiàng)目總監(jiān)；廣州銀行網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)人和參與人。

2023年黑龍江郵政城市標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)及財(cái)富中心輔導(dǎo)項(xiàng)目設(shè)計(jì)、咨詢和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)。

其他重要課程與網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)：近5年現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)銀行網(wǎng)點(diǎn)及專營(yíng)機(jī)構(gòu)190多個(gè)。包括但不限于以下項(xiàng)目：

2017/2018/2019年山東建行“智勇先鋒”私人銀行帶動(dòng)基層支行項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

2019年：煙臺(tái)建行渠道轉(zhuǎn)型服務(wù)營(yíng)銷能力提升項(xiàng)目輔導(dǎo)；寧波光大銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)；山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

2020年：山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)；河北農(nóng)行、福建農(nóng)行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)；烏魯木齊銀行理財(cái)經(jīng)理能力提升；福建農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)；安徽農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)。

2021年：設(shè)計(jì)并全程參與山東某國(guó)有行”普惠金融客群一體化經(jīng)營(yíng)“項(xiàng)目（歷時(shí)2個(gè)月）；重慶農(nóng)行、安徽農(nóng)行、河北農(nóng)行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)；滄州農(nóng)行私行項(xiàng)目輔導(dǎo)；渤海銀行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)。

2022年：上海建行“保金匯金”3.0項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，獲得行方高度認(rèn)可；廣州銀行網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，廣州分行整體業(yè)績(jī)各分行中位居第一；重慶郵儲(chǔ)保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)，所負(fù)責(zé)的榮昌支行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)诟髦兄形痪拥谝弧?/p>

2023年：黑龍江郵政財(cái)富中心現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，天津郵儲(chǔ)銀行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，北京銀行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，江西建行、四川建行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)。

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