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課程背景：

在銀行日常工作中，柜面員工都經(jīng)常性地與各類票據(jù)和客戶簽名打交道。這些票據(jù)和簽名，不僅是銀行業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵節(jié)點，更是員工職責(zé)和風(fēng)險控制的核心所在。然而，隨著金融環(huán)境日趨復(fù)雜，偽造票據(jù)和冒名簽名的風(fēng)險也日益增加，這無疑給銀行員工帶來了前所未有的挑戰(zhàn)。

在實際工作場景中，銀行員工經(jīng)常需要快速、準(zhǔn)確地鑒別票據(jù)和簽名的真?zhèn)巍１热纾谵k理大額轉(zhuǎn)賬時，一張偽造的匯票可能讓銀行面臨巨大的資金風(fēng)險；在處理貸款申請時，一個冒名的簽名可能讓銀行陷入法律糾紛。這些風(fēng)險不僅影響銀行的正常運(yùn)營，也威脅到員工的職業(yè)安全。

同時，隨著科技的發(fā)展，偽造技術(shù)也愈發(fā)高明，傳統(tǒng)的鑒別方法已經(jīng)難以應(yīng)對。這就要求銀行員工必須不斷提升自己的鑒別能力，掌握更加專業(yè)、實戰(zhàn)的鑒別技巧。

因此，我們結(jié)合銀行員工的工作實際，開發(fā)了這套銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別培訓(xùn)課程。本課程以實戰(zhàn)為導(dǎo)向，通過大量真實案例的分析和演練，幫助員工掌握票據(jù)和簽名的核心鑒別技巧。同時，課程還注重培養(yǎng)員工的風(fēng)險防范意識和合規(guī)操作能力，使其在面對風(fēng)險時能夠迅速做出正確判斷和處理。

通過本課程的學(xué)習(xí)，銀行員工將能夠更加自信地應(yīng)對日常工作中的票據(jù)和簽名鑒別任務(wù)，有效防范金融風(fēng)險，保障銀行業(yè)務(wù)的安全、高效運(yùn)營。

課程收益

提高鑒別能力：通過專業(yè)培訓(xùn)和實踐操作，學(xué)員的票據(jù)和簽名鑒別能力將得到顯著提高。他們能夠更快速、更準(zhǔn)確地識別真?zhèn)危瑥亩行Х乐菇鹑谠p騙和風(fēng)險的發(fā)生。

降低業(yè)務(wù)風(fēng)險：提升鑒別能力意味著銀行業(yè)務(wù)辦理過程中出現(xiàn)的風(fēng)險點將大大減少。學(xué)員能夠在第一時間發(fā)現(xiàn)偽造票據(jù)或簽名，避免潛在的經(jīng)濟(jì)損失和法律糾紛。

提升職業(yè)素養(yǎng)：本課程不僅教授鑒別技巧，還注重培養(yǎng)學(xué)員的職業(yè)素養(yǎng)。通過培訓(xùn)，學(xué)員將更加嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致地對待工作，提升整體服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)形象。

增強(qiáng)合規(guī)意識：課程強(qiáng)調(diào)合規(guī)操作的重要性，使學(xué)員明確在鑒別過程中的責(zé)任和義務(wù)。這有助于保障銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性，降低因違規(guī)操作而引發(fā)的風(fēng)險。

授課方式：

理論講解與案例分析相結(jié)合：專業(yè)講師將通過PPT、視頻、教材等媒介，系統(tǒng)介紹票據(jù)和簽名的基本知識、防偽特征、鑒別方法等。同時，結(jié)合真實的偽造案例，深入剖析偽造者的手法、特點和漏洞，使學(xué)員能夠形成清晰的理論框架和實踐認(rèn)知。

實操演練與互動討論：提供真實的票據(jù)和簽名樣本，讓學(xué)員進(jìn)行實際操作練習(xí)，通過親手觸摸、比對、分析，加深對鑒別要點的理解和掌握。此外，鼓勵學(xué)員之間開展互動討論，分享鑒別經(jīng)驗和心得，形成良好的學(xué)習(xí)氛圍和互助機(jī)制。

模擬實戰(zhàn)與應(yīng)急演練：設(shè)計模擬實戰(zhàn)場景，讓學(xué)員在接近真實的環(huán)境中進(jìn)行票據(jù)和簽名的鑒別操作。通過這種方式，檢驗學(xué)員的鑒別能力和應(yīng)對突發(fā)情況的能力，幫助他們在實際工作中更加自信地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。同時，針對可能出現(xiàn)的緊急情況進(jìn)行應(yīng)急演練，提高學(xué)員的危機(jī)意識和處理能力。

課程對象：

柜面人員、客戶經(jīng)理、運(yùn)營主管、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、新員工

課程大綱：

《銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

課程導(dǎo)入

1、什么是偽造票？

2、什么是變造票？

3、什么是克隆票？

4、匯票、本票、支票種類如何區(qū)分

一、銀行票據(jù)的基礎(chǔ)知識

票據(jù)概述：

1、票據(jù)號碼編碼規(guī)則

2、票據(jù)設(shè)計理念

票據(jù)種類：

1、支票：現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)普通支票

2、匯票：銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票

3、本票：非清分機(jī)本票、清分機(jī)本票

6、案例分析：分析典型票據(jù)詐騙案例，總結(jié)識別經(jīng)驗和教訓(xùn)。

二、 票據(jù)防偽審驗方法大全

1、票據(jù)防偽技術(shù)

2、防偽技術(shù)分類

3、紙張防偽

4、設(shè)計印刷防偽

5、油墨防偽

6、水印

7、安全線

8、雙色熒光纖維

9、審驗三步 看、摸、照

10、柜面案例分析

三、快速識別真假票據(jù)的新鑒定方法

1、機(jī)讀檢測紙張防偽（安全線、油墨）

2、變色纖維絲鑒定檢測

3、變造票的審核要點

4、瑕疵票

5、票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押、托收、解付的風(fēng)險案例及風(fēng)險點分析

6、2010—2016年高仿票、變造票案例及新的審核重點

四、 票據(jù)防偽總結(jié)

1、常見案例刨析

2、思維導(dǎo)圖式鑒別方法總結(jié)

《筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

筆跡鑒定常見問題

1、筆跡從小到大一直在變，怎么可能鑒別

2、有人可以寫出各種字體，怎么認(rèn)定是他寫的?

3、每次簽名都不完全相同，怎么識別?

4、比較簽名的時候，比較哪些依據(jù)呢？

5、兩個簽名像到多少百分比才能肯定或否定？

一、筆跡鑒定基礎(chǔ)知識：

1、檢材和樣本區(qū)別

2、簽名筆跡的用途

3、什么是有效的簽名

4、簽名的證明能力

5、哪種簽名的方式最好

6、筆跡學(xué)的原理、特點和應(yīng)用范圍。

7、簽名特征分析：如何分析簽名的字形、筆順、運(yùn)筆等特征。

8、簽名鑒別技巧：指導(dǎo)學(xué)員通過比對樣本、

觀察細(xì)節(jié)等方法鑒別簽名真?zhèn)巍?/p>

案例分析：分享實際工作中的簽名鑒別案例，提高學(xué)員的實戰(zhàn)能力

二、筆跡造假常見方式

1、復(fù)制簽名筆跡

2、打印簽名筆跡

3、蓋印簽名筆跡

4、摹仿他人簽名

5、書寫和非書寫

6、區(qū)分不同造假方式的核心要點

三、筆跡識人在柜面中的應(yīng)用

1、筆跡分析性格區(qū)判斷真假

2、字如其人

3、字大心理

4、字小心理

四、筆跡鑒別的核心方式

1、筆跡鑒定的基本原理

2、筆跡對比基本要求

3、對筆跡綜合判斷

4、筆跡的書寫水平

5、筆跡字體分析法

五、筆跡快速鑒別總結(jié)

1、司法鑒定中心案例分析

2、鑒定方法復(fù)盤總結(jié)

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰(zhàn)派風(fēng)險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師

國家高級職業(yè)培訓(xùn)師

全國培訓(xùn)大賽金獎培訓(xùn)師

6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗

銀行柜面反假培訓(xùn)實戰(zhàn)培訓(xùn)師

曾任：寧波銀行客戶經(jīng)理

資歷優(yōu)勢

洪江老師擁有金融行業(yè)從業(yè)背景，曾任職于股份制商業(yè)銀行。擁有6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗。作為培訓(xùn)師，洪老師以其深入淺出的教學(xué)風(fēng)格，將理論知識與實際案例相結(jié)合，讓學(xué)員“走進(jìn)課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強(qiáng)大的課程研發(fā)能力，每年都會研發(fā)更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網(wǎng)點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學(xué)員們的喜愛和好評。

授課風(fēng)格

實戰(zhàn)性：具備豐富的服務(wù)管理經(jīng)驗，課程內(nèi)容詳實，講授細(xì)膩到位，實操性強(qiáng)。

針對性：根據(jù)不同行業(yè)和崗位量身定制課程，融入大量實戰(zhàn)案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢，每年研發(fā)最新課程體系，實時更新案例。

嚴(yán)謹(jǐn)性：課程以扎實的管理理論為背景，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、節(jié)奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運(yùn)用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風(fēng)險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務(wù)操作》

《銀行反詐實務(wù)與賬戶風(fēng)險防范》

《銀行柜面操作風(fēng)險與電詐防范》

《銀行有效證件真?zhèn)舞b別實戰(zhàn)》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰(zhàn)》

《銀行技能大練兵之點鈔訓(xùn)練》

《金融反假貨幣實操培訓(xùn)》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰(zhàn)》

《人民幣外幣真?zhèn)慰焖僮R別實戰(zhàn)》

《金融從業(yè)職業(yè)道德與操守》

《金融從業(yè)人員警示教育》

《銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)心態(tài)與角色轉(zhuǎn)化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)生涯規(guī)劃》

《銀行柜面營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓(xùn)時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農(nóng)業(yè)銀行鹽城 《銀行外幣識別技術(shù)應(yīng)用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練》

2023年11月中國建設(shè)銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰(zhàn)培訓(xùn)》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰(zhàn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 反電詐騙反進(jìn)行時》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月中國建設(shè)銀行上海《銀行人證合一識別培訓(xùn)》

2023年8月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農(nóng)商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發(fā)銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓(xùn)練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務(wù)操作》

2022年8月中國農(nóng)業(yè)銀行連云港《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓(xùn)》

2022年8月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年7月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進(jìn)行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務(wù)操作》

2021年9月江西農(nóng)商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年7月江西農(nóng)商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年6月江西農(nóng)商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓(xùn)練》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月江西農(nóng)商銀行婺源《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行慈利《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月廣發(fā)銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行桑植《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓(xùn)練》

2020年7月江西農(nóng)商銀行興國《貨幣反假資格培訓(xùn)》

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