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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

當下全球正面臨百年未有之大變局，全球經濟面臨中美博弈、美聯儲加息、俄烏沖突、巴以沖突等重大變局，各種黑天鵝和灰犀牛不斷，中國也面臨著房產危機、地方債務危機、人口減少、通貨緊縮等多重挑戰，同時產業升級、新質生產力、人工智能、資本市場等讓中國面臨新的機遇。

作為金融從業人員，深刻洞悉影響投資者財富變化的宏觀經濟和市場形勢，同時對投資者財富具有重大影響的實業、房產、股權、股票、基金、黃金等市場充分了解，并做出積極應對，才能充分的為投資者服務，并更好的為投資者財富增值保值。

本次培訓課程全面的講解國內外經濟形勢變化，特別是影響財富的各種變量，從而提前做出應對，進一步提高為投資者尤其是高凈值客戶銷售和服務能力，并全面提升財富價值和影響力。

課程收益：

了解當前投資經濟3種主要趨勢與多種應對策略，幫助投資者和企業領導者更好地理解市場動態，做出前瞻性的規劃

掌握新質生產力的4種參與模式與利弊，幫助投資者捕捉新興市場和投資機會，做出更加明智的投資選擇，提高投資成功率

掌握房地產過去暴漲5個原因分析與當下的4個現狀，幫助投資者在房產時代提高市場適應性，快速響應市場變化

掌握財富管理的大趨勢，在新經濟格局與新舊產能轉華下如何去把握新的房產、股票、基金、黃金、保險等面臨的機遇和風險

課程目標：

全方位掌握G2競爭框架下的宏觀和市場形勢大變化，并給出應對策略

全面了解新時代新舊產能轉化下實體、房產、股票、基金的投資策略應對

系統掌握新經濟環境下高凈值客戶如何調整自己的資產配置和財富管理。

課程對象：

銀行、證券、保險理財經理和理財顧問、中高端投資者，財富沙龍/高端客戶講座

課程方式：

現場授課+理論精講+問題研討；互動式教學+體驗式教學+案例教學

課程大綱:

第一講：百年未有之大變局，經濟轉折點到來

趨勢一：G2框架下的新全球經濟

1. 美聯儲加息與中國降息深層次邏輯分析

2. G2的競爭框架和邏輯分析

3. 中、美、日、歐等經濟體的大類資產泡沫和機遇分析

本節重點方向：G2的格局下大類資產的投資風向發生了哪些變化？

問題研討：G2的競爭格局下投資者的資產配置要做哪些調整？

趨勢二：新時代下中國經濟變局分析

1. 從高速增長時代到高質量增長時代

2. 從高利率時代到零利率時代

3. 從房產時代到新經濟時代

本節重點方向：中國經濟格局巨變下各種資產的價格會發生哪些大的變化？

案例分析：1000萬投到哪5樣資產未來最增值（房產、黃金、納斯達克、科創板、比特幣）

趨勢三：老齡化少子化下的新投資格局

1. 老齡化少子化的趨勢分析

2. 老齡化少子化下產業的機會和挑戰

3. 老齡化時代的投資新趨勢

本節重點方向：人口變化趨勢下對個體的子女、養老和市場有哪些大的變化？

新思路研討：養老需要多少錢，未來應該放到哪里？

第二講：新經濟時代的市場分析和投資策略

趨勢一：新經濟時代，市場大趨勢分析

1. 經濟-消費、投資和出口形勢的巨大變化

1）經濟大循環、統一大市場、一帶一路

2）消費升級和消費降級并存的變化

3）內循環消費和出海之路并存

2. 產業-從舊經濟時代到新質生產力

1）舊經濟的主要業態，粗放式經營——房產、外貿和大基建

2）新經濟的主要業態，精細化經營——互聯網、短視頻等的考驗

3）新質生產力，重塑經濟——科技、生物醫藥、半導體等重塑經濟

3. 財富-從房地產時代到金融投資時代

1）房地產時代的居民資產配置的危機

2）金融時代的居民資產配置的新方向

3）金融投資時代方向和機遇

案例研討：新消費時代，線下消費到拼多多、抖音短視頻直播帶貨

趨勢二：產業新時代，房產時代到新質生產力

1. 房地產趨勢和未來投資趨勢

1）房地產過去暴漲5個原因分析

——土地財政、城鎮化、GDP和人均GDP增長、貨幣超發、人口紅利

2）房地產當下的4個現狀

——國債財政、老齡化少子化、產業升級、供大于求

3）房地產未來的趨勢

a房產分層（高端、商品、保障、廉租等）

b房產分化（城市、人口、產業、品質）

c房產智能化和科技化

問題研討：手里的房地產未來該如何處理？

2. 新質生產力趨勢和未來投資趨勢

1）新質生產力的主要業態

a新制造：新能源、新材料、新的醫藥、新的制造裝備和新的信息技術

b新服務：以高附加值為代表的生產性服務業

c新業態：全球化和數字化為代表的新業態

2）新質生產力的四種參與模式（實業、股權、股票和基金）

a新質生產力實業直接參與

b新質生產力未上市公司股權投資

c新質生產力優質上市公司投資

d新質生產力的股權和行業ETF基金

3）新質生產力投資的利與弊

a優點：大風口、高收益、護城河

b缺點：高風險、激烈內卷、門檻壁壘

問題研討：普通人如何參與新質生產力的機會

趨勢三：財富新時代，創造財富到財富管理

1. 當下財富面臨的主要挑戰：負債高企、房產縮水、資產貶值、財富傳承等

2. 投資新思維：經濟和資產巨變下如何調整過去財富的配置

3. 財富新機遇：如何把握數字經濟、人工智能、生命科學等新的財富機遇

案例研討：一個高凈值客戶的財富診斷和配置

實戰案例：傳統企業家如何重新配置資產才能讓財富“富過三代”

實戰演練：富裕客戶的財富方案優化和重整

案例收集和準備——分組準備一個高凈值客戶的案例

案例研討和診斷——分組診斷案例財富管理的核心問題

案例分析和配置——根據核心問題進行財富方案的優化和調整

案例演練和點評——上臺演練案例并由觀察者和老師點評

案例修改和實施——根據案例點評修改并逐步實施方案

王老師

王俊峙老師 財富管理實戰導師

25年金融領域實戰經驗

國家高級理財規劃師

國家理財規劃師廣東省職業鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險、期貨從業人員資格

中山大學CFP理財規劃師課程高級講師

中國獨立理財協會創始人

曾任：財商人生 | CEO、首席理財專家

曾任：慢錢財商科技有限公司 | CEO 首席理財專家

曾任：第一創業證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長領域：宏觀經濟與資產配置、理財規劃、養老規劃、基金營銷、保險營銷、產說會……

300+場產說會：累計開展300+場產說會，平均單場成交超2000萬，累計額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學、中國人民大學、武漢大學、中山大學等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財欄目特約評論員：深圳交通臺《快樂理財》（16年超600期）、深圳財經頻道《財經瘋話》《基金講堂》《養老講堂》等多家知名媒體理財欄目特約評論員；

10萬+自媒體賬號粉絲：公眾號、視頻號、快手、抖音等粉絲10萬+，短視頻數量500+，直播授課每年近200場，公眾號文章300+篇；

2本理財規劃書籍出版：《我的第一本理財書》、《我一生的理財計劃》

實戰經驗：

王俊峙老師在資產與財富管理、理財規劃、金融工程等領域具備深厚的理論基礎與實戰經驗，是金融方面的復合型專家。曾作為深證100指數、巨潮100指數編制者、分析家APP（金融理財應用）說明書作者和廣東省理財規劃師2005到2018年題庫命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術/金融技術研究等擁有深刻理解與實踐。并且在授課領域擁有多年積累，20年來累計授課超1000+場，覆蓋學員5萬+人，以其深入淺出、實戰落地的風格獲得90%返聘率、99%好評率與零事故記錄。

◆“億級資產增長：4家領先公司與1000+團隊管理案例”

01-企業運營：獨立運營4家財富管理公司均成為業內領先的公司，管理資產過千億，累計服務高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財富穩健保值增值數額達10+億元，避開信托P2P等雷區資產上億元；

02-團隊管理：為中金財富、慢錢財商等企業創立與管理全國分公司財富中心，幫助深圳財富管理中心在1年內迅速盈利，累計營業收入4億，保險、基金、顧問等產品綜合盈利過千萬，全國發展團隊1000+人；

03-人才培養：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國平安和多家理財培訓機構每年授課50-100+場，累計授課1000+場，培養專業理財師10萬+名；

◆“億級財富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財方案”

01-1000+理財投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財幸福線上授課400+期，提供標準化理財建議、基金組合、基金定投計劃等，提供基金組合年化收益超過15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂理財300+名、智富寶典400+名、財幸福70+名高凈值用戶提供一對一理財咨詢與基金配置方案，配置房產、保險、基金、私募、股票、股權客戶財富綜合增值超過10%；

03-50000+家庭理財助力：為多家庭、家族財富進行增值保值，開展各種場合家庭財富講座1000+場，服務高凈值客戶1000名，累計服務資產超10億，熟悉各項金融工具，綜合配置收益率超過10%；

◆“億級現場成交：600+大型產說會與高凈值客戶沙龍”

01-中國平安70+場產說會：其中2019年中國平安銀行600+人大型產說會現場保費成交超億元；2022年平安保險大型產說會現場成交保費超5000萬元；

02-中信保誠10+場產說會：其中2023年中信保誠100+人產說會現場保費超2000萬；

03-郵政集團20+場產說會：其中2024年婦女節150+人女性沙龍成交保費超1000萬；

部分授課案例：

序號企業課題期數

1中國人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險產說會：

《利率下行趨勢下的理財產品選擇》

《百年未有之變局下的財富管理》

《深度老齡化和少子化社會的退休養老規劃》50+

明亞保險、友邦保險、中國人民保險、泛華保險財富產說會：

《共同富裕形勢下的財富管理和財富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢下財富風險管理和財富管理》

《全民去杠桿形勢下的風險防范和資產管理》40+

中國平安、工銀安盛、中信保誠、招商信諾基金產說會：

《產業升級時代如何利用基金實現財富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實現無憂養老》30+

2中國人壽、平安保險、中信保誠、太平人壽《理財師的專業必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規劃》

《退休養老規劃》

《理財案例實戰分析》32

4智富寶典《宏觀經濟和市場分析》

《財富管理和資產配置》68

5江蘇銀行《投資規劃》15

6民生銀行中國平安《基金實操訓練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險《宏觀經濟和資產配置》11

8中山大學嶺南學院《個人理財規劃》8

9郵政集團深圳局《基金市場分析和實戰戰略》5

10力合金融《企業家資產配置和家族財富》3

主講課程：

《退休養老規劃》

《理財經理必備技能》

《風險管理和保險規劃》

《資產配置和財富管理》

《宏觀經濟和金融市場分析》

《基金市場分析和實戰策略》

《高凈值客戶的家族財富管理》

《金融機構高端客戶產說會》（產說會）

授課風格：

★理財業界罕見的實戰和理論互相結合的老師，教學深入淺出，全面系統、語言幽默，課堂生動活潑，學員體驗感強。

★互動和參與性很強，有一套的落地工具，從認知、實戰、工具等全方位提高學員的授課效果，不但能夠應用到實戰和業務中，更重要是可以直接提升業績，并從中長期提高學員的綜合金融素養。

★通過提問、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發學員的思考能力，深層次啟發學員思維，很多學員聽過后，認為是改變一生的理財課，為理財打開一扇新的窗戶。

部分服務客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國建設銀行深圳分行、農業銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國郵政儲蓄銀行廣東各分行和支行、中國平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發銀行廣東分行、中國民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險：中國人壽、中國平安、友邦保險、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、中國人民保險、中信保誠、招商信諾、泛華保險、明亞保險、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發證券、國信股權、宜信財富……

高校商學院：清華大學、北京大學、武漢大學、人民大學、中山大學、深圳大學、力合商學院……

企業協會：騰訊、富士康、IBM、聯想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會、山西商會、甘肅商會……

部分客戶評價：

王老師的課程讓業務人員全方位了解了理財，對開拓客戶、開發客戶、增加大額保單、提高從業人員素質作用太大了，是中國人壽這么多課程里最實用、最接地氣的課程。

——中國人壽深圳培訓部 賈總

王老師課程對團隊成員幫助很大，一下子讓團隊人員從不同角度理解了保險，尤其是從資產配置、養老規劃、子女教育、財富傳承的角度理解保險，增加了很多話題，大幅增加了產出。

——平安人壽廣州區域 吳總監

王老師基金課程非常全面，互動實用性強，解決了理財經理的很多疑問，對基金的時機選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業績大幅提高，客戶異議越來越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個股民，意識到了資產配置的重要性，過去炒股20年，虧了上千萬，學習了很多方法，才發現根本是資產配置，尤其是課堂上資產配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財富自由的根本。

——清華金融研修班企業家 吳總

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