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課程背景

金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進(jìn)商業(yè)銀行金融服務(wù)的同時，為銀行的風(fēng)險防控提供了更多的手段和工具；但同時，在利用科技作為主驅(qū)動力驅(qū)動金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，金融科技可能會導(dǎo)致傳統(tǒng)金融風(fēng)險發(fā)生新的變化，甚至演進(jìn)成為新的金融風(fēng)險。

課程大綱

(一) 金融創(chuàng)新發(fā)展篇

1. 商業(yè)銀行自身剖析（傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之比較）

經(jīng)營與發(fā)展思維剖析

經(jīng)營與業(yè)務(wù)模式剖析

客戶數(shù)據(jù)與資源剖析

征信數(shù)據(jù)與信息剖析

2. “互聯(lián)網(wǎng)+”下的金融創(chuàng)新

金融經(jīng)營模式的變革與轉(zhuǎn)變

金融業(yè)務(wù)的長尾化、互聯(lián)網(wǎng)化和情景化

金融生態(tài)價值鏈的重構(gòu)與發(fā)展

金融大數(shù)據(jù)的價值挖掘與實現(xiàn)

3. 商業(yè)銀行的金融新與金融創(chuàng)新應(yīng)用

新金融模式之借鑒

金融場景之爭－生活與金融的融合

金融科技應(yīng)用－支付與清算；轉(zhuǎn)賬；征信；融資；風(fēng)險管理等

(二) 金融科技發(fā)展與應(yīng)用篇

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之金融科技亮劍

國外金融科技之發(fā)展應(yīng)用

BATJ 金融科技策略分析

電商企業(yè)金融科技策略分析

非電商企業(yè)金融科技策略分析

2. 商業(yè)銀行之金融科技發(fā)展新亮劍

國際先進(jìn)銀行同業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略與策略

國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技的發(fā)展與具體應(yīng)用

大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用

人工智能金融應(yīng)用

區(qū)塊鏈金融應(yīng)用

云金融應(yīng)用

(三) 金融科技風(fēng)險篇

1. 金融科技風(fēng)險內(nèi)涵與成因

金融科技風(fēng)險內(nèi)涵

金融科技風(fēng)險特點

金融科技風(fēng)險成因

金融科技演進(jìn)過程

2. 金融科技風(fēng)險種類與具體表現(xiàn)

?金融科技風(fēng)險種類

數(shù)據(jù)風(fēng)險：隱私安全風(fēng)險；數(shù)據(jù)使用與分析風(fēng)險；數(shù)據(jù)管理與保存風(fēng)險；數(shù)據(jù)運維風(fēng)險；數(shù)據(jù)與信息傳遞風(fēng)險；數(shù)據(jù)融合風(fēng)險；數(shù)據(jù)孤島風(fēng)險；

系統(tǒng)風(fēng)險：系統(tǒng)安全風(fēng)險；系統(tǒng)集成風(fēng)險；系統(tǒng)運營風(fēng)險；

人因風(fēng)險：道德風(fēng)險；操作風(fēng)險；

網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險：信息安全風(fēng)險；網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險；移動互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問題；電子支付終端的網(wǎng)絡(luò)安全性問題）；網(wǎng)絡(luò)黑客與病毒風(fēng)險；

人工智能風(fēng)險：應(yīng)用成熟度風(fēng)險；黑箱風(fēng)險；

區(qū)塊鏈風(fēng)險：智能合約困境風(fēng)險；性能風(fēng)險；安全風(fēng)險；

合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險：創(chuàng)新發(fā)展風(fēng)險；監(jiān)管滯后風(fēng)險

法律風(fēng)險等。

金融科技風(fēng)險具體表現(xiàn)（針對風(fēng)險種類的風(fēng)險事件表現(xiàn)）

金融科技風(fēng)險案例解析

(四) 金融科技風(fēng)險管理篇

1. 金融科技風(fēng)險管理實踐

國際銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險管理現(xiàn)狀

國內(nèi)銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險管理現(xiàn)狀

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)金融科技風(fēng)險管理現(xiàn)狀

2. 金融科技風(fēng)險管理建議與措施

金融科技風(fēng)險管理體系構(gòu)建

金融科技風(fēng)險管理具體策略

業(yè)務(wù)系統(tǒng)視角

數(shù)據(jù)管理與安全視角

網(wǎng)絡(luò)管理與安全視角

人因操作視角

業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新視角

合規(guī)與金融監(jiān)管視角

金融科技風(fēng)險管理具體技術(shù)

3. 金融科技及風(fēng)險管理發(fā)展與未來

金融科技的發(fā)展與未來

金融科技風(fēng)險管理的發(fā)展與未來

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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