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課程背景

由于銀行業(yè)務(wù)競爭激烈，有的銀行就出現(xiàn)了重業(yè)務(wù)發(fā)展.輕內(nèi)控管理尤其是忽視員工職業(yè)道德教育的情況，一味地進行業(yè)務(wù)知識和流程的培訓(xùn)和考核，而對于主導(dǎo)員工行為的思想，并沒有放到應(yīng)有的高度來處理。思路意識很重要，方法技術(shù)更為重要。關(guān)鍵是要掌握合規(guī)風險管理的方法與技術(shù)，缺乏意識的合規(guī)等于沒有靈魂，缺乏方法技術(shù)的合規(guī)等于空談。

培訓(xùn)對象：

銀行中高層、網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理、合規(guī)部、風險管理部、信貸部專職人員等

培訓(xùn)目標

培訓(xùn)銀行員工樹立正確的人生觀和價值觀，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內(nèi)涵，重點培養(yǎng)員工的現(xiàn)代誠信意識和合規(guī)意識，強化員工的團隊意識。掌握各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風險管理的方法與技術(shù)，全面提升員工隊伍的整體素質(zhì)，提高銀行的綜合競爭能力。

課程大綱

一、商業(yè)銀行合規(guī)風險的現(xiàn)狀及基本內(nèi)容

1.我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀

1)合規(guī)意識淡薄

2)合規(guī)制度缺陷

3)制度執(zhí)行不力

4)重任務(wù)輕風險

2．我國商業(yè)銀行合規(guī)風險的成因分析

1)信息不對稱

2)商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風險

3)不正當競爭

4)社會誠信度偏低

3.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的整體框架

1)樹立一個中心――以客戶為中心

2)培養(yǎng)兩種意識―現(xiàn)代誠信意識和合規(guī)意識

3)培養(yǎng)三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規(guī)風險

4)掌握四種方法――迷失四種方法的合規(guī)風險

5)處理好五種關(guān)系――業(yè)務(wù)關(guān)系處理中的合規(guī)風險

二、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風險管理

1.信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風險及其防范措施

1)信貸決策行為的合規(guī)風險

2)信貸調(diào)查環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

3)信貸審查環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

4)信貸審批環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

5)授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

2．信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理案例解析

1)訴訟時效管理的合規(guī)風險管理

2)協(xié)議處置抵押物的合規(guī)風險管理

3)借新還舊的合規(guī)風險管理

4)實現(xiàn)擔保物權(quán)的合規(guī)風險管理

3. 不良資產(chǎn)催收的合規(guī)風險管理

1)以物抵債的合規(guī)風險

2)申請支付令的合規(guī)風險

3)行使代位權(quán)的合規(guī)風險

4)行使撤銷權(quán)合規(guī)風險

5)行使不安抗辯權(quán)的合規(guī)風險

6)申請抵銷權(quán)合規(guī)風險

7)申請貸款人破產(chǎn)的合規(guī)風險

8)協(xié)調(diào)借款人重組的合規(guī)風險

三、負債業(yè)務(wù)的合規(guī)風險管理

1．負債業(yè)務(wù)的風險特征及其成因

1)負債業(yè)務(wù)的風險特征

2)負債業(yè)務(wù)的風險成因

2．負債業(yè)務(wù)風險類型及案例分析

1)儲蓄業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

2)票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

3)銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

4)電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

5)中間業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

6)會計出納業(yè)務(wù)合規(guī)風險管理

四、合規(guī)風險管理的整體思路

1、建立全流程風險管理思路

1)重在事前防范

2)事中防控的方法與手段

3)事后管控的方法與思路

2、合規(guī)風險的基本防控措施和手段

1)曲突徒薪的故事

2)牢固樹立防控意識

3)建立健全防控措施

4)充分運用現(xiàn)代科技手段進行實時監(jiān)控

課程小結(jié)

卜老師

卜范濤,全國高級金融風險管理人才實訓(xùn)網(wǎng)首席風險專家,中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風險講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風險管理講師,首屆山東省風險管理專業(yè)委員會首席風險專家,國家注冊高級信用管理師, 中華龍風險管理研究院院長。

RMCTTC風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風險領(lǐng)域,1500場次金融機構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗,300多家銀行調(diào)研實踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

培訓(xùn)方法和特點：

以素質(zhì)和技能提升為目標,注重方法和工具的傳播。課程實戰(zhàn)性強,特別注重風險內(nèi)控的落地和實際操作,擅長應(yīng)用多媒體技術(shù)進行情境教學(xué),通過案例教學(xué).游戲互動等教學(xué)方式,增強學(xué)員互動性,教學(xué)效果受到普遍贊揚和好評。

近期服務(wù)過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國家發(fā)展銀行,中國郵政儲蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會.廣東省江門市金融辦.南京金融發(fā)展促進會.山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進會.酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風險管理,商業(yè)銀行合規(guī)風險操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風險操作實務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風險管理實務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風險防范,商業(yè)銀行信用風險管理,小微企業(yè)的風險管理,銀行授信業(yè)務(wù)財務(wù)報表分析與交叉驗證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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