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課程背景：

網(wǎng)點(diǎn)是銀行的門面，是銀行的利潤(rùn)來(lái)源點(diǎn)。近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)開啟了銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的去留討論愈發(fā)激烈，從網(wǎng)點(diǎn)中心論，到網(wǎng)點(diǎn)無(wú)用論……以及商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量上“關(guān)停潮”。正如1994年，比爾蓋茨說“商業(yè)銀行將成為二十一世紀(jì)的恐龍”。

然而銀行網(wǎng)點(diǎn)的主要功能仍然是吸儲(chǔ)，隨著金融科技和手機(jī)銀行的發(fā)展、網(wǎng)點(diǎn)租金和人工成本上漲、硬件維護(hù)成本和設(shè)備更新投資需求增長(zhǎng)、消費(fèi)者習(xí)慣的改變等，銀行網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量調(diào)整和功能轉(zhuǎn)型是必然趨勢(shì)。2020年以來(lái)，受新型冠狀病毒感染肺炎疫情影響，大多數(shù)銀行都不同程度地縮減了網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)數(shù)量和營(yíng)業(yè)時(shí)間，“零接觸” 銀行概念興起，多家銀行5G智慧網(wǎng)點(diǎn)相繼開門營(yíng)業(yè)，應(yīng)用5G、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、生物識(shí)別等新技術(shù)，基于“金融+科技+生態(tài)”融合的整體思路，打造智慧概念網(wǎng)點(diǎn)，為用戶提供更加科技化、智能化的服務(wù)體驗(yàn)。

在數(shù)字化浪潮中，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等金融科技重塑傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)流程、發(fā)展模式和客戶服務(wù)方式，銀行不再以單純的物理網(wǎng)點(diǎn)形式存在，而是集線下、線上服務(wù)，甚至“零接觸服務(wù)”于一體，同時(shí)也與更多非金融業(yè)務(wù)相融合，成為綜合生態(tài)服務(wù)的載體。以此進(jìn)行全面的智能化調(diào)整、轉(zhuǎn)型和運(yùn)營(yíng)升級(jí)，從“等客來(lái)”到運(yùn)用數(shù)字技術(shù)主動(dòng)“獲客、活客、留客”。打破了傳統(tǒng)銀行的服務(wù)邊界和時(shí)間限制，為銀行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型賦予了更多的可能。

課程大綱：

第一講：商業(yè)銀行智能化趨勢(shì)分析

一、破題：銀行面臨迫切的智能化轉(zhuǎn)型

一、戰(zhàn)略：金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略

1）策略一：建設(shè)全新商業(yè)模式

2）策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3）策略三：全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)

二、探究：網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵

1）業(yè)務(wù)的變遷：對(duì)公業(yè)務(wù)萎縮、零售業(yè)務(wù)高速發(fā)展

2）渠道變遷：物理網(wǎng)點(diǎn)萎縮、移動(dòng)化渠道發(fā)展

3）用戶變遷：長(zhǎng)尾客群經(jīng)營(yíng)

4）產(chǎn)品特點(diǎn)變遷：多維、高頻、線上場(chǎng)景

三、分析：銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的細(xì)分差異

1）智能化1.0=最佳客戶連接、業(yè)務(wù)線上化、移動(dòng)化

2）智能化2.0=共享化能力中心、業(yè)務(wù)敏捷能力

3）智能化3.0=開放生態(tài)、場(chǎng)景金融

四、挖掘：智能化更是一種企業(yè)文化與思維的升級(jí)

1）樹立第一性原理思維

2）樹立互聯(lián)網(wǎng)思維

3）樹立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)理念

4）樹立敏捷創(chuàng)新思維

第二講：網(wǎng)點(diǎn)智能化核心技術(shù)

一、網(wǎng)點(diǎn)智能化核心技術(shù)——大、智、云、鏈

二、更聰明的網(wǎng)點(diǎn)——智能化、場(chǎng)景化、體驗(yàn)化、社群化

1）智能推薦——精準(zhǔn)分析、定位、推薦

2）智能營(yíng)銷——場(chǎng)景與個(gè)性化營(yíng)銷

3）智能風(fēng)控——反欺詐與行為監(jiān)控

4）智能外呼——自動(dòng)應(yīng)答、客戶管理

5）智能投顧——客戶分析、資產(chǎn)配置

第三講：網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景智能化實(shí)踐

一、網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)核心：網(wǎng)點(diǎn)、APP、場(chǎng)景一體化運(yùn)營(yíng)模型

1）超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知

2）明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策

3）快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源

二、搭建開放式營(yíng)銷場(chǎng)景：

1）創(chuàng)建生活化、人性化場(chǎng)景體驗(yàn)

2）設(shè)計(jì)從頂層開始——用戶第一，技術(shù)第二

3）打造開放式網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷體系

三、像手機(jī)一樣簡(jiǎn)潔的網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)體系

1）高效引流——獲取流量、需求與關(guān)注

2）拉動(dòng)用戶貢獻(xiàn)——活躍、數(shù)據(jù)、創(chuàng)新

3）強(qiáng)化用戶認(rèn)知——品牌

第四講：網(wǎng)點(diǎn)智能化團(tuán)隊(duì)與人才建設(shè)

一、團(tuán)隊(duì)與人才建設(shè)

1）培養(yǎng)“數(shù)字員工”，突破了客戶經(jīng)理的服務(wù)場(chǎng)景

2）充分授權(quán)的團(tuán)隊(duì)：建立敏捷創(chuàng)新小團(tuán)隊(duì)

3）產(chǎn)品平臺(tái)：集成“存、貸、匯、投”等多種核心業(yè)務(wù)的前端團(tuán)隊(duì)。

4）客戶平臺(tái)：貫徹“以客戶為中心”的理念

二、網(wǎng)點(diǎn)智能化成熟度模型

1）客戶體驗(yàn)

2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3）組織能力

4）敏捷成熟度評(píng)估

王老師

【個(gè)人簡(jiǎn)歷】

?北京區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用協(xié)會(huì)的會(huì)員和講師、scrum精益敏捷管理顧問講師

?國(guó)家級(jí)信息化專家——國(guó)家工信部智能化管理師授課專家

?北京理工大學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)。

【曾任】

?搜狐互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品經(jīng)理

?百度智能產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)總監(jiān)

?中國(guó)移動(dòng)等互聯(lián)網(wǎng)巨擎級(jí)企業(yè)擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理、品管總監(jiān)等職位。

【擅長(zhǎng)行業(yè)&領(lǐng)域】

?行業(yè)：金融、銀行、企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)

?領(lǐng)域：人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域課題培訓(xùn)

【主講課程 】

?銀行類：《銀行4.0：一場(chǎng)金融界數(shù)字化革命》、《商業(yè)銀行數(shù)字化敏捷轉(zhuǎn)型策略》、《敏捷銀行實(shí)施策略》、《互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新與應(yīng)用》、《區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行中的應(yīng)用》、《大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行中的應(yīng)用》、《商業(yè)銀行在人工智能、大數(shù)據(jù)及算法實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》、《人工智能深度學(xué)習(xí)算法實(shí)戰(zhàn)演練》等。

?其他行業(yè)：《新基建核心技術(shù)解析與實(shí)施策略》、《互聯(lián)網(wǎng)模式引領(lǐng)“新常態(tài)”經(jīng)濟(jì)未來(lái)》、《互聯(lián)網(wǎng)思維與傳統(tǒng)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型》、《新媒體營(yíng)銷與品牌推廣——公眾號(hào)運(yùn)營(yíng)》、《工業(yè)4.0構(gòu)建中國(guó)制造業(yè)未來(lái)》、《互聯(lián)網(wǎng)搭建與運(yùn)營(yíng)管理培訓(xùn)》、《互聯(lián)網(wǎng)端到端運(yùn)營(yíng)流程搭建》等。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn) 】

?王老師先后在出版、通信、互聯(lián)網(wǎng)、咨詢等行業(yè)，從事互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)管理、金融產(chǎn)品管理、項(xiàng)目管理、運(yùn)營(yíng)管理等工作15年。曾在搜狐、百度、中國(guó)移動(dòng)等企業(yè)工作。豐富的企業(yè)實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉基層業(yè)務(wù)和國(guó)內(nèi)企業(yè)的管理現(xiàn)狀。培訓(xùn)課程始終圍繞“變現(xiàn)”為核心，對(duì)如何將互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理與傳統(tǒng)企業(yè)實(shí)踐相結(jié)合，解決企業(yè)的實(shí)際問題，有獨(dú)到的見解和實(shí)踐能力。通過咨詢項(xiàng)目為傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型分享其在營(yíng)銷、市場(chǎng)、研發(fā)、物流等企業(yè)運(yùn)營(yíng)等各方面的心得。擅長(zhǎng)將咨詢工作中的經(jīng)驗(yàn)、案例以互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)管理、營(yíng)銷管理、客服管理等形式制作成咨詢方案與課件，在咨詢項(xiàng)目中實(shí)際運(yùn)做案例與活動(dòng)。

?近年培訓(xùn)與項(xiàng)目記錄摘要：

?近兩年各銀行及金融機(jī)構(gòu)服務(wù)案例：

2019年，中國(guó)銀行：互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈應(yīng)用培訓(xùn)，參與人數(shù)40人.

2019年，建設(shè)銀行：互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)用培訓(xùn)，參與人數(shù)30人.

2019年，蘇州銀行互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈應(yīng)用挖掘培訓(xùn)，參與人數(shù)50人。

2019年，拉卡拉征信大數(shù)據(jù)分析與金融征信培訓(xùn)，參與人數(shù)50人

2019年，工商銀行：互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈應(yīng)用培訓(xùn)，參與人數(shù)60人.

2019年，衢州農(nóng)行互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈應(yīng)用挖掘培訓(xùn)，參與人數(shù)40人。

2020年，華夏銀行征信大數(shù)據(jù)分析與金融征信培訓(xùn)，參與人數(shù)50人

2020年，平安銀行數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新培訓(xùn)，參與人數(shù)30人。

2020年，工商銀行大數(shù)據(jù)分析與金融征信培訓(xùn)，參與人數(shù)50人

2020年，中國(guó)蘇州銀行銀行4.0培訓(xùn)，參與人數(shù)40人。

2020年，北京銀行金融征信培訓(xùn)，參與人數(shù)50人

?近兩年500強(qiáng)企業(yè)及各院校授課案例：

2019年，中國(guó)電信浙江分公司：互聯(lián)網(wǎng)思維下的品牌營(yíng)銷，參加人員共200人以上。

2019年，廣汽集團(tuán)：互聯(lián)網(wǎng)思維下的品牌營(yíng)銷，參加人員共100人。

2019年，美的集團(tuán)：大數(shù)據(jù)營(yíng)銷，參加人員共300人以上。

2019年，TCL集團(tuán)：工業(yè)4.0與中國(guó)制造2025培訓(xùn)，參加人員200人。

2019年，中國(guó)核能集團(tuán)：工業(yè)4.0與中國(guó)制造2025培訓(xùn)，授課4期，參加人員共130人以上。

2019年，北京大學(xué)總裁班：數(shù)字化創(chuàng)新思維，授課4期，參加人員共180人以上。

2020年，武漢大學(xué)EMBA總裁班：大數(shù)據(jù)創(chuàng)新營(yíng)銷，授課4期，參加人員共100人以上。

2020年，杭州移動(dòng)分公司：人工智能與大數(shù)據(jù)培訓(xùn)，授課6期，參加人員共200人以上。

2020年，浙江大學(xué)總裁班：區(qū)塊鏈與數(shù)字化貨幣培訓(xùn)，授課人數(shù)30人。

2020年，中國(guó)惠普區(qū)塊鏈技術(shù)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)落地培訓(xùn)咨詢，項(xiàng)目人數(shù)40人

2020年，上海交通大學(xué)：區(qū)塊鏈技術(shù)與金融服務(wù)培訓(xùn)咨詢，授課人數(shù)40人

2020年，清華大學(xué)新基建發(fā)展培訓(xùn)總裁班，授課人數(shù)30人

?參與過多項(xiàng)與 AI、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)分析項(xiàng)目：

?拉卡拉征信大數(shù)據(jù)分析與金融征信機(jī)器人項(xiàng)目:

-考拉征信是拉卡拉旗下獨(dú)立的、開放的第三方信用評(píng)估及信用管理機(jī)構(gòu)，是當(dāng)前國(guó)內(nèi)同時(shí)持有個(gè)人征信牌照及企業(yè)征信牌照的征信企業(yè)，也是國(guó)內(nèi)首個(gè)成立專注于大數(shù)據(jù)征信模型研究的專業(yè)實(shí)驗(yàn)室的征信機(jī)構(gòu)。考拉征信的數(shù)據(jù)來(lái)源是多維度的，依托大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，數(shù)據(jù)來(lái)源既有拉卡拉十年積累起來(lái)的便民、電商、金融及近億級(jí)個(gè)人用戶和百萬(wàn)線下商戶日常經(jīng)營(yíng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，同時(shí)藍(lán)標(biāo)、拓爾思、梅泰諾和旋極等四家上市公司也同步共享其數(shù)據(jù)，此外還有公安、法院、航空、通訊、學(xué)歷、學(xué)籍、工商等公共部門及其他行業(yè)合作的數(shù)據(jù)。

-基于考拉的非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)，本項(xiàng)目將重點(diǎn)研究：

個(gè)人征信大數(shù)據(jù)建模，企業(yè)征信大數(shù)據(jù)建模，對(duì)于個(gè)人用戶的反欺詐征信大數(shù)據(jù)建模及處理系統(tǒng)等具體問題。

-自動(dòng)收集、分析并處理多源、異構(gòu)、非結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)，充分驗(yàn)證并研究面向管理決策的非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)挖掘方法技術(shù)，面向管理決策的多源異構(gòu)大數(shù)據(jù)融合方法，以及大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)推斷與決策方法等重要研究?jī)?nèi)容。利用大數(shù)據(jù)的價(jià)值，對(duì)征信管理決策提供重要的支撐作用。

?春雨醫(yī)生健康大數(shù)據(jù)挖掘人工智能實(shí)證平臺(tái)項(xiàng)目:

-基于春雨醫(yī)生的大量問診數(shù)據(jù)和全國(guó)范圍內(nèi)的病情分布數(shù)據(jù)，本項(xiàng)目將應(yīng)用并驗(yàn)證大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)推斷與決策方法；基于此平臺(tái)中的海量問診，本項(xiàng)目將應(yīng)用并驗(yàn)證面向管理決策的非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)挖掘方法技術(shù)，既包括問診文本挖掘技術(shù)，也包括問診圖片挖掘技術(shù)；在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步研究并應(yīng)用如何將春雨內(nèi)外部大數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為能夠輔助病情診斷和輔助治療的專業(yè)性知識(shí)，為自動(dòng)化診療提供科學(xué)依據(jù)，由此研究非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)支持醫(yī)療決策的方法。

?36Kr（36 氪） 雙創(chuàng)指數(shù)AI平臺(tái)系統(tǒng):

-基于此平臺(tái)數(shù)據(jù)來(lái)源的廣泛性和異構(gòu)性，本項(xiàng)目將應(yīng)用并研究面向管理決策的多源異構(gòu)大數(shù)據(jù)融合方法；在對(duì)多體量巨大的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和推斷中，本項(xiàng)目將應(yīng)用并驗(yàn)證大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)推斷與決策方法；在具體的指數(shù)構(gòu)建及驗(yàn)證過程中，本項(xiàng)目將應(yīng)用并驗(yàn)證面向管理決策的非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)挖掘方法技術(shù)，特別是文本挖掘技術(shù)，如文本的結(jié)構(gòu)化表示、文本特征提取和文本分類等。

-本項(xiàng)目的重要完成研究并應(yīng)用基于非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)將這些大數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為能夠輔助管理決策的描述中國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)情況的知識(shí)，實(shí)時(shí)監(jiān)控中國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)現(xiàn)狀，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和政府部門的政策制定提供科學(xué)依據(jù)，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由此研究非結(jié)構(gòu)化大數(shù)據(jù)支持管理決策的一般性方法和模式。

?新華金融財(cái)經(jīng)智能數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系研究項(xiàng)目運(yùn)用AI 機(jī)器人深度學(xué)習(xí)技術(shù):

-項(xiàng)目針對(duì)金融財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)服務(wù)特點(diǎn)建立一系列數(shù)據(jù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)以及數(shù)據(jù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù)更新體系，完成為用戶提供一個(gè)了穩(wěn)定、統(tǒng)一、規(guī)范、方便、高效的大數(shù)據(jù)分析服務(wù)平臺(tái)

?江蘇協(xié)鑫集團(tuán)電力設(shè)備大數(shù)據(jù)智能監(jiān)測(cè)與故障分析系統(tǒng)運(yùn)用:

-項(xiàng)目完成電力設(shè)備傳感器采集的數(shù)據(jù)，構(gòu)建設(shè)備大數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)和電力故障分析預(yù)測(cè)挖掘平臺(tái)，項(xiàng)目結(jié)合 OpenTSDB 動(dòng)態(tài)時(shí)序數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)設(shè)備故障數(shù)據(jù)的分類與預(yù)測(cè)預(yù)警模型，實(shí)現(xiàn)設(shè)備監(jiān)測(cè)時(shí)間序列數(shù)據(jù)的分析挖掘與故障預(yù)警。

?中國(guó)移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商的大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng):

-項(xiàng)目完成信令數(shù)據(jù)、充值數(shù)據(jù)、CRM、業(yè)務(wù)訂閱數(shù)據(jù)等的存儲(chǔ)管理和分析檢索，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集成、話單分析、客戶深度標(biāo)簽分析，網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化分析以及輿情預(yù)警。

【授課風(fēng)格】

?專家型講師風(fēng)格。有相對(duì)深厚的知識(shí)底蘊(yùn)和豐富的社會(huì)閱歷，以及個(gè)人獨(dú)特的思考角度。

?講課時(shí)邏輯性非常強(qiáng)，旁征博引，談古論今，侃侃而言，毫不費(fèi)力，化技巧于無(wú)形，授課內(nèi)容爐火純青。

?王老師的授課就是那種內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)隨手拈來(lái)，隨現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員狀態(tài)靈活而變。

【服務(wù)客戶】

?銀行業(yè)：中國(guó)銀行、工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、華夏銀行、蘇州銀行、寧波銀行、各地農(nóng)商行、等

?其他行業(yè)：清華大學(xué)、北京大學(xué)、武漢大學(xué)、南京財(cái)經(jīng)、中國(guó)移動(dòng)、廣汽集團(tuán)公司、美的集團(tuán)：TCL集團(tuán)、中國(guó)核能集團(tuán)、重慶郵政、EMBA總裁班、春雨醫(yī)生健康、1 號(hào)店、德邦物流等

【客戶反饋】

?學(xué)員評(píng)價(jià)

在工作中，汲取新知識(shí)是非常重要的，這次培訓(xùn)，學(xué)到了很多相關(guān)知識(shí)，非常實(shí)用，希望下次公司培訓(xùn)還能請(qǐng)王老師。

——中國(guó)移動(dòng)

這次大數(shù)據(jù)營(yíng)銷的培訓(xùn)，讓我感覺銀行的未來(lái)非常有前景，很慶幸自己參加了這次培訓(xùn)，著實(shí)大開眼界！

——招商銀行

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