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【課程背景】

2018年資管新規，打破剛性兌付；

2019年銀保監會，19條開放新措施；

2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業現金流撐不過三個月；

一方面，企業反饋融資難、融資貴；另一方面，嚴格風控，守住底線……

未來銀行業發展何去何從？如平衡企業融資難與守住底線？

【課程收益】

分析改革開放四十年未有之新情況

展望未來對公業務和零售業務的新賽道

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關需求者

【課程大綱】

一、當前中國經濟現狀及深層原因是什么？

1、我國宏觀經濟發展的主要特征

2、我國宏觀經濟發展面臨的主要內部風險

3、我國宏觀經濟發展面臨的主要外部風險

二、對公業務：十四五規劃之中，哪些行業的客戶會受益？哪些行業的客戶更艱難？

1、當前宏觀環境下，對行業選擇的建議

遠離廉價勞動力密集型

遠離資本風口型

遠離依賴海外市場型

案例：以數千家上市公司數據為例，量化分析行業類型

2、十四五規劃之中機遇與危機

最好的投資：即使傻瓜都能運營成功

企業生產經營三要素的宏觀背景

靜態行業特征：完全競爭、壟斷競爭、寡頭競爭、完全壟斷

案例：航空業一旦脫離寡頭競爭，巴菲特與特朗普一樣虧錢

經濟周期下行業特點

案例：經濟下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對比

行業的周期性特點

初創期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）

成長期：賺錢效應吸引眾多跟進者

成熟期：雙馬競賽或者勝者通吃

衰退期：行業消亡，非人力能改變

企業所在的行業特征

3、十四五規劃主題：構建經濟發展新格局

主線一：內循環為核心的消費主線

主線二：科技創新 提高全要素生產率

三、個金業務：資管新規之下，負債端（資產管理部門）如何突圍？

1、資管新規的前因后果——監管角度看資管

2020年11月我們收到的培訓需求：銀行主推公募基金

銀行與銀監的博弈

以往剛性兌付

打破剛性兌付之后：P2P的教訓

2、銀行與基金公司的困境

通道業務：逐漸退出消亡

直面新的競爭

3、游戲規則在改變

流量時代轉向存量時代

現在壓縮成本不是降薪，而是“機器取代人”

“攪局者”支付寶又來了

4、分析：我們能做的還有很多

機器做不好的事情：與人溝通

與人溝通最容易也是最困難的事情：主動

KYC：了解客戶

新的挑戰：專業性

5、未來：先做事到極致，然后才看有機會

伴隨著改變的就是競爭加劇：沒看到希望之前，誰先付出，誰占先機

目前大部分從業者尚未覺醒

可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領航的啟示

6、行為規范

2020年9月銀行業協會發布的“職業操守”，會產生什么樣的影響

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經濟研究者、宏觀經濟解讀專家

獨立宏觀經濟研究者

曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業發展展望》

《金融科技與風險管理》

《財務分析在投融資、公司估值中的應用》

《經濟新常態下的營商環境》

《互聯網金融與商業銀行創新》

《當前金融環境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應對之道》

《當前宏觀經濟形勢分析與金融領域應對》

《宏觀經濟形下企業運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機遇與風險》

【服務客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農業銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農商銀行，農業銀行明州支行

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【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網 陳曉燕

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